3 קרנות סל דיבידנד שמספקות הכנסה פאסיבית של יותר מ־9%
- שלוש קרנות סל נאסד"ק (QQQI, GPIQ, JEPQ) מספקות תשואות דיבידנד גבוהות של יותר מ־9% עם חלוקה חודשית, תוך שימוש באסטרטגיות אופציות/קוברד־קול כדי לייצר הכנסה שוטפת ממשניות טכנולוגיה גדולות.
- הקרנות נבדלות בעיקר בדמי הניהול (0.29%–0.68%), בגודל הנכסים ובמספר האחזקות, אך לכולן חשיפה גבוהה לענקיות כמו Nvidia, Apple ו־Microsoft, מה שמשלב פוטנציאל צמיחה עם הכנסה פאסיבית גבוהה.
קרנות סל דיבידנד (ETFs) ממשיכות להיות פופולריות בקרב משקיעים שמחפשים הכנסה, אבל לא כולן נולדו שוות. בעזרת כלי TipRanks’ High Dividend Yield ETFs בחרנו שלוש קרנות סל: NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI), Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ), ו־J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), שמציעות תשואת דיבידנד גבוהה של יותר מ־9%.
לשם הקשר, קרן סל דיבידנד (Exchange-Traded Fund) היא קרן שמחזיקה סל של מניות שמחלקות דיבידנד, ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה.
NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI)
QQQI נותנת למשקיעים חשיפה למניות המובילות בעלות שווי שוק גדול במדד Nasdaq-100, תוך שימוש באסטרטגיות אופציות כדי לייצר הכנסה חודשית גבוהה, עם תשואת דיבידנד של 13.84%. המבנה היעיל-מיסויי שלה עשוי לסייע בשיפור התשואה נטו ממס עבור משקיעים שממוקדים בהכנסה.
קרן הסל מחלקת דיבידנד חודשי של 0.636 דולר למניה. עם זאת, ל־QQQI יש את יחס דמי הניהול (Expense Ratio) הגבוה ביותר מבין שלוש ה־ETFs, שעומד על 0.68%. בינתיים, QQQI מחזיקה 104 מניות, עם סך נכסים בשווי 8.32 מיליארד דולר. הפוזיציות הגדולות ביותר שלה כוללות את Nvidia (NVDA) עם משקל של 9.6%, Apple (AAPL) עם 8.48%, Microsoft (MSFT) עם 7.41%, Amazon (AMZN) עם 5.10%, ו־Tesla (TSLA) עם 3.94%.
Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ)
GPIQ מספקת חשיפה לחברות המובילות במדד Nasdaq-100 תוך כוונה להשיג גם צמיחה וגם הכנסה, באמצעות אסטרטגיית Covered-Call גמישה של גולדמן זאקס כדי לייצר זרם הכנסה יציב ולהשתתף בעליות השוק.
GPIQ מציעה תשואת דיבידנד גבוהה ומושכת של כ־9.8%, מה שהופך אותה לאטרקטיבית עבור משקיעים שמתמקדים בהכנסה. קרן הסל משלמת דיבידנד חודשי של 0.463 דולר למניה. יש לה גם יחס דמי ניהול נמוך של 0.29%, שעוזר למשקיעים להשאיר יותר הון מושקע לטווח ארוך וליהנות מריבית דריבית.
מבחינת אחזקות, GPIQ נהנית מהביצועים החזקים של חברות הטכנולוגיה הגדולות. נכון לעכשיו, GPIQ מחזיקה 102 מניות, עם סך נכסים בשווי 2.85 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן NVDA, AAPL ו־MSFT.
J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
JEPQ נותנת למשקיעים גישה לחברות גדולות ומוכרות במדד הנאסד"ק, תוך מטרה לייצר הכנסה יציבה, ולכן היא מתאימה למי שמחפש גם פוטנציאל צמיחה וגם תשלומים קבועים.
JEPQ מציעה תשואת דיבידנד של 10.34%, ומשלמת הכנסה חודשית של 0.576 דולר למניה. לקרן הסל יש יחס דמי ניהול מתון של 0.35%. מבחינת אחזקות, JEPQ מחזיקה 94 מניות עם נכסים בשווי 33.65 מיליארד דולר. הפוזיציות הגדולות ביותר שלה הן NVDA, AAPL ו־Alphabet (GOOGL).
