משרד האוצר האמריקאי בחר ב-סטייט סטריט ספיידר פורטפוליו אס אנ פי 500 (SPYM) כ-ETF ברירת המחדל עבור חשבונות טראמפ; קרנות של ואנגארד ובלקרוק הן חלופות
- משרד האוצר האמריקאי בחר ב-סטייט סטריט ספיידר פורטפוליו אס אנ פי 500 (SPYM) כקרן הסל ברירת המחדל עבור חשבונות טראמפ, בעוד ש-IVV, ITOT, VTI ו-SPTM ישמשו כאפשרויות השקעה נוספות.
- חשבונות טראמפ יעניקו לילדים זכאים הפקדה חד-פעמית של 1,000 דולר מהממשלה, עם אפשרות להפקדות של עד 5,000 דולר בשנה, ו-SPYM נבחרה בין היתר בזכות עלות נמוכה, חשיפה רחבה לשוק ודירוג קנייה חזקה.
משרד האוצר של ארה"ב הודיע על מערך ההשקעות עבור חשבונות טראמפ, כאשר הקרן הסל State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPYM) נבחרה כקרן הסל (ETF) להשקעת ברירת המחדל עם השקת התוכנית. משרד האוצר בחר גם בקרנות של בלקרוק (BLK) iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ו-iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT), ב-Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), וב-State Street SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM) כאפשרויות השקעה נוספות.
עוד על סטייט סטריט ספיידר פורטפוליו אס אנ פי 500 (SPYM) ועל קרנות הסל האחרות שנבחרו עבור חשבונות טראמפ
חשבונות טראמפ הם חשבונות השקעה עם הטבות מס, שמטרתם לעזור למשפחות לבנות עושר לטווח ארוך עבור ילדיהן. לאחר פתיחת חשבון טראמפ, ילדים זכאים (שנולדו בין 2025 ל-2028) יקבלו הפקדה חד-פעמית של 1,000 דולר מהממשלה הפדרלית. בנוסף, משפחות יוכלו להפקיד עד 5,000 דולר בשנה. בדרך כלל לא ניתן יהיה למשוך את הכספים האלה לפני גיל 18, אז החשבון יומר ל-IRA מסורתי.
עם ההשקה ב-4 ביולי, כל ההפקדות לחשבונות טראמפ יושקעו בקרן הסל SPYM, קרן בעלות נמוכה שעוקבת אחר ביצועי מדד S&P 500 (SPX). משרד האוצר מסר כי קרן הסל SPYM נבחרה כדי לספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי, תוך שמירה על הוצאות נמוכות משמעותית ממגבלת העמלות הקבועה בחוק. בחודשים הקרובים, משרד האוצר יאפשר להורים או לאפוטרופוסים לבחור כיצד להקצות את הכספים בין אפשרויות ה-ETF הנוספות. עד אז, כל ההפקדות לחשבונות טראמפ יישארו מושקעות בקרן ברירת המחדל SPYM.
לפי דירוג הקונצנזוס הייחודי של אנליסטי ה-ETF של TipRanks, שנקבע על בסיס ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על ההחזקות שלה, סטייט סטריט ספיידר פורטפוליו אס אנ פי 500 (SPYM) מקבלת דירוג קנייה חזקה. מחיר היעד של ETF SPYM עומד בממוצע על 105.38 דולר, ומשקף פוטנציאל עלייה של 20.1%. סטייט סטריט ספיידר פורטפוליו אס אנ פי 500 (SPYM) עלתה ב-10% מתחילת השנה. נכון לעכשיו, אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל) ומיקרוסופט (מיקרוסופט) הן שלוש ההחזקות הגדולות ביותר של קרן הסל SPYM.
גם לקרן הסל IVV יש דירוג קנייה חזקה, בעוד שהדירוג של קרנות הסל ITOT, VTI ו-SPTM הוא קנייה מתונה. משרד האוצר ציין כי הוא בחר בקרנות הסל האלה כדי לספק חשיפה מגוונת על פני סגמנטים מרכזיים בשווקים הפיננסיים, תוך שמירה על עלויות השקעה נמוכות.