SCHD מול VIG מול JEPI: איזו קרן סל של דיבידנדים מציעה את התשואה הגבוהה ביותר?

SCHD מול VIG מול JEPI: איזו קרן סל של דיבידנדים מציעה את התשואה הגבוהה ביותר?

קירטי טאק20 באוקטובר 2026

• JEPI מציעה את תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר מבין שלוש הקרנות, עם 8.0%, וגם את פוטנציאל העלייה הגבוה ביותר לפי מחירי היעד של האנליסטים, בעוד שכל שלוש הקרנות מדורגות קנייה מתונה.
• SCHD ו-VIG מתאימות יותר למשקיעים שמחפשים צמיחה ארוכת טווח והכנסה יציבה או עולה, בעוד JEPI מתאימה יותר למי שמעדיף הכנסה גבוהה יותר בהווה.

קרנות סל של דיבידנדים הן דרך פופולרית עבור משקיעים לייצר הכנסה קבועה. בין האפשרויות הבולטות נמצאות שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), ו-JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). באמצעות כלי השוואת קרנות הסל של TipRanks, השווינו בין VIG, SCHD ו-JEPI כדי לבדוק איזו קרן סל של דיבידנדים עשויה להיות הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים.

JEPI מובילה עם תשואת דיבידנד של 8.0%, לעומת 3.07% עבור SCHD ו-1.5% עבור VIG. לפי דירוג הקונצנזוס של האנליסטים לקרנות סל של TipRanks, שמבוסס על ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על ההחזקות של כל קרן, כל שלוש הקרנות נושאות דירוג קנייה מתונה. על בסיס מחירי היעד של האנליסטים, JEPI מציעה את פוטנציאל העלייה הגבוה ביותר, בשיעור של 19%, אחריה VIG עם 16% ו-SCHD עם 10%.

שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD)

שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) היא בחירה טובה עבור משקיעים שמחפשים הכנסה אמינה מדיבידנדים. קרן הסל מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה של תשלום דיבידנדים והגדלתם. תשלומי הדיבידנד של SCHD צמחו ב-2% ב-12 החודשים האחרונים.

SCHD מציעה כיום תשואת דיבידנד של 3.08% ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.27 דולר למניה. הקרן מחזיקה 100 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 115.15 מיליארד דולר. היא גם נשארת יעילה מבחינת עלויות, עם דמי ניהול נמוכים של 0.06%.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של העלאה עקבית של הדיבידנדים שלהן. VIG עוקבת אחרי מדד S&P U.S. Dividend Growers. VIG משלמת כיום דיבידנד רבעוני של 0.93 דולר למניה, מה שמעניק לה תשואה של 1.51%.

הדיבידנדים של VIG צמחו ב-2.7% ב-12 החודשים האחרונים. עם זאת, עם תשואה של פחות מ-2%, ייתכן שקרן הסל הזו אינה הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים שצריכים כיום הכנסה גבוהה.

קרן הסל מחזיקה 334 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של כ-112.9 מיליארד דולר. בין ההחזקות המובילות שלה נמצאות מיקרוסופט (מיקרוסופט), אפל (אפל), ו-Broadcom (AVGO).

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) נועדה עבור משקיעים שמחפשים שילוב של הכנסה וחשיפה למניות. הקרן משקיעה בעיקר בתיק מגוון של מניות אמריקאיות גדולות ואיכותיות, ובמקביל משתמשת באסטרטגיה מבוססת אופציות כדי לייצר הכנסה נוספת.  

ל-JEPI יש תשואת דיבידנד של 8.08%, והיא משלמת דיבידנד חודשי של 0.37 דולר למניה. אף ש-JEPI מתמקדת בהכנסה מדיבידנדים ובצמיחה, שיעור צמיחת הדיבידנד שלה ב-12 החודשים האחרונים עומד על ‎-3.9%, מה שמצביע על ירידה בחלוקות לעומת השנה הקודמת.

JEPI מחזיקה 121 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 45.74 מיליארד דולר. שלוש ההחזקות הגדולות שלה הן מיקרוסופט, אפל, ו-Mastercard (MA).

סיכום

אם אתם רוצים הכנסה גבוהה יותר כבר עכשיו, JEPI מציעה את התשואה הגבוהה ביותר. SCHD ו-VIG עשויות להתאים יותר לצמיחה לטווח ארוך ולהכנסה שעולה עם הזמן.