מחיר וניתוח של מניית וינצ'סטר בנקורפ (WSBK)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.02(-0.18%)
$12.85
בסגירה:
טווח יומי$12.82 - $12.88
טווח 52 שבועות$8.76 - $13.39
מחיר בסיס$12.87
מחזור יומי4.08K
מחזור ממוצע (3 ח׳)6.40K
טווח יומי$12.82 - $12.88
טווח 52 שבועות$8.76 - $13.39
מחיר בסיס$12.87
מחזור יומי4.08K
מחזור ממוצע (3 ח׳)6.40K
שווי שוק$115.15M
שווי פעילות$206.73M
סך המזומנים (דוח אחרון)$98.88M
סך החוב (דוח אחרון)$146.88M
מכפיל רווח51.0
בטא-0.05
הדוח הבא05 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
וינצ'סטר בנקורפ
וינצ'סטר בנקורפ משמשת כחברת האם המפקחת על Winchester Savings Bank, מוסד פיננסי המספק מגוון רחב של פתרונות בנקאות ברחבי מסצ'וסטס. החברה מציעה אפשרויות מגוונות להפקדת כספים, כולל חשבונות עו"ש וחסכון סטנדרטיים, חשבונות שוק כסף בעלי תשואה גבוהה יותר, ותעודות פיקדון לתקופות קבועות. מעבר לשירותי הפיקדונות...
איך החברה מרוויחה כסף
וינצ'סטר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית מהלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות, וכן הכנסות מניירות ערך וממכשירים פיננסיים אחרים. בנוסף, וינצ'סטר בנקורפ מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, חיובי תחזוקת חשבון ועמלות על ביצוע פעולות, הקשורות לשירותי הבנקאות שלה. הבנק עשוי גם להיות מעורב בשיתופי פעולה אסטרטגיים עם עסקים וארגונים מקומיים, המרחיבים את מגוון השירותים ומגדילים את בסיס הלקוחות, ובכך עשויים לתרום להכנסות הכוללות.
וינצ'סטר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. מקורות ההכנסה העיקריים של החברה כוללים ריבית מהלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות, וכן הכנסות מניירות ערך וממכשירים פיננסיים אחרים. בנוסף, וינצ'סטר בנקורפ מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, חיובי תחזוקת חשבון ועמלות על ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית וינצ'סטר בנקורפ
סנטימנט שורי
שיפור ביצירת המזומניםשיפור מהותי בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי (TTM) מחזק את יכולתה של וינצ'סטר בנקורפ לממן מצמיחתה באשראי ממקורות עצמיים, לכסות הפרשות ולהשקיע ביכולות שירות. תזרים מזומנים חופשי חיובי ומתמשך מפחית את התלות במימון חיצוני ותומך בחוסן המאזן לאורך חודשים.
חזרה לרווחיות ולצמיחת הכנסותהחזרה לרמת EBIT חיובית ולרווח נקי לצד האצה בקצב צמיחת ההכנסות מעידה כי פעילות הליבה הקמעונאית והמסחרית של וינצ'סטר בנקורפ חוזרת לצבור תנופה. המשך התרחבות הרווחיות יאפשר לבנות מחדש רווחים נצברים ולשפר את היכולת לספוג הפסדי אשראי עתידיים.
חיזוק בסיס ההוןעלייה בהון והפחתת המינוף לעומת השנה הקודמת משפרות את כושר הפירעון ואת מרווח העודף מעל דרישות ההון הרגולטוריות, ובכך מאפשרות צמיחה מדודה בתיק האשראי וגמישות אסטרטגית. בסיס הון חזק יותר מגדיל את החוסן בפני לחץ אשראי ותומך ביציבות הזיכיון בטווח הארוך.
סנטימנט דובי
יחסי רווחיות נמוכיםשולי רווח נקי דקים באופן עקבי ותשואת הון עצמי נמוכה מאוד מגבילים את יכולתה של וינצ'סטר בנקורפ לייצר הון פנימי ותשואות לבעלי המניות. לאורך חודשים, רווחיות נמוכה מצמצמת את אפשרות ההשקעה מחדש, מעכבת צבירת כריות הון, ומקשה על יוזמות צמיחה ללא הון חיצוני.
מינוף משמעותי שנותרלמרות השיפור, מינוף הגבוה מהממוצע מגביר את הרגישות לעלויות הריבית ולהפסדי אשראי, מעלה את תנודתיות הרווחים ועלול ליצור לחץ פוטנציאלי על ההון. מינוף גבוה עלול להגביל את הגמישות במתן אשראי ולחייב ניהול סיכונים שמרני יותר בטווח הבינוני.
תנודתיות ברווחים ובתזרים המזומניםהיסטוריה תנודתית של רווחים ותזרימי מזומנים מפחיתה את יכולת החיזוי של מקורות מימון פנימיים ושל צורכי ההפרשה. מצב זה מקשה על תכנון הקצאת ההון וניהול מחזורי האשראי, ומעלה את הסיכון ש רבעון אחד שלילי עלול ללחוץ על ההון או לדרוש מימון חיצוני.
שיפור ביצירת המזומניםשיפור מהותי בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי (TTM) מחזק את יכולתה של וינצ'סטר בנקורפ לממן מצמיחתה באשראי ממקורות עצמיים, לכסות הפרשות ולהשקיע ביכולות שירות. תזרים מזומנים חופשי חיובי ומתמשך מפחית את התלות במימון חיצוני ותומך בחוסן המאזן לאורך חודשים.