מחפשים חשיפה למניית UnitedHealth (UNH)? כך תעשו זאת בלי הסיכון שבהחזקה ישירה
- UnitedHealth חוותה שנה תנודתית בשל רווחי רבעון שני חלשים ותחזית שנתית נמוכה יותר, אך צפוי שיפור ב-2026; חשיפה דרך קרנות סל מפחיתה את הסיכון לעומת החזקה ישירה במניה.
- PINK ו-TMED מספקות חשיפה מפוזרת ל-UNH: ל-PINK משקל 6.3% ב-UNH, AUM של 156.06 מיליון דולר ודמי ניהול 0.5% (תשואת 3 חודשים 10%, דירוג "קנייה חזקה", מחיר יעד ממוצע 38.25 דולר—אפסייד 16.85%); ל-TMED משקל 7.96% ב-UNH, AUM של 13.33 מיליון דולר ודמי ניהול 0.44% (תשואת 3 חודשים 10.8%, דירוג "קנייה חזקה", מחיר יעד ממוצע 34.24 דולר—אפסייד 22.3%).
נקודות עיקריות
- UnitedHealth חוותה שנה תנודתית בשל רווחי רבעון שני חלשים ותחזית שנתית נמוכה יותר, אך הביצועים צפויים להשתפר ב-2026; חשיפה דרך קרנות סל יכולה לצמצם את הסיכון שבהחזקה ישירה במניה.
- PINK ו-TMED מספקות חשיפה מפוזרת ל-UNH: ל-PINK משקל של 6.3% ב-UNH ול-TMED 7.96%, לשתיהן דירוג קונצנזוס "קנייה חזקה" ופוטנציאל אפסייד ממוצע של 16.85% ו-22.3% בהתאמה, לאחר עלייה של כ-10%–10.8% בשלושת החודשים האחרונים.
UnitedHealth Group (UNH), חברת ביטוח הבריאות הגדולה בארה"ב, עברה שנה תנודתית בשל רווחי רבעון שני חלשים ותחזית שנתית נמוכה יותר. עם זאת, הביצועים צפויים להשתפר ב-2026 בזכות מאמצים להפחתת עלויות, לשיפור התמחור ולייעול תפעולי. לכן ייתכן שזה הזמן לשקול את מניית UNH, במיוחד דרך קרנות סל (ETF) שמספקות חשיפה מפוזרת בלי הסיכון שבהחזקה ישירה במניה.
לכן, משקיעים שמחפשים חשיפה למניית UNH יכולים לשקול את קרן הסל Simplify Health Care (PINK) ואת קרן הסל T. Rowe Price Health Care (TMED).
בואו נבחן לעומק את שתי קרנות הסל הללו.
קרן הסל Simplify Health Care
קרן PINK היא קרן מנוהלת אקטיבית שמשקיעה בחברות בריאות אמריקאיות חדשניות בתחומי הביוטק, המדיקל-טק, טיפולי גנים ועוד. היעד שלה הוא השבחת הון לטווח ארוך. הקרן מספקת חשיפה למניית UnitedHealth לצד שחקניות גדולות אחרות כמו AbbVie (ABBV), Eli Lilly (LLY), ו-CVS Health (CVS). חשוב לציין, UNH מהווה 6.3% מסך האחזקות של קרן PINK.
בסך הכול, לקרן יש 156.06 מיליון דולר נכסים מנוהלים (AUM). דמי הניהול עומדים על 0.5%. בשלושת החודשים האחרונים, ה-PINK הניבה תשואה של 10%.
ב-TipRanks, לקרן PINK יש דירוג קונצנזוס "קנייה חזקה" בהתבסס על 55 המלצות קנייה ו-10 המלצות החזק שניתנו בשלושת החודשים האחרונים. במחיר של 38.25 דולר, ה-מחיר יעד ממוצע של קרן PINK מרמז על פוטנציאל עלייה של 16.85%.
קרן הסל T. Rowe Price Health Care
קרן TMED היא קרן מנוהלת אקטיבית שמטרתה ללכוד הזדמנויות צמיחה ארוכות טווח במגזר הבריאות, כולל תרופות, ביוטכנולוגיה, מכשור רפואי ושירותי בריאות.
מניית UNH מהווה 7.96% מהאחזקות הקרן. מעבר ל-UnitedHealth, בין המניות הבולטות ב-TMED נמצאות AbbVie, Abbott (ABT), ו-Intuitive Surgical (ISRG). בסך הכול, לקרן יש 13.33 מיליון דולר נכסים מנוהלים (AUM). דמי הניהול עומדים על 0.44%. קרן TMED עלתה ב-10.8% בשלושת החודשים האחרונים.
בוול סטריט, לקרן יש דירוג קונצנזוס "קנייה חזקה". מתוך 100 המניות שמוחזקות, 89 בדירוג קנייה, 10 בדירוג החזק, ואחת בדירוג מכירה. במחיר של 34.24 דולר, ה-מחיר יעד ממוצע של קרן TMED מרמז על פוטנציאל עלייה של 22.3%.
מסקנות
קרנות סל מספקות חשיפה עקיפה ל-מניית UNH, ומפחיתות סיכון ביחס להשקעה ישירה במניה. בנוסף, קרנות סל הן דרך נזילה ושקופה להשתתף בשוק. משקיעים שמחפשים המלצות על קרנות יכולים לשקול את PINK ו-TMED, שכן קרנות אלו מציעות חשיפה ל-UnitedHealth.