QQQI לעומת SCHD: איזה ETF דיבידנד נותן כיום יותר הכנסה?
- QQQI משתמשת באסטרטגיית אופציות על נאסד"ק‑100 כדי לייצר דיבידנדים חודשיים גבוהים (בסביבות 0.61–0.64 דולר למניה ב‑2025/תחילת 2026) עם תשואה של 14.39%, אך התשלומים יכולים להשתנות בהתאם לתנאי השוק.
- SCHD מחלקת דיבידנדים רבעוניים יציבים יותר (כ‑0.20–0.28 דולר למניה ב‑2024–2025) מתוך תזרים המזומנים של כ‑99 חברות מבוססות בתיק, ומיועדת יותר להכנסה יציבה וצמיחת דיבידנד לטווח ארוך מאשר לתשואה מקסימלית.
NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI) ו‑Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) שניהם מושכים משקיעי הכנסה, אבל הם מייצרים דיבידנדים בדרכים שונות מאוד. QQQI משתמשת באסטרטגיית אופציות שיכולה לייצר תשלומים חודשיים גבוהים בהרבה, אם כי הסכומים יכולים להשתנות. מצד שני, SCHD מתמקדת בדיבידנדים יציבים מחברות מבוססות, מה שהופך אותה לבחירה פופולרית עבור משקיעי הכנסה לטווח ארוך.
בחינה של היסטוריית הדיבידנד של QQQI ושל היסטוריית הדיבידנד של SCHD מראה עד כמה הפער ביניהן התרחב.
QQQI: תשלומים חודשיים גבוהים יותר
קרן NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI) נוקטת גישה שונה להכנסה. במקום להסתמך בעיקר על דיבידנדים מהחזקות הקרן, היא משתמשת באסטרטגיית אופציות הקשורה למדד נאסד"ק‑100 כדי לייצר הכנסה ולחלק למשקיעים תשלומים חודשיים. כפי שמוצג בטבלת היסטוריית הדיבידנד של QQQI למטה, החלוקות החודשיות ב‑2025 ובראשית 2026 נעו בדרך כלל בטווח של כ‑0.61–0.64 דולר למניה.
נכון לעכשיו, QQQI מחזיקה בערך 104 חברות ומנהלת כ‑9.1 מיליארד דולר בנכסים. התיק שלה כולל מניות טכנולוגיה מובילות כמו אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) וטסלה (טסלה).
מכיוון שהקרן מייצרת הכנסה דרך אסטרטגיות אופציות, התשלומים שלה גבוהים בהרבה מ‑קרנות סל דיבידנד מסורתיות כמו SCHD, אבל הסכומים יכולים להשתנות מחודש לחודש בהתאם לתנאי השוק ולהכנסה מאופציות.
SCHD: דיבידנדים רבעוניים יציבים
קרן Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) מחלקת דיבידנדים אחת לרבעון, תוך שימוש בהכנסה במזומן שנוצרת מהחברות המחלקות דיבידנד שבתיק שלה. כפי שמוצג בתמונת היסטוריית הדיבידנד של SCHD למעלה, החלוקות הרבעוניות ב‑2024 ו‑2025 נעו בדרך כלל בטווח של כ‑0.20–0.28 דולר למניה.
נכון לעכשיו, SCHD מחזיקה בכ‑99 חברות מחלקות דיבידנד ומנהלת כ‑84.6 מיליארד דולר בנכסים, מה שהופך אותה לאחת מקרנות הסל לדיבידנד הגדולות בשוק. התיק שלה כולל חברות מוכרות כמו לוקהיד מרטין (LMT), קונוקופיליפס (COP), וריזון (VZ), שברון (CVX) ובריסטול‑מאיירס סקויב (BMY).
מכיוון שהקרן מתמקדת בחברות מבוססות עם תזרימי מזומנים חזקים, הדיבידנדים שלה נוטים להישאר יציבים יחסית מרבעון לרבעון. יציבות זו היא הסיבה לכך שמשקיעים רבים רואים ב‑SCHD קרן סל להכנסה לטווח ארוך שנחשבת אמינה, ולא מוצר בעל תשואה גבוהה במיוחד.
בשורה התחתונה
מבחינת הכנסה, QQQI מספקת כיום תשלומים גבוהים בהרבה מ‑SCHD, הודות לתשואה הדו‑ספרתית של 14.39% ולחלוקות חודשיות. SCHD, לעומת זאת, מציעה הכנסה נמוכה יותר אך נשארת בחירה פופולרית עבור משקיעים שמחפשים צמיחה יציבה של הדיבידנד ויציבות לטווח ארוך.