תשכחו מ-SCHD: 2 תעודות הסל האלה להכנסה מציעות תשואות של יותר מ-10% ואפסייד של יותר מ-22%

תשכחו מ-SCHD: 2 תעודות הסל האלה להכנסה מציעות תשואות של יותר מ-10% ואפסייד של יותר מ-22%

שאלו סראף17 באוגוסט 2026

• שתי תעודות הסל QQQI ו-JEPQ מציעות תשואות דיבידנד של יותר מ-10% וחלוקות חודשיות, לעומת SCHD שמחלקת דיבידנדים אחת לרבעון.
• ל-QQQI תשואת דיבידנד של 13.67% ואפסייד של 22.46%, בעוד JEPQ מציעה תשואת דיבידנד של 10.78%, אפסייד של 22.33% ודמי ניהול נמוכים יותר של 0.35%.

תעודת הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) נשארת אחת מתעודות הסל הפופולריות ביותר בתחום הדיבידנדים, בזכות ההתמקדות שלה בחברות איכותיות ודמי ניהול נמוכים. עם זאת, משקיעים שמחפשים הכנסה חודשית גבוהה יותר אולי ירצו להסתכל מעבר ל-SCHD. לפי כלי השוואת תעודות הסל של TipRanks, תעודת הסל NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI) ותעודת הסל ג'יי פי מורגן Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) מציעות שתיהן תשואות דיבידנד של יותר מ-10% ואפסייד של יותר מ-22%, על בסיס מחירי היעד הממוצעים של האנליסטים.

בשונה מ-SCHD, שמחלקת דיבידנדים בכל רבעון, שתי תעודות הסל האלה מבצעות חלוקות חודשיות. הן מייצרות חלק גדול מההכנסה שלהן באמצעות אסטרטגיות covered-call על מניות של חברות גדולות.

NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI)

QQQI עוקבת אחר מדד Nasdaq-100 ומבקשת לייצר הכנסה חודשית גבוהה באמצעות אסטרטגיית covered-call. כיום היא מציעה תשואת דיבידנד של 13.67%. לתעודת הסל יש גם מחיר יעד ממוצע של אנליסטים ברמה של 68.41 דולר, מה שמרמז על אפסייד של 22.46% מהרמות הנוכחיות.

הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 14.18 מיליארד דולר ונושאת דירוג קונצנזוס של האנליסטים קנייה חזקה. היא מחזיקה ב-105 מניות, כשבין ההחזקות הגדולות ביותר שלה נמצאות אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרון (מיקרון), מיקרוסופט (מיקרוסופט) ואמזון (אמזון). תעודת הסל גובה דמי ניהול בשיעור של 0.68%.

ג'יי פי מורגן Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ משקיעה בעיקר במניות Nasdaq-100 ומשתמשת באופציות כדי לייצר הכנסה חודשית. היא מציעה תשואת דיבידנד של 10.78% יחד עם האפסייד הגבוה ביותר בהשוואה הזאת. מחיר היעד הממוצע שלה מצד האנליסטים, 74.18 דולר, מרמז על אפסייד של 22.33%.

ל-JEPQ יש נכסים מנוהלים בהיקף של 41.83 מיליארד דולר. היא נושאת דירוג קונצנזוס של האנליסטים קנייה חזקה ומחזיקה ב-96 מניות. בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות אנבידיה, אפל, מיקרוסופט, Alphabet (גוגל) ו-מיקרון. ל-JEPQ יש גם את דמי הניהול הנמוכים ביותר בהשוואה הזאת, ברמה של 0.35%.