3 קרנות אג"ח של בלאקרוק שמציעות הכנסה של יותר מ־4% עם סיכון נמוך יותר
- המאמר מציג שלוש קרנות אג"ח של iShares מבית BlackRock (NEAR, ICSH ו־INMU) שמציעות הכנסה יציבה של כ־4% ומעלה (או הכנסה יעילה לאחר מס), תוך שמירה על תנודתיות נמוכה יחסית באמצעות השקעה באג"ח קצרות או בינוניות טווח ובאיכות גבוהה.
- NEAR ו־ICSH מספקות תשואת דיבידנד של כ־4.5% עם דמי ניהול נמוכים ומתמקדות באג"ח קצרות מאוד או קצרות מועד, בעוד INMU משקיעה באג"ח מוניציפליות לטווח בינוני עם תשואה של כ־3.4% ומיועדת למשקיעים שמעדיפים הכנסה לאחר מס על פני תשואה נומינלית גבוהה.
קרנות ה־ETF של iShares מבית BlackRock (BLK) נפוצות מאוד בקרב משקיעים שמחפשים הכנסה, במיוחד בתקופות של אי־ודאות בשווקים. באמצעות כלי ה־ETFs של בלאקרוק של TipRanks (ETFs), זיהינו שלוש קרנות אג"ח של בלאקרוק — iShares Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH), iShares Short Maturity Bond ETF (NEAR) ו־iShares Intermediate Muni Income Bond ETF (INMU) — שמציעות הכנסה יציבה עם תנודתיות נמוכה יותר.
להלן מבט מעמיק יותר על כל קרן ETF
iShares Short Maturity Bond ETF (NEAR)
קרן ה־ETF iShares Short Maturity Bond משקיעה באג"ח קצרות מועד. זה עוזר להגביל את ההשפעה של שינויים בריבית. מטרת הקרן היא לספק הכנסה יציבה עם תנודתיות נמוכה יותר בהשוואה לקרנות אג"ח ארוכות טווח.
NEAR מציעה כיום תשואת דיבידנד של כ־4.5% ודמי ניהול (expense ratio) של 0.25%. עם כמעט 4 מיליארד דולר בנכסים וטווח מסחר צר בשנה האחרונה, משקיעים רבים משתמשים בקרן כשהם מחפשים הכנסה עם סיכון מוגבל.
iShares Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH)
קרן ה־ETF iShares Ultra Short-Term Bond מיועדת למשקיעים שרוצים לשמור את רמת הסיכון נמוכה מאוד, ועדיין להרוויח הכנסה יציבה. הקרן מחזיקה אג"ח קצרות מאוד ובאיכות גבוהה. כך היא מצמצמת תנודות במחיר כשה־ריבית משתנה. לכן, רבים משתמשים בה כמקום בטוח יחסית להחנות בו מזומן.
תשואת הקרן היא סביב 4.5%, ודמי הניהול שלה נמוכים ועומדים על 0.08%. עם כמעט 7 מיליארד דולר בנכסים ובטא נמוכה, ICSH נפוצה מאוד בקרב משקיעים שמחפשים הכנסה עם תנודתיות מינימלית.
iShares Intermediate Muni Income Bond ETF (INMU)
קרן ה־ETF iShares Intermediate Muni Income Bond מספקת חשיפה לאג"ח מוניציפליות, שיכולות להציע הכנסה יעילה מבחינת מיסוי עבור משקיעים. הקרן מתמקדת באג"ח מוניציפליות לטווח בינוני, ושואפת לאזן בין הכנסה לבין סיכון מתון. מכיוון שריבית על אג"ח מוניציפליות פטורה לעיתים ממס פדרלי, משקיעים רבים משתמשים ב־INMU לצורך הכנסה נטו לאחר מס, ולא רק לשם תשואה נומינלית גבוהה יותר.
התשואה של INMU היא כ־3.4%, ודמי הניהול שלה עומדים על 0.30%. עם תיק מוניציפלי מגוון וכ־350 מיליון דולר בנכסים, משקיעים רבים בוחרים בקרן כשהם מעדיפים הכנסה לאחר מס על פני תשואות כותרת גבוהות יותר.
משקיעים שרוצים להשוות ביצועים, עמלות והכנסה בין קרנות ETF שונות יכולים להשתמש ב־כלי השוואת ה־ETF של TipRanks.