VTI מול VOO — איזה ETF של ואנגרד כדאי לקנות עכשיו?
- VOO ו-VTI הם שני ETF-ים זולים לטווח ארוך עם יחס הוצאות של 0.03% ותשואת דיבידנד דומה, אך VOO מרוכז יותר במניות ענק בעוד VTI מספק פיזור רחב יותר על פני שוק המניות האמריקאי.
- לפי TipRanks, VOO מדורג כקנייה חזקה ו-VTI כקנייה מתונה, אך לשניהם פוטנציאל אפסייד דומה של כ-22% לפי מחירי היעד הממוצעים של האנליסטים.
כשמדובר בהשקעה לטווח ארוך ובעלות נמוכה, שני ETF-ים של ואנגרד בולטים במיוחד: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) ו-Vanguard S&P 500 ETF (VOO). למרות שהם עשויים להיראות דומים, כל אחד מהם מציע חשיפה שונה לשוק, ויכול להתאים למטרות השקעה שונות. בעזרת כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, אנו משווים בין VTI ל-VOO כדי לזהות איזו קרן של ואנגרד עשויה להיות בעמדה טובה יותר עבור משקיעים ב-2026.
מבחינת סיכון, שני ה-ETF-ים נעים באופן דומה לשוק האמריקאי הרחב. ל-VOO יש בטא של 1.00, בעוד של-VTI היא מעט גבוהה יותר, 1.01. ההבדל הזה נובע בעיקר מהחשיפה של VTI למניות Mid-Cap ו-Small-Cap, שנוטות להיות תנודתיות יותר מחברות Large-Cap.
לשני ה-ETF-ים יש גם יחס הוצאות נמוך של 0.03% בלבד, מה שהופך אותם לאפשרויות חסכוניות עבור משקיעים לטווח ארוך. מבחינת הכנסה, ההבדל מינימלי. VTI מציע כיום תשואת דיבידנד של 1.08%, בעוד VOO מציע תשואה של 1.10%.
בואו נפרק את זה.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) הוא בחירה פופולרית עבור משקיעים שמחפשים חשיפה ישירה לחברות אמריקאיות גדולות. הוא עוקב אחר מדד S&P 500 (SPX), שנחשב למדד ייחוס מרכזי של שוק המניות האמריקאי כולו ולשיקוף של הכלכלה הרחבה יותר.
מבחינת ההחזקות, ל-VOO יש הטיה חזקה לכיוון סקטור הטכנולוגיה. עם זאת, הוא מרוכז יותר בקצה העליון בהשוואה ל-VTI. עשר ההחזקות הגדולות ביותר שלו מהוות 39.15% מסך הנכסים, לעומת 34% ב-VTI. כלומר, חלק גדול יותר מהביצועים מונע על ידי כמה חברות מגה-קאפ.
הפוזיציות הגדולות ביותר של VOO כוללות את אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) ו-Alphabet (גוגל). בסך הכול, ל-VOO יש 507 מניות, עם נכסים כוללים בשווי 956.72 מיליארד דולר.
האם ה-ETF של VOO הוא קנייה טובה?
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי אנליסטים על ההחזקות שלו, VOO הוא קנייה חזקה. מחיר היעד הממוצע של וול סטריט, 825.88 דולר, משקף אפסייד של 22%.
וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI)
וואנגרד טוטאל סטוק מרקט (VTI) מעניק למשקיעים חשיפה כמעט לכל שוק המניות האמריקאי, עם החזקה באלפי חברות במקטעי Large-Cap, Mid-Cap ו-Small-Cap. זה הופך אותו לאפשרות ליבה פשוטה ומגוונת מאוד עבור משקיעים לטווח ארוך שרוצים כיסוי רחב של השוק בקרן אחת.
כמו VOO, גם VTI עדיין מוטה לכיוון מניות מגה-קאפ, משום שהחברות הגדולות ביותר שולטות כיום בשוק. עם זאת, VTI מעט מגוון יותר באופן כללי. נכון לעכשיו, הוא מחזיק 3,449 מניות ומנהל נכסים כוללים בהיקף של כ-651.30 מיליארד דולר.
ל-VTI ול-VOO יש אותן החזקות מובילות, כולל אנבידיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון ו-Alphabet. ההבדל המרכזי אינו במניות המובילות, אלא בחשיפה הרחבה יותר ש-VTI מספק מעבר לחברות הגדולות ביותר, וכך מעניק למשקיעים גישה לחלק רחב יותר מהכלכלה האמריקאית.
האם ה-ETF של VTI הוא קנייה טובה?
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי אנליסטים על ההחזקות שלו, VTI הוא קנייה מתונה. מחיר היעד הממוצע של וול סטריט, 445.17 דולר, משקף אפסייד של כמעט 22%.
סיכום
גם VOO וגם VTI הם ETF-ים חזקים ובעלות נמוכה עבור משקיעים לטווח ארוך. ל-VOO יש כיום דירוג קנייה חזקה, בעוד של-VTI יש דירוג קנייה מתונה. עם זאת, לפי הערכות האנליסטים, שני ה-ETF-ים מציעים פוטנציאל אפסייד דומה של כ-22%.