GPIQ לעומת QQQI לעומת JEPQ: איזה ETF דיבידנדי הוא הקנייה הטובה ביותר ל-2026?
- שלושת ה-ETFים – GPIQ, QQQI ו-JEPQ – מעניקים חשיפה לחברות המובילות בנאסד"ק-100, משלמים דיבידנדים חודשיים בתשואות גבוהות (כ-9.8% ב-GPIQ, כ-13.8% ב-QQQI וכ-10.3% ב-JEPQ), ומדורגים כולם כ"קנייה מתונה" עם פוטנציאל אפסייד של כ-20% לפי מחירי היעד הממוצעים בוול סטריט.
- GPIQ נחשבת בחירה מאוזנת בזכות תשואת דיבידנד גבוהה ויחס הוצאות נמוך; QQQI מציעה את התשואה הגבוהה ביותר אך עם יחס הוצאות הגבוה וריכוז טכנולוגי; JEPQ מספקת הכנסה יציבה על בסיס רחב יותר של מניות לארג'-קאפ ויחס הוצאות בינוני.
לקראת 2026, קרנות כמו Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ), NEOS Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI) ו-J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) זוכות ליותר תשומת לב בזכות היכולת שלהן לייצר תשואות דיבידנד אטרקטיביות. בהשוואה הזו, נפרט את GPIQ לעומת QQQI לעומת JEPQ, כדי לעזור למשקיעים להבין איזה ETF דיבידנדי עשוי להיות הקנייה הטובה יותר לשנת 2026.
השוואה מהירה: קרנות ETF מובילות לדיבידנד
באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, השווינו בין GPIQ, JEPQ ו-QQQI לפי פרמטרים שונים.
בואו ניכנס לפרטים.
האם GPIQ היא קרן ETF טובה?
GPIQ מעניקה חשיפה לחברות המובילות במדד Nasdaq-100, תוך מיקוד גם בצמיחה וגם בהכנסה. היא משתמשת באסטרטגיית covered-call גמישה של גולדמן זאקס כדי לייצר הכנסה יציבה ולאפשר השתתפות בעליות בשוק.
GPIQ מציעה תשואת דיבידנד גבוהה ומושכת של כ-9.81%, מה שהופך אותה לאטרקטיבית למשקיעים שמחפשים הכנסה. ה-ETF מחלק דיבידנד חודשי של 0.465 דולר ליחידה, בסך כולל של 5.186 דולר ליחידה בשנה האחרונה. לקרן יש גם יחס הוצאות נמוך של 0.29%, מה שעוזר למשקיעים להשאיר יותר הון מושקע לטווח ארוך וליהנות מריבית דריבית.
מבחינת אחזקות, GPIQ נהנית מהביצועים החזקים של חברות הטכנולוגיה המובילות. נכון לעכשיו, GPIQ מחזיקה ב-104 מניות, עם נכסים כוללים בשווי 2.62 מיליארד דולר. חמש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן Nvidia (NVDA), אפל (AAPL), מיקרוסופט (MSFT), אמזון (AMZN) וטסלה (TSLA).
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על אחזקות הקרן, GPIQ מדורגת כקנייה מתונה (Moderate Buy). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 62.77 דולר, משקף פוטנציאל אפסייד של 20%.
האם QQQI היא השקעה טובה?
QQQI מעניקה למשקיעים חשיפה למניות הלארג-קאפ המובילות במדד Nasdaq-100, תוך שימוש באסטרטגיות אופציות ליצירת הכנסה חודשית גבוהה, עם תשואת דיבידנד של 13.82%. המבנה היעיל מבחינת מס עשוי לסייע בשיפור התשואות לאחר מס עבור משקיעים ממוקדי הכנסה.
ה-ETF מחלק דיבידנד חודשי של 0.641 דולר ליחידה וחילק 7.44 דולר ליחידה בשנה האחרונה. עם זאת, ל-QQQI יש את יחס ההוצאות הגבוה ביותר מבין שלושת ה-ETFים – 0.68%. במקביל, QQQI מחזיקה ב-104 מניות, עם נכסים כוללים בשווי 7.5 מיליארד דולר. הפוזיציות הגדולות ביותר שלה כוללות את NVDA (9.51%), AAPL (8.47%), MSFT (7.57%), AMZN (5.19%) ו-TSLA (4.05%).
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על אחזקות הקרן, QQQI מדורגת כקנייה מתונה (Moderate Buy). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 64.46 דולר, משקף פוטנציאל אפסייד של 19.91%.
האם JEPQ היא קרן ETF טובה להשקעה?
JEPQ מעניקה למשקיעים גישה לחברות גדולות ומוכרות בנאסד"ק, במטרה לייצר הכנסה יציבה. זה הופך אותה מתאימה למי שמחפש גם פוטנציאל צמיחה וגם תזרים דיבידנדים קבוע.
JEPQ מציעה תשואת דיבידנד של 10.33%, ומשלמת הכנסה חודשית של 0.553 דולר ליחידה וחילקה 6.00 דולר ליחידה בשנה האחרונה. ל-ETF יחס הוצאות מתון של 0.35%. מבחינת אחזקות, JEPQ מחזיקה ב-96 מניות עם נכסים בשווי 33.03 מיליארד דולר. הפוזיציות הגדולות ביותר שלה הן Nvidia (9.20%), אפל (8.11%), מיקרוסופט (7.50%), אלפבית (6.51%) ואמזון (5.24%).
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על אחזקות הקרן, JEPQ מדורגת כקנייה מתונה (Moderate Buy). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 69.59 דולר, משקף פוטנציאל אפסייד של 19.80%.
סיכום:
לקראת 2026, GPIQ בולטת בכך שהיא משלבת הכנסה חזקה עם פוטנציאל צמיחה ועמלות נמוכות, מה שהופך אותה לבחירה מאוזנת וחזקה. QQQI מספקת את התשואה הגבוהה ביותר, אך מגיעה עם עלויות גבוהות יותר וריכוז גבוה בטכנולוגיה. לעומתה, JEPQ מציעה הכנסה אמינה, עם בסיס רחב יותר של מניות לארג'-קאפ ויחס הוצאות מתון.