VYMI מול SCHD: איזו קרן סל דיבידנד היא הטובה ביותר להכנסה פסיבית?
- SCHD מוצגת כבחירה הכוללת הטובה יותר עבור רוב המשקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית אמינה, צמיחת דיבידנדים ועליית ערך לטווח ארוך, עם דמי ניהול נמוכים של 0.06%.
- VYMI מציעה חשיפה בינלאומית רחבה יותר ותשואת דיבידנד גבוהה יותר של 3.58%, אך כרוכה גם בסיכונים נוספים משווקים זרים ומתנודות מטבע.
קרנות סל דיבידנד נשארות בחירה מועדפת עבור משקיעים שמחפשים הכנסה יציבה. שתי אפשרויות מובילות הן שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) וקרן Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI). בעזרת כלי ההשוואה של TipRanks לקרנות סל, השווינו בין VYMI ל-SCHD כדי לבדוק איזו קרן סל דיבידנד יכולה להיות הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים.
למרות ששתי הקרנות שואפות לספק הכנסה קבועה, הן משתמשות באסטרטגיות שונות. SCHD משקיעה בחברות אמריקאיות איכותיות עם היסטוריה חזקה של תשלום דיבידנדים. במקביל, VYMI מתמקדת במניות בינלאומיות עם תשואת דיבידנד גבוהה יותר. עבור רוב המשקיעים הקמעונאיים בארה"ב שמחפשים הכנסה פסיבית אמינה וצמיחה ארוכת טווח בדיבידנד, SCHD היא כנראה הבחירה הכוללת הטובה יותר. VYMI יכולה להיות תוספת טובה למי שרוצה חשיפה בינלאומית רחבה יותר ומוכן לתנודתיות גבוהה יותר.
להלן הפרטים.
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
VYMI מספקת חשיפה למניות שמחלקות דיבידנד גבוה מחוץ לארה"ב, וכך מוסיפה הכנסה גלובלית ופיזור גיאוגרפי.
עבור משקיעים, VYMI אטרקטיבית במיוחד משום שהיא מספקת חשיפה לשווקים שבהם תיקים רבים נמצאים בחשיפת חסר. השווקים הבינלאומיים האלה לא רק מציעים פיזור, אלא לעיתים גם מספקים תשואות דיבידנד גבוהות יותר.
ל-VYMI יש דמי ניהול של 0.07%. הקרן משלמת דיבידנד רבעוני של 1.257 דולר למניה, שמשקף תשואה של 3.58%. כיום, VYMI מחזיקה 1,562 מניות עם נכסים כוללים בשווי 20.18 מיליארד דולר. האחזקות המובילות שלה הן HSBC החזקות (HSBC), Roche החזקות (RHHBY) ו-Novartis (NVS).
שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD)
שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) היא הבחירה המרכזית עבור משקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת גבוהה. היא מתמקדת בחברות אמריקאיות איכותיות עם היסטוריה עקבית של חלוקת דיבידנדים.
SCHD מציעה כיום תשואת דיבידנד של 3.19% ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.253 דולר למניה. הקרן מחזיקה 101 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 100.80 מיליארד דולר. האחזקות המובילות שלה הן Abbott (ABT), UnitedHealth (UNH) ו-Merck & Company (MRK).
SCHD גם נשארת יעילה מבחינת עלויות, עם דמי ניהול נמוכים של 0.06%.
מסקנה
SCHD בולטת כבחירה הכוללת החזקה יותר עבור משקיעים שמחפשים שילוב של הכנסה אמינה מדיבידנדים, צמיחת דיבידנדים ועליית ערך הונית לטווח ארוך.
VYMI, מנגד, מתאימה יותר למשקיעים שמחפשים פיזור מחוץ לארה"ב ולהשיג תשואת דיבידנד גבוהה יותר. עם זאת, היא מגיעה עם סיכונים נוספים שנובעים משווקים זרים ומתנועות מטבע.