3 קרנות סל זולות של וואנגרד עם פוטנציאל לעלייה של יותר מ-19%
- שלוש קרנות הסל הזולות של וואנגרד – וואנגרד צמיחה ETF (VUG), וואנגרד שוק מניות כולל ETF (VTI) ו-וואנגרד S&P 500 ETF (VOO) – כולן עם יחס הוצאות של 0.03% בלבד, מציעות פוטנציאל לעלייה של מעל 19% בשנת 2026 תוך דמי ניהול מינימליים המשאירים יותר מהתשואה בידי המשקיעים.
- VUG מתמקדת במניות צמיחה גדולות ובעלת בטא גבוהה יותר; VTI מספקת פיזור רחב על פני כל שוק המניות בארה"ב עם אלפי מניות; ו-VOO עוקבת אחר מדד S&P 500 עם הטיה לטכנולוגיה אך גם חשיפה משמעותית לפיננסים, בריאות, צריכה ותעשייה, כאשר בכל שלוש הקרנות שלושת האחזקות הגדולות הן אנבידיה, אפל ו-מיקרוסופט.
קרנות סל זולות (ETFs) הן אחת הדרכים הפשוטות ביותר למשקיעים לבנות עושר לטווח ארוך – אבל לא כל הקרנות מציעות אותו פוטנציאל לעליות. בעזרת כלי Vanguard ETF של TipRanks, בחנו שלוש אפשרויות זולות – קרן הסל וואנגרד צמיחה ETF (VUG), קרן הסל וואנגרד שוק מניות כולל ETF (VTI), וקרן הסל וואנגרד S&P 500 ETF (VOO), שיכולות לספק פוטנציאל לעלייה של יותר מ-19% בשנת 2026. לכל שלוש הקרנות יחס הוצאות (Expense Ratio) של 0.03% בלבד. דמי הניהול הנמוכים מאפשרים למשקיעים לשמור לאורך זמן על חלק גדול יותר מהתשואות שלהם, וזה יכול ליצור הבדל משמעותי בבניית עושר לטווח ארוך.
בואו נבחן את קרנות הסל האלו לעומק.
קרן סל וואנגרד צמיחה ETF (VUG)
קרן הסל וואנגרד צמיחה ETF (VUG) משקיעה במניות צמיחה אמריקאיות גדולות, במגזרים כמו טכנולוגיה, בריאות ומוצרי צריכה מחזוריים. האחזקות שלה נוטות לחברות שצומחות מהר יותר, אך הקרן עדיין מציעה פיזור רחב יותר לעומת קרנות סל שממוקדות בעיקר בטכנולוגיה. שלושת האחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), ומיקרוסופט (מיקרוסופט).
בסך הכול, בקרן VUG קיימות 156 מניות עם נכסים בשווי 233.05 מיליארד דולר.
עם זאת, עם בטא של 1.25, VUG נוטה לנוע בתנודתיות גבוהה יותר לעומת השוק הרחב. היא יכולה לספק עליות חדות יותר בתקופות של ראלי, אבל גם לרדת בחדות רבה יותר בתקופות של ירידות.
קרן סל וואנגרד שוק מניות כולל ETF (VTI)
קרן הסל וואנגרד שוק מניות כולל ETF (VTI) נותנת למשקיעים חשיפה רחבה לכל שוק המניות בארה"ב. הקרן מחזיקה חברות בכל טווחי השווי – גדולות, בינוניות וקטנות – ולכן היא נחשבת אבן בסיס חשובה לתיקים לטווח ארוך. VTI נחשבת לאופציה בטוחה יחסית למשקיעים לטווח ארוך, משום שהיא מחזיקה אלפי מניות אמריקאיות ומפזרת את הסיכון על פני כל השוק. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.03%.
נכון לעכשיו, VTI מחזיקה 3,459 מניות עם סך נכסים בשווי 665.04 מיליארד דולר. שלושת האחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה, אפל ו-מיקרוסופט.
קרן סל וואנגרד S&P 500 ETF (VOO)
קרן הסל וואנגרד S&P 500 ETF היא אופציה פופולרית עבור משקיעים שמחפשים חשיפה לחברות אמריקאיות גדולות. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P 500 (SPX), שנחשב באופן רחב למדד מרכזי של שוק המניות האמריקאי ושל הכלכלה הרחבה.
מבחינת האחזקות, קרן VOO מוטה במידה גבוהה למניות טכנולוגיה, אך כוללת גם חשיפה משמעותית למניות פיננסים, בריאות, צריכה ותעשייה, וכך מעניקה למשקיעים פיזור רחב במניות בעלות שווי שוק גדול. VOO מחזיקה 507 מניות עם סך נכסים בשווי טריליון דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה, אפל ו-מיקרוסופט.