3 קרנות סל של וואנגרד עם פוטנציאל עלייה של יותר מ-25% לבניית תיק ההשקעות הראשון שלכם בשווי מיליון דולר
- שלוש קרנות הסל של וואנגרד — VOO, VGT ו-VTI — מציעות שילוב של עלויות נמוכות, פיזור רחב ופוטנציאל צמיחה לטווח ארוך.
- לפי תחזיות האנליסטים, לקרנות יש פוטנציאל עלייה של כ-25% עד 36% מהרמות הנוכחיות, עם דירוגי קונצנזוס שנעים מקנייה מתונה ועד קנייה חזקה.
בניית תיק השקעות שיכול להגיע לשווי של מיליון דולר דורשת יותר מחיסכון עקבי. המשקיעים זקוקים גם להשקעות שיכולות להגדיל את הונם לאורך זמן, בלי שעמלות גבוהות מדי יכרסמו בתשואה שלהם. בין אם המטרה היא עצמאות כלכלית, רכישת בית חלומות או פשוט בניית קופת חיסכון בשווי של שבע ספרות, קרנות הסל של וואנגרד מציעות שילוב אטרקטיבי של עלויות נמוכות, פיזור ופוטנציאל צמיחה לטווח ארוך.
בעזרת עמוד קרנות הסל הטובות ביותר של וואנגרד באתר TipRanks, בחרנו שלוש קרנות שכדאי לשקול למטרה הזו. יחד, הן מעניקות חשיפה לחברות המובילות בארה״ב, למניות טכנולוגיה בעלות צמיחה גבוהה ולאלפי חברות ברחבי שוק המניות האמריקאי.
וואנגרד S&P 500 (VOO)
הגעה לרף של מיליון דולר לא מחייבת בהכרח לגלות את אנבידיה או אפל הבאה לפני כולם. באמצעות וואנגרד S&P 500 (VOO), המשקיעים יכולים להחזיק בשתי החברות האלה, לצד מאות חברות אמריקאיות מובילות אחרות, דרך השקעה אחת. הקרן עוקבת אחר מדד S&P 500, המייצג כמה מהחברות הגדולות ביותר בכלכלה האמריקאית. כך המשקיעים מקבלים חשיפה לביצועים המשותפים שלהן, בלי צורך לחזות איזו מניה בודדת תציג ביצועים טובים יותר.
VOO גם משאירה למשקיעים יותר כסף להשקעה, עם יחס הוצאות שנתי של 0.03% בלבד — 3 דולר על כל 10,000 דולר מושקעים. הקרן מחזיקה ב-505 מניות ומנהלת נכסים בהיקף כולל של 1.06 טריליון דולר. אנבידיה (אנבידיה) היוותה את המשקל הגדול ביותר בתיק, עם 8.40%, ואחריה אפל (אפל), מיקרוסופט (מיקרוסופט), אמזון (אמזון) ואלפבית (גוגל).
התחזית בוול סטריט מוסיפה סיבה נוספת לשקול את VOO. מתוך 502 דירוגי אנליסטים המתייחסים לאחזקות הבסיס שלה, 417 הם קנייה, 79 הם החזק ורק 6 הם מכירה. כך מתקבל דירוג קונצנזוס של קנייה חזקה. התחזיות המשותפות שלהם מתורגמות למחיר יעד ממוצע ל-12 חודשים של 871.05 דולר, המשקף פוטנציאל עלייה של 25% מהרמות הנוכחיות. (ראו תחזית קרן הסל VOO)
קרן הסל של וואנגרד לטכנולוגיית מידע (VGT)
למשקיעים שמאמינים שהטכנולוגיה תמשיך ליצור את חברות הענק הבאות בשווי של טריליון דולר, קרן הסל של וואנגרד לטכנולוגיית מידע (VGT) מציעה דרך להשתתף במגמה, בלי צורך לנחש איזה חדשן יוביל. הקרן עוקבת אחר מדד MSCI US Investable Market Information Technology 25/50, הכולל חברות טכנולוגיה אמריקאיות בגדלים שונים. התיק שלה כולל יצרניות מוליכים למחצה, מפתחות תוכנה ויצרניות חומרה. כך המשקיעים מקבלים חשיפה לתעשיות שמניעות תחומים כמו בינה מלאכותית ומחשוב ענן, וכן למכשירים שבהם אנשים משתמשים מדי יום.
VGT גובה יחס הוצאות שנתי של 0.09% בלבד. המשמעות היא שהשקעה של 10,000 דולר עולה רק 9 דולר בשנה בעמלות הקרן. קרן הסל מחזיקה ב-319 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 151.55 מיליארד דולר. אנבידיה מובילה את התיק עם משקל של 17.59%, ואחריה אפל (15.92%), מיקרוסופט (11.16%), מיקרון (מיקרון) (4.46%) וברודקום (AVGO) (4.11%). יחד, חמש החברות האלה מהוות יותר ממחצית מאחזקות הקרן לפי משקל.
הציפיות בוול סטריט מספקות סיבה נוספת למשקיעים השואפים להגיע למיליון הדולר הראשון שלהם לשקול את VGT. מתוך 316 דירוגי אנליסטים המתייחסים למניות הבסיס שלה, 249 הם קנייה, 63 הם החזק ורק ארבעה הם מכירה. לכן לקרן הסל יש דירוג קונצנזוס של קנייה חזקה. מחיר היעד הממוצע ל-12 חודשים, 159.38 דולר, משקף פוטנציאל עלייה של 36% מהרמות הנוכחיות. (ראו תחזית קרן הסל VGT)
קרן הסל של וואנגרד לשוק המניות הכולל (VTI)
למה להגביל את הזדמנויות ההשקעה ל-500 חברות, כשאפשר להחזיק בחלק כמעט מכל שוק המניות האמריקאי? זו האטרקטיביות של קרן הסל של וואנגרד לשוק המניות הכולל (VTI), שמעניקה למשקיעים גישה לחברות בכל הגדלים — מענקיות תאגידיות מבוססות ועד חברות קטנות יותר שעשויות להפוך למובילות השוק של מחר. באמצעות מעקב אחר מדד רחב של שוק המניות האמריקאי, VTI מאפשרת למשקיעים ליהנות מהצמיחה הכלכלית של ארה״ב, בלי צורך לחזות אילו תעשיות או חברות בודדות יניבו את התשואות הגדולות ביותר.
החשיפה הרחבה הזו לשוק מגיעה בעלות נמוכה במיוחד. VTI גובה יחס הוצאות שנתי של 0.03% בלבד — 3 דולר על כל 10,000 דולר מושקעים. קרן הסל מחזיקה ב-3,477 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 701.51 מיליארד דולר. אנבידיה מובילה את התיק עם משקל של 7.14%, ואחריה אפל (6.63%), מיקרוסופט (5.20%), אמזון (3.30%) ואלפבית (2.76%). חמש החברות האלה מהוות כרבע מכלל אחזקות הקרן לפי משקל.
התחזית בוול סטריט מספקת תמריץ נוסף למשקיעים השואפים לצבור מיליון דולר. ל-VTI יש דירוג קונצנזוס של קנייה מתונה, המבוסס על 2,353 דירוגי קנייה, 1,025 דירוגי החזק ו-68 דירוגי מכירה המתייחסים למניות הבסיס שלה. מחיר היעד הממוצע ל-12 חודשים, 469.04 דולר, משקף פוטנציאל עלייה של כ-26% מהרמות הנוכחיות. (ראו תחזית קרן הסל VTI)
