VOO מול SCHD מול QQQI: איזה ETF מציע את השילוב הטוב ביותר של הכנסה וצמיחה ב-2026?
- QQQI בולטת מבין שלוש הקרנות עם תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר, כ-14%, וגם עם האפסייד המשתמע הגבוה ביותר של 23.29%, בעוד שהיא פועלת לפי אסטרטגיית הכנסה מבוססת אופציות ומשלמת דיבידנדים מדי חודש.
- SCHD מציעה אסטרטגיית הכנסה מאוזנת יותר עם תשואת דיבידנד של כ-3%, בעוד VOO מציעה תשואה נמוכה יותר של כ-1% אך בולטת כבחירה לצמיחה לטווח ארוך, עם דירוג קנייה חזקה ויחס ההוצאות הנמוך ביותר, 0.03%.
קרן הסל וואנגרד S&P 500 (VOO), קרן Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), וקרן NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI) כולן מייצרות הכנסה, אבל כל אחת פועלת לפי אסטרטגיה שונה. VOO עוקבת אחרי מדד S&P 500 הרחב (SPX) ומשלמת דיבידנדים מהחברות שהיא מחזיקה. SCHD מתמקדת במניות איכות שמחלקות דיבידנד, בעוד QQQI מייצרת את רוב ההכנסה שלה ממכירת אופציות על מניות נאסד"ק-100.
עבור משקיעי הכנסה, תשואת דיבידנד היא אחד המדדים החשובים ביותר. QQQI מציעה כיום את התשואה הגבוהה ביותר, סביב 14%, אחריה SCHD עם כ-3%, ו-VOO עם כ-1%.
באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, השווינו בין SCHD, QQQI ו-VOO כדי למצוא את קרן הדיבידנד הטובה ביותר עבור משקיעים ב-2026.
האם VOO היא קרן ETF טובה להשקעה?
VOO משלמת דיבידנדים על בסיס רבעוני, ומעבירה למשקיעים את הדיבידנדים השוטפים שהיא מקבלת מחברות ה-S&P 500 שהיא מחזיקה. לאחרונה הקרן שילמה דיבידנד של 1.87 דולר למניה ב-31 במרץ 2026. כפי שמוצג בטבלת היסטוריית הדיבידנדים של VOO, התשלומים האחרונים נעו בין כ-1.54 דולר ל-1.87 דולר למניה בכל רבעון. לקרן יש גם את יחס ההוצאות הנמוך ביותר מבין השלוש, ברמה של 0.03%.
מבחינת ההחזקות, קרן הסל VOO מוטה מאוד לטכנולוגיה, אבל כוללת גם חשיפה משמעותית למניות פיננסים, בריאות, צריכה ותעשייה, וכך מעניקה למשקיעים פיזור רחב במניות שווי שוק גדול. VOO מחזיקה 507 מניות עם נכסים כוללים בשווי 978.95 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון), ו-Alphabet (גוגל).
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ה-ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על ההחזקות שלה, VOO היא קנייה חזקה. מחיר היעד הממוצע של האנליסטים, 833.17 דולר, משקף אפסייד של 21.66%.
האם קרן SCHD היא באמת השקעה טובה?
SCHD משלמת דיבידנדים על בסיס רבעוני, תוך שימוש בהכנסה במזומן שנוצרת מההחזקות הבסיסיות שלה. לאחרונה הקרן שילמה דיבידנד של 0.26 דולר למניה ב-30 במרץ 2026. כפי שמוצג בתמונה של היסטוריית הדיבידנדים של SCHD, התשלומים ב-2024 וב-2025 נעו בדרך כלל בין 0.25 דולר ל-0.28 דולר בכל רבעון. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.06%.
מבחינת ההחזקות, SCHD מתמקדת בחברות שמחלקות דיבידנדים באופן קבוע, עם פוזיציות גדולות במניות תעשייה, בריאות, אנרגיה ומוצרי צריכה בסיסיים, ולא בחברות טכנולוגיה שצומחות מהר. הקרן מחזיקה 101 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של כ-95.81 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות שלה הן Home Depot (HD) עם 4.57%, Merck (MRK) עם 4.54%, UnitedHealth Group (UNH) עם 4.47%, Amgen (AMGN) עם 4.34%, ו-Procter & Gamble (PG) עם 4.24%.
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ה-ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על ההחזקות שלה, SCHD היא קנייה מתונה. מחיר היעד הממוצע של האנליסטים, 35.48 דולר, משקף אפסייד של 9.54%.
מהו מחיר היעד של QQQI?
QQQI פועלת לפי מודל שונה מאוד. הקרן משלמת דיבידנדים מדי חודש, שמבוססים בעיקר על אסטרטגיית הכנסה מבוססת אופציות שקשורה לנאסד"ק-100. כפי שמוצג בטבלת היסטוריית הדיבידנדים של QQQI, התשלומים האחרונים נעו ברובם בין 0.61 דולר ל-0.66 דולר למניה, כשהתשלום האחרון עמד על 0.66 דולר במאי 2026. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.68%.
מבחינת ההחזקות, QQQI ממוקדת בחברות טכנולוגיה ואינטרנט גדולות, משום שהיא מבוססת על נאסד"ק-100. הקרן מחזיקה 104 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של כ-12.91 מיליארד דולר. חמש ההחזקות הגדולות שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרון (מיקרון), מיקרוסופט (מיקרוסופט), ו-Advanced Micro Devices (AMD).
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ה-ETF ב-TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על ההחזקות שלה, QQQI היא קנייה חזקה. מחיר היעד הממוצע של האנליסטים, 68.25 דולר, משקף אפסייד של 23.29%.
סיכום
עבור משקיעים שמחפשים את השילוב הטוב ביותר בין הכנסה לצמיחה, QQQI בולטת עם תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר ועם האפסייד המשתמע הגבוה ביותר. SCHD מציעה אסטרטגיית הכנסה מאוזנת יותר, בעוד VOO נשארת הבחירה הטובה ביותר לצמיחה לטווח ארוך וגם מציגה את יחס ההוצאות הנמוך ביותר מבין השלוש.