מחפשים חשיפה למניית UnitedHealth (UNH) לפני דוחות הרבעון הרביעי? כך אפשר לקנות בלי לקחת את כל הסיכון
- UNH עומדת לפרסם דוחות רבעון רביעי עם צפי לעלייה בהכנסות אך לירידה חדה ברווח למניה, והמשקיעים יתמקדו בעלויות הרפואיות, סיכוני מדיניות והביצוע התפעולי של החברה.
- קרנות הסל MEDI ו‑TMED מספקות חשיפה מפוזרת למניית UnitedHealth עם דירוג קנייה חזקה ותשואות חיוביות בשלושת החודשים האחרונים, תוך הפחתת הסיכון לעומת החזקת המניה ישירות.
חברת UnitedHealth Group (UNH) צפויה לפרסם את דוחות הרבעון הרביעי ב‑27 בינואר. האנליסטים מצפים להכנסות של כ‑113.77 מיליארד דולר, עלייה של 12.9% בהשוואה לשנה שעברה. עם זאת, הרווח למניה צפוי לרדת ב‑69.2% ל‑2.10 דולר למניה. המשקיעים יתמקדו בעיקר באופן שבו UNH מנהלת את יחס עלויות הרפואיות, את סיכוני המדיניות ואת הביצוע התפעולי, כדי להחזיר את אמון המשקיעים ולשמור על צמיחה ארוכת טווח.
לכן, ייתכן שעכשיו הזמן המתאים לשקול חשיפה למניית UNH, במיוחד דרך קרנות סל (ETFs) שמציעות פיזור סיכונים, בלי להחזיק ישירות במניה עצמה. משקיעים שמעוניינים בחשיפה למניית UNH יכולים לשקול את קרן הסל Harbor Health Care (MEDI) ואת קרן הסל T. Rowe Price Health Care (TMED).
בואו נעמיק מעט בשתי קרנות הסל הללו.
Harbor Health Care ETF
קרן הסל MEDI היא קרן מנוהלת אקטיבית שמטרתה להשיג צמיחה הונית לטווח ארוך באמצעות השקעה בחברות מתחום הבריאות. הקרן מעניקה חשיפה למניית UnitedHealth לצד שחקניות גדולות נוספות כמו Ascendis Pharma (ASND), אלי לילי (LLY) ו‑AbbVie (ABBV). חשוב לציין כי מניית UNH מהווה 4.94% מסך אחזקות קרן MEDI.
בסך הכול, לקרן יש 26.97 מיליון דולר בנכסים תחת ניהול (AUM). בנוסף, יחס העלויות שלה עומד על 0.8%. בשלושת החודשים האחרונים, קרן הסל MEDI הניבה תשואה של 7.3%.
ב‑TipRanks ל‑MEDI יש דירוג קונצנזוס של קנייה חזקה, המבוסס על 36 המלצות קנייה שניתנו בשלושת החודשים האחרונים. במחיר של 42.20 דולר, מחיר היעד הממוצע של קרן הסל MEDI משקף אפסייד פוטנציאלי של 30.94%.
T. Rowe Price Health Care ETF
קרן הסל TMED היא קרן מנוהלת אקטיבית, שמטרתה לנצל הזדמנויות צמיחה ארוכות טווח במגזר הבריאות, כולל תרופות, ביוטכנולוגיה, ציוד רפואי ושירותי בריאות.
מניית UNH מהווה 7.46% מאחזקות הקרן. מעבר ל‑UnitedHealth, חלק מהאחזקות המרכזיות בקרן TMED הן Thermo Fisher Scientific (TMO), Abbott (ABT) ו‑Gilead Sciences (GILD). בסך הכול, לקרן יש 18.66 מיליון דולר בנכסים תחת ניהול. בנוסף, יחס העלויות שלה עומד על 0.44%. קרן הסל TMED עלתה ב‑6.17% בשלושת החודשים האחרונים.
מבחינת וול סטריט, לקרן יש דירוג קונצנזוס של קנייה חזקה. מתוך 100 המניות שמוחזקות בקרן, 94 מסווגות כהמלצת קנייה ושש בהמלצת החזק. במחיר של 38.85 דולר, מחיר היעד הממוצע של קרן הסל TMED משקף אפסייד פוטנציאלי של 26.36%.
מחשבות מסכמות
קרנות סל מאפשרות חשיפה עקיפה למניית UNH, ובכך מצמצמות סיכון בהשוואה להשקעה ישירה במניה. בנוסף, קרנות סל מספקות דרך נזילה ושקופה להשתתף בשוק. משקיעים שמחפשים המלצות על קרנות סל יכולים לשקול את MEDI ואת TMED, מאחר שקרנות סל אלו מציעות חשיפה למניית UnitedHealth.