3 קרנות אג"ח של BlackRock עם תשואה של מעל 4% וסיכון נמוך יותר
- שלוש קרנות אג"ח של iShares מבית BlackRock (NEAR, ICSH, INMU) מציעות הכנסה יציבה עם תנודתיות וסיכון נמוכים יחסית, כאשר NEAR ו-ICSH מספקות תשואה של כ-4.5% ואילו INMU מתמקדת באג"ח מוניציפליות לטווח בינוני עם תשואה של כ-3.4% והטבות מס פוטנציאליות.
- הקרנות שונות זו מזו במבנה הסיכון והיעד: NEAR ו-ICSH מתמקדות באג"ח קצרות מאוד וקצרות לשמירה על יציבות ו"חניית" מזומנים, בעוד INMU מציעה תיק אג"ח מוניציפלי מגוון למשקיעים שמעדיפים הכנסה לאחר מס על פני תשואה נומינלית גבוהה יותר, וניתן להשוות ביניהן באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks.
קרנות הסל (ETF) של iShares מבית BlackRock (BLK) משמשות באופן רחב משקיעים שממוקדים בהכנסה, במיוחד בתקופות של אי-ודאות בשווקים. באמצעות כלי קרנות הסל של BlackRock של TipRanks (ETFs), זיהינו שלוש קרנות אג"ח של BlackRock — iShares Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH), iShares Short Maturity Bond ETF (NEAR) ו-iShares Intermediate Muni Income Bond ETF (INMU) — שמציעות הכנסה יציבה עם תנודתיות נמוכה.
להלן סקירה קרובה יותר של כל קרן ETF
iShares Short Maturity Bond ETF (NEAR)
קרן iShares Short Maturity Bond ETF משקיעה באג"ח לטווח קצר. כך היא מצמצמת את ההשפעה של שינויים בריבית. המטרה של הקרן היא לספק הכנסה יציבה, עם תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה לקרנות אג"ח לטווח ארוך יותר.
NEAR מציעה כיום תשואת דיבידנד של כ-4.5% ודמי ניהול (expense ratio) של 0.25%. עם נכסים כמעט של 4 מיליארד דולר וטווח מסחר צר במהלך השנה האחרונה, הקרן משמשת לעיתים קרובות משקיעים שמחפשים הכנסה עם סיכון מוגבל.
iShares Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH)
קרן iShares Ultra Short-Term Bond ETF מיועדת למשקיעים שרוצים לשמור על רמת סיכון נמוכה מאוד, ובכל זאת לקבל הכנסה יציבה. הקרן מחזיקה אג"ח לטווח קצר מאוד ובאיכות גבוהה. כך היא מצמצמת תנודות במחיר כאשר הריביות משתנות. כתוצאה מכך, לעיתים משתמשים בה כמקום בטוח יחסית לחניית מזומנים.
התשואה בקרן היא סביב 4.5%, ודמי הניהול נמוכים ועומדים על 0.08%. עם נכסים של כמעט 7 מיליארד דולר ובטא נמוכה, ICSH משמשת באופן רחב משקיעים שמחפשים הכנסה עם תנודתיות מינימלית.
iShares Intermediate Muni Income Bond ETF (INMU)
קרן iShares Intermediate Muni Income Bond ETF מספקת חשיפה לאג"ח מוניציפליות, שיכולות להציע הכנסה יעילה מבחינה מסית עבור משקיעים. הקרן מתמקדת בחוב מוניציפלי לטווח בינוני, במטרה לאזן בין הכנסה לסיכון מתון. מאחר שריבית מאג"ח מוניציפליות פטורה לעיתים קרובות ממס פדרלי, INMU משמשת בדרך כלל משקיעים שמחפשים הכנסה לאחר מס, ולא רק תשואה נומינלית גבוהה יותר.
INMU מניבה כ-3.4% ודמי הניהול שלה עומדים על 0.30%. עם תיק מוניציפלי מגוון ונכסים של כ-350 מיליון דולר, הקרן משמשת בדרך כלל משקיעים שנותנים עדיפות להכנסה לאחר מס על פני תשואות כותרת גבוהות יותר.
משקיעים שרוצים להשוות בין ביצועים, דמי ניהול והכנסה בין קרנות ETF שונות יכולים להשתמש ב-כלי השוואת ה-ETF של TipRanks.