השוואת תעודות סל דיבידנד: SCHD מול VYMI מול JEPI למשקיעי הכנסה

השוואת תעודות סל דיבידנד: SCHD מול VYMI מול JEPI למשקיעי הכנסה

קירטי טאק21 באוגוסט 2026

• SCHD, VYMI ו-JEPI הן שלוש תעודות סל דיבידנד עם אסטרטגיות שונות: SCHD מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריית דיבידנד חזקה, VYMI במניות דיבידנד מחוץ לארה"ב, ו-JEPI באסטרטגיית אופציות ליצירת הכנסה חודשית גבוהה יותר.
• SCHD מציעה תשואת דיבידנד של 3.01%, VYMI של 3.46%, ו-JEPI של 7.94%; לפי המאמר, SCHD נחשבת לאפשרות הכוללת הטובה ביותר, VYMI מתאימה יותר לגיוון בינלאומי, ו-JEPI למשקיעים שמעדיפים הכנסה מיידית.

תעודות סל דיבידנד הן דרך פופולרית עבור משקיעים לייצר הכנסה פסיבית, אבל בחירת הקרן הנכונה יכולה להיות מורכבת. שלוש אפשרויות מוכרות הן Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), ו-JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI). באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, השווינו בין SCHD, VYMI ו-JEPI כדי לראות איזו קרן עשויה להתאים הכי טוב למשקיעים שמתמקדים בהכנסה.

למרות שכל שלוש תעודות הסל שואפות לספק הכנסה שוטפת, הן משתמשות באסטרטגיות שונות. SCHD משקיעה בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של חלוקת דיבידנדים. VYMI מתמקדת במניות דיבידנד בעלות תשואה גבוהה מחוץ לארה"ב. JEPI משתמשת באסטרטגיית אופציות כדי לייצר הכנסה חודשית גבוהה יותר.

להלן הפרטים.

SCHD: מנוע הליבה לצמיחת דיבידנד

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) מיועדת למשקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת גבוהה. היא מתמקדת בחברות עם לפחות 10 שנים רצופות של תשלומי דיבידנד. היא גם מסננת אותן לפי חוסן פיננסי חזק.

SCHD מציעה כיום תשואת דיבידנד של 3.01% ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.253 דולר למניה. הקרן מחזיקה 101 מניות ומנהלת נכסים בהיקף של 111.678 מיליארד דולר. היא גם נשארת יעילה מבחינת עלויות, עם יחס הוצאות נמוך של 0.06%.

VYMI: המהלך הגלובלי של דיבידנד

VYMI מספקת חשיפה למניות עם תשואת דיבידנד גבוהה מחוץ לארה"ב, ומוסיפה הכנסה גלובלית וגיוון גיאוגרפי. היא עוקבת אחרי מדד FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index. ל-VYMI יש יחס הוצאות של 0.07%. הקרן משלמת דיבידנד רבעוני של 1.257 דולר למניה, המשקף תשואה של 3.46%.

עבור משקיעים, VYMI אטרקטיבית במיוחד משום שהיא מספקת חשיפה לשווקים שרבות מהתיקיות עדיין משקללות בחסר. השווקים הבינלאומיים האלה לא רק מציעים פיזור, אלא גם נסחרים במכפילי שווי אטרקטיביים ביחס לממוצעי שווי השוק ההיסטוריים בארה"ב. כיום, VYMI מחזיקה 1,560 מניות עם נכסים כוללים בשווי 21.47 מיליארד דולר.

JEPI: מהלך התזרים החודשי בתשואה גבוהה

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) משקיעה בשילוב רחב של מניות אמריקאיות גדולות איכותיות. היא גם משתמשת באסטרטגיה מבוססת אופציות כדי לייצר הכנסה נוספת. הקרן מוכרת שטרות צמודי מניה (ELNs) הקשורים לפוזיציות covered call, מה שיכול לעזור לה להציע תשואה גבוהה יותר מאשר תעודות סל דיבידנד מסורתיות רבות.

JEPI גם שואפת להפחית את התנודתיות הכוללת של התיק בהשוואה לשוק המניות הרחב יותר. לתעודת הסל יש כיום תשואת דיבידנד של 7.94% והיא משלמת דיבידנדים חודשיים של כ-0.389 דולר למניה. היא מחזיקה 120 מניות ומנהלת כ-46.31 מיליארד דולר בנכסים.

סיכום

אין מנצחת אחת בין SCHD, VYMI ו-JEPI, משום שכל תעודת סל משרתת סוג אחר של משקיע הכנסה. SCHD בולטת כאפשרות הטובה ביותר הכוללת למשקיעים שמחפשים שילוב של הכנסות מדיבידנד, צמיחת דיבידנד ועליית ערך הונית לטווח ארוך.

VYMI עשויה להתאים למשקיעים שמחפשים פיזור מעבר לשוק האמריקאי. בינתיים, JEPI מיועדת למשקיעים שמעדיפים הכנסה מיידית. אסטרטגיית האופציות שלה עזרה לה לספק תשואה אטרקטיבית.