דלגו לתוכן
חדשות שוק ההוןוול סטריט™The Flyקריפטודיווחי חברותניתוחים ודעות

3 תעודות סל של ואנגארד כקיצור דרך מנצח לתכנון הפרישה

קירטי טאק11 בנובמבר 2026
  • VTI מעניקה חשיפה לכל שוק המניות האמריקאי, בעוד VYM מתמקדת בחברות גדולות שמשלמות דיבידנדים גבוהים, ושתי תעודות הסל קיבלו דירוג קנייה מתונה.
  • VTEB משקיעה באג"ח מוניציפליות ומציעה הכנסה פטורה בדרך כלל ממס פדרלי, לצד פוטנציאל להפחתת הסיכון והוספת יציבות לתיק פרישה.
3 תעודות סל של ואנגארד כקיצור דרך מנצח לתכנון הפרישה

תכנון הפרישה לא חייב להיות מסובך או יקר. תעודות הסל של ואנגארד יכולות לעזור למשקיעים לבנות תיק מגוון, תוך שמירה על עלויות נמוכות ופיזור הסיכון ברחבי השוק. באמצעות כלי תעודות הסל המובילות של ואנגארד מבית TipRanks, בחרנו בתעודת הסל Vanguard High Dividend Yield Index (VYM), בתעודת הסל Vanguard Total Stock Market (VTI) ובתעודת הסל Vanguard Tax-Exempt Bond (VTEB). יחד, הן מעניקות חשיפה לשוק המניות הרחב, לצמיחת דיבידנדים ולאג"ח.

לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של TipRanks לתעודות סל, המבוסס על ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים עבור החזקותיה של כל תעודת סל, ל-VTI ול-VYM יש דירוג קנייה מתונה. מחיר היעד הממוצע של VTI, העומד על 467.78 דולר, משקף פוטנציאל עלייה של 25%, ומחיר היעד של VYM, העומד על 186 דולר, משקף פוטנציאל עלייה של 13%.

תעודת הסל Vanguard Total Stock Market (VTI)

תעודת הסל Vanguard Total Stock Market (VTI) מחזיקה בחברות ממגזרי החברות הגדולות, הבינוניות והקטנות. היא יכולה להתאים להשקעה לפנסיה, משום שהיא מעניקה למשקיעים חשיפה לכל שוק המניות האמריקאי באמצעות קרן אחת. כך המשקיעים מקבלים חשיפה רחבה לשוק ומסייעים בפיזור הסיכון.

נכון לעכשיו, VTI מחזיקה ב-3,477 מניות עם נכסים בהיקף כולל של 690.05 מיליארד דולר. שלוש ההחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל) ומיקרוסופט (מיקרוסופט). 35% מהחזקות תעודת הסל הן במגזר הטכנולוגיה, ואחריו המגזר הפיננסי עם 11%. ל-VTI יחס הוצאות נמוך של 0.03%.

תעודת הסל Vanguard High Dividend Yield Index (VYM)

תעודת הסל Vanguard High Dividend Yield Index מציעה דרך פשוטה להשקיע במגוון רחב של חברות שמשלמות דיבידנדים גבוהים מהממוצע. לכן היא יכולה להתאים למשקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת ופיזור רחב. הקרן גם שומרת על עלויות נמוכות, עם יחס הוצאות של 0.04% בלבד ותשואת דיבידנד של 2.31%.

ההתמקדות שלה בחברות גדולות ומבוססות שמשלמות דיבידנדים סייעה לה להתמודד עם התנודתיות בשוק, תוך השגת תשואות תחרותיות בהשוואה לשוק הרחב.

תעודת הסל מחזיקה ב-594 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של כ-81.27 מיליארד דולר. בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות ברודקום (AVGO), ג'יי פי מורגן צ'ייס (JPM) ואקסון מוביל (XOM).

תעודת הסל Vanguard Tax-Exempt Bond (VTEB) 

תעודת הסל Vanguard Tax-Exempt Bond מאפשרת למשקיעים להפיק הכנסה תוך הפחתת נטל המס הפדרלי שלהם. תעודת הסל Vanguard Tax-Exempt Bond יכולה להתאים למשקיעים לקראת פרישה שמעוניינים בהכנסה יציבה ובסיכון נמוך יותר בתיק. היא משקיעה באג"ח מוניציפליות, שההכנסה מהריבית עליהן פטורה בדרך כלל ממס הכנסה פדרלי. כך גמלאים יכולים להשאיר בידיהם חלק גדול יותר מההכנסה שלהם, במיוחד אם הם נמצאים במדרגות מס גבוהות. החזקות האג"ח שלה יכולות גם לסייע באיזון התנודות בשוק המניות ולהוסיף יציבות לתיק הפרישה.

VTEB מציעה תשואת דיבידנד של 3.46% וכיום משלמת דיבידנד חודשי של כ-0.14 דולר למניה. בנוסף, יש לה בטא של 0.01, כלומר היסטורית היא הייתה תנודתית הרבה פחות משוק המניות הרחב.