3 קרנות סל אג"ח בתשואה גבוהה (6%+) שכדאי למשקיעי הכנסה לשקול ב-2026
- המאמר מציג שלוש קרנות סל אג"ח בתשואה גבוהה (SHYL, JNK, USHY) כחלופה למשקיעים המחפשים הכנסה קבועה בתקופה של אי־יציבות גיאופוליטית, אינפלציה ומחירי נפט גבוהים, ומדגיש את יתרונות הפיזור והעלות הנמוכה של קרנות אלו.
- שלושת ה-ETFs מספקים תשואות דיבידנד העולות על 6% (כ-6.95% ל-SHYL, כ-6.62% ל-JNK וכ-6.9% ל-USHY), תוך חשיפה לאג"ח קונצרני בתשואה גבוהה ובדירוג נמוך מדירוג השקעה, עם דגש על טווח קצר ב-SHYL ונזילות גבוהה ותמהיל ענפי מפוזר ב-JNK ו-USHY.
סיכונים גיאופוליטיים, מחירי נפט גבוהים ואינפלציה ממשיכים להשפיע על שוקי המניות הגלובליים. במצב כזה, משקיעים שמחפשים הכנסה קבועה יכולים לשקול להוסיף קרנות סל אג"ח (ETFs) לתיק ההשקעות שלהם. קרנות סל אג"ח מציעות יתרונות של פיזור בעלות נמוכה, והן נגישות וקלות למסחר.
כאן נבחן שלוש קרנות סל אג"ח שמציעות תשואה של יותר מ-6%: אקסטרקרס שורט דיוריישן היי יילד בונד ETF (SHYL), SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK), ו-iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY).
כלי השוואת ה-ETF של TipRanks מציג תמונת מצב של שלוש הקרנות הללו לפי מדדים מרכזיים.
אקסטרקרס שורט דיוריישן היי יילד בונד ETF (SHYL)
קרן ה-SHYL עוקבת אחרי מדד Solactive USD High Yield Corporates Total Market 0-5 Year, ומציעה חשיפה לשוק אג"ח קונצרני בתשואה גבוהה, תוך ניהול סיכון הריבית באמצעות מיקוד בטווח קצר. באופן כללי, אג"ח בתשואה גבוהה עם דירוגי אשראי נמוכים נקראות "אג"ח זבל" בשל הסיכון לאובדן הון לעומת אג"ח בדירוג השקעה. עם זאת, משקיעים שמוכנים לקחת סיכון מעדיפים את האג"ח האלה בזכות התשואה הגבוהה שלהן.
ראוי לציון כי קרן ה-SHYL חילקה מעל 3.084 דולר למניה כדיבידנד במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של 6.95%.
SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK)
קרן ה-JNK עוקבת אחרי מדד Bloomberg High Yield Very Liquid, ומספקת חשיפה מפוזרת לאג"ח קונצרני בתשואה גבוהה, נקוב בדולר אמריקאי, עם נזילות גבוהה מהממוצע. היא עוזרת למשקיעים ליהנות מתמהיל מפוזר של ניירות ערך בתשואה גבוהה, ומספקת תשואה אטרקטיבית ביחס לאג"ח קונצרני בדירוג השקעה מסורתי.
קרן ה-JNK חילקה 6.370 דולר למניה כדיבידנד במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של 6.62%.
iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)
קרן ה-USHY עוקבת אחרי מדד ICE BofA US High Yield Constrained, ומספקת חשיפה מפוזרת לאג"ח קונצרני בתשואה גבוהה, שמתומחרים מתחת לדירוג השקעה. היא מאפשרת למשקיעים לקבל גישה לאג"ח קונצרני בטווחי פדיון שונים, שהונפקו על ידי חברות ממגוון רחב של תעשיות.
עם דיבידנדים של מעל 2.552 דולר למניה ששולמו בשנה האחרונה, קרן ה-USHY מציעה תשואת דיבידנד של 6.9%.
