VOO מציע יותר פוטנציאל לעליות, אבל SCHD מחלק פי שלושה תשואה. איזה ETF מנצח ב-2026?
- VOO מספקת חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי, נהנית מהמומנטום החזק של מניות הטכנולוגיה הגדולות, מציגה תשואה שנתית גבוהה יותר ודמי ניהול נמוכים יותר, ולכן נתפסת כבחירה הכוללת הטובה יותר ל-2026 מבחינת פוטנציאל צמיחה.
- SCHD מתמקדת בחברות עם רקורד חזק של דיבידנדים, מציעה תשואת דיבידנד של 3.31% – יותר משלושה פעמים מ-VOO – ופחות תלות במניות טכנולוגיה ענקיות, ולכן מתאימה יותר למשקיעים שמעדיפים הכנסה שוטפת על פני צמיחה.
קרן הסל Vanguard S&P 500 ETF (VOO) וקרן הסל Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) הן שתיים מקרנות הסל הפופולריות ביותר בקרב משקיעים לטווח ארוך. עם זאת, הן משרתות מטרות שונות. VOO מתמקדת בצמיחה דרך חשיפה לחברות האמריקאיות הגדולות ביותר, בעוד SCHD מכוונת למשקיעים שמחפשים זרם יציב של הכנסות מדיבידנד. בעזרת כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, בואו נראה איזו קרן בולטת ב-2026.
קרן הסל Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
VOO עוקבת אחרי מדד S&P 500 (SPX), ומעניקה למשקיעים חשיפה לכ-500 מהחברות הגדולות ביותר בארה"ב. הקרן מחזיקה כיום 507 מניות ומנהלת כ-1.05 טריליון דולר בנכסים.
מכיוון שמדד S&P 500 משוקלל לפי שווי שוק, לחברות טכנולוגיה גדולות יש משקל משמעותי בביצועי הקרן. ההחזקות הגדולות ביותר של VOO כוללות את אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) ואלפבית (גוגל).
- יחס הוצאות (Expense Ratio): 0.03%
- תשואת דיבידנד: 1.03%
- תשואה לשנה אחת: 25.58%
- פוטנציאל upside לפי אנליסטים: 20.64%
VOO נהנתה מהביצועים החזקים של מניות טכנולוגיה בעלות שווי שוק ענק. קרן הסל גם מציעה אחד מדמי הניהול הנמוכים ביותר בתעשייה, מה שהופך אותה לדרך זולה לקבל חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
קרן הסל Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
SCHD פועלת בצורה שונה. במקום לעקוב אחרי החברות הגדולות ביותר, היא מתמקדת בחברות עם היסטוריה חזקה של חלוקת דיבידנדים, תזרים מזומנים בריא ומאזנים יציבים.
הקרן מחזיקה 101 מניות ומנהלת כ-97 מיליארד דולר בנכסים. ההחזקות הגדולות ביותר שלה כוללות את Texas Instruments (TXN), קואלקום (QCOM), UnitedHealth Group (UNH), קוקה-קולה (KO) ומרק (MRK). בניגוד ל-VOO, ל-SCHD יש חשיפה נמוכה יותר למניות טכנולוגיה ענקיות, והיא מתמקדת יותר בחברות ותיקות עם היסטוריה ארוכה של תשלום דיבידנדים.
- יחס הוצאות (Expense Ratio): 0.06%
- תשואת דיבידנד: 3.31%
- תשואה לשנה אחת: 19.86%
- פוטנציאל upside לפי אנליסטים: 14.72%
היתרון הגדול ביותר של SCHD הוא ההכנסה. התשואה שלה גבוהה פי יותר משלוש מזו של VOO. הקרן גם נוטה להיות פחות תלויה במספר מצומצם של מניות טכנולוגיה גדולות.
איזה ETF מנצח ב-2026?
VOO נראה כבעל היתרון ב-2026. הקרן מציעה פוטנציאל גבוה יותר לעליות, ביצועים חזקים יותר לאחרונה ודמי ניהול נמוכים יותר. החשיפה שלה לחברות הטכנולוגיה המובילות יכולה גם לעזור לה ליהנות אם הראלי המונע מבינה מלאכותית (AI) יימשך.
SCHD נשארת הבחירה החזקה יותר עבור משקיעים שממוקדים בהכנסה. התשואה של 3.31% גבוהה פי יותר משלוש מזו של VOO, מה שהופך אותה לאטרקטיבית עבור משקיעים שמעדיפים תזרים מזומנים קבוע על פני צמיחה. בסך הכול, VOO נראית כקרן הסל הכוללת הטובה יותר ב-2026, בעוד SCHD בולטת בתחום ההכנסה.