3 קרנות סל אג"ח בתשואה גבוהה להכנסה פסיבית ב-2026
- המאמר מציג את קרנות הסל USHY, SCYB ו‑SPHY כקרנות אג"ח בתשואה גבוהה המתאימות למשקיעים המחפשים הכנסה פסיבית, על רקע אי-הוודאות הכלכלית והלחצים בשוקי המניות העולמיים.
- שלוש הקרנות עוקבות אחר מדדי אג"ח היי-יילד שונים בארה"ב ומציעות תשואות דיבידנד גבוהות של כ‑6.86%–7.28%, בתמורה לחשיפה לאג"ח בדירוג מתחת לדירוג השקעה ולסיכון מוגבר באג"ח זבל.
שוקי המניות העולמיים ממשיכים להיות תחת לחץ על רקע העימות בין ארה"ב לאיראן, ללא פתרון ברור באופק. לאור מחירי הנפט הגבוהים והרקע המאקרו-כלכלי הלא יציב, גוברים החששות מהאטה כלכלית. במצב כזה, משקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית יכולים לשקול להוסיף קרנות סל אג"ח (ETFs) לתיק ההשקעות שלהם. קרנות סל אג"ח מציעות תשואות אטרקטיביות ואת היתרון של פיזור סיכונים בעלות נמוכה.
כאן נבחן שלוש קרנות סל אג"ח עם תשואת דיבידנד גבוהה מאוד: קרן הסל איי-שרס ברוד יו אס די היי יילד קורפט בונד ETF (USHY), קרן הסל Schwab High Yield Bond ETF (SCYB), וקרן הסל SPDR Portfolio High Yield Bond ETF (SPHY).
כלי השוואת קרנות הסל של TipRanks מציג תמונת מצב של קרנות סל אלו לפי מדדים מרכזיים.
איי-שרס ברוד יו אס די היי יילד קורפט בונד ETF (USHY)
קרן הסל USHY עוקבת אחרי מדד ICE BofA US High Yield Constrained Index ומתאימה למשקיעים שמחפשים חשיפה לאג"ח בתשואה גבוהה, שנקראות לעיתים "אג"ח זבל" (junk bonds) בגלל רמת הסיכון הגבוהה שלהן. יחד עם זאת, אג"ח זבל מועדפות לעיתים על ידי משקיעים שנוטלים סיכון, בגלל הפוטנציאל שלהן ליצירת תשואה משמעותית.
מעניין לציין שקרן USHY חילקה דיבידנד של כ-2.552 דולר למניה במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של כ-6.86%.
Schwab High Yield Bond ETF (SCYB)
קרן הסל SCYB עוקבת אחרי מדד ICE BofA US Cash Pay High Yield Constrained Index ומציעה חשיפה לחוב תאגידי נקוב בדולרים של ארה"ב, בדירוג מתחת לדירוג השקעה. הקרן מתאימה למשקיעים שנוטלים סיכון ומחפשים תשואה גבוהה. היא מספקת חשיפה מגוונת לאג"ח בתשואה גבוהה לטווחי פדיון שונים.
קרן הסל SCYB חילקה 1.833 דולר למניה כדיבידנד במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של כ-7%.
SPDR Portfolio High Yield Bond ETF (SPHY)
קרן הסל SPHY עוקבת אחרי מדד ICE BofA US High Yield Index ומציעה חשיפה לאג"ח בתשואה גבוהה, נקובות בדולרים של ארה"ב, עם דירוג מתחת לדירוג השקעה, ולפחות 18 חודשים עד מועד הפדיון הסופי בזמן ההנפקה. הקרן מתאימה למשקיעים שמבינים את הסיכונים הטבועים באג"ח זבל, אך עדיין מעדיפים אותן בגלל הפוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.
עם דיבידנדים של יותר מ-1.714 דולר למניה שחולקו בשנה האחרונה, קרן הסל SPHY מציעה תשואת דיבידנד של 7.28%.
