3 תעודות סל דיבידנד שמכות את ה-S&P 500 ב-2026

3 תעודות סל דיבידנד שמכות את ה-S&P 500 ב-2026

קירטי טאק17 באוגוסט 2026

• שלוש תעודות הסל HDV, FDL ו-VYMI הציגו ביצועים טובים יותר ממדד ה-S&P 500 עד כה ב-2026, והניבו תשואות של 20%, 19% ו-16%, בהתאמה, לצד תשואות דיבידנד של כ-3%.
• לכל תעודת סל אסטרטגיה וחשיפות שונות: HDV מתמקדת בחברות אמריקאיות גדולות ובמגזרים הגנתיים, FDL בחברות שמשלמות דיבידנדים כוללים גבוהים, ו-VYMI במניות בעלות דיבידנד גבוה מחוץ לארה״ב.

מדד ה-S&P 500 (SPX) עלה בכ-14% מתחילת השנה. בעזרת כלי השוואת תעודות הסל של TipRanks, זיהינו שלוש תעודות סל דיבידנד: iShares Core High Dividend ETF (HDV), First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL) ו-Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), שכולן הציגו ביצועים טובים יותר ממדד ה-S&P 500 עד כה השנה. HDV הניבה תשואה של 20%, אחריה FDL עם 19% ו-VYMI עם 16%. שלוש הקרנות מציעות גם תשואת דיבידנד של כ-3%, ומעניקות למשקיעים שילוב של עליות בשוק והכנסה.

חלק מהשווי של המניות עדיין גבוה, ולכן השקעות המתמקדות בהכנסה הופכות לאטרקטיביות יותר. גם הריביות הגבוהות הגדילו את האטרקטיביות של מניות דיבידנד, שמציעות הכנסה קבועה. הדבר סייע למגזרים כמו שירותים ציבוריים, אנרגיה, שירותי בריאות ומוצרי צריכה בסיסיים. שלוש תעודות הסל שלהלן חשופות למגזרים האלה, אך כל אחת מהן משתמשת באסטרטגיה שונה לבחירה ולשקלול של ההחזקות שלה.

להלן הפרטים.

1. iShares Core High Dividend ETF (HDV)

• מיקוד מגזרי: שירותי בריאות, צריכה הגנתית, אנרגיה
• תשואה: כ-3.1%
• יחס הוצאות: 0.08%

אסטרטגיה:

HDV עוקבת אחר מדד Morningstar Dividend Yield Focus, שבוחן יותר מ-75 חברות אמריקאיות גדולות שמשלמות דיבידנדים גבוהים ויציבים. בסך הכול, HDV מחזיקה ב-76 מניות, עם נכסים בשווי כולל של 14.98 מיליארד דולר.

למה היא מצליחה:

ל-HDV חשיפה חזקה למגזרים הגנתיים ולחברות עם תזרים מזומנים יציב. בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות ExxonMobil (XOM), Chevron (CVX) ו-AbbVie (ABBV). החברות האלה נהנו ממאזנים חזקים ומכוח תמחור יציב, וסייעו ל-HDV לייצר הכנסה תוך הגבלת התנודתיות בשוק.

סיכונים: הסיכון העיקרי הוא ריכוזיות מגזרית. תחום האנרגיה מהווה כ-21% מהתיק של HDV, ולכן ירידה במחירי הנפט עלולה לפגוע בתשואות הקרן.

2. First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL)

• מיקוד מגזרי: צריכה הגנתית, פיננסים, שירותים ציבוריים
• תשואה: כ-3.6%
• יחס הוצאות: 0.43%

אסטרטגיה:

FDL עוקבת אחר מדד Morningstar Dividend Leaders, שמחזיק ביותר מ-100 חברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של תשלומי דיבידנד יציבים. הקרן משלמת דיבידנד רבעוני של 0.473 דולר למניה. בסך הכול, היא מחזיקה ב-101 מניות, עם נכסים בשווי 8.03 מיליארד דולר.

למה היא מצליחה:

FDL מעניקה משקל גדול יותר לחברות שמשלמות דיבידנדים כוללים גבוהים יותר. במקום לשקלל את המניות לפי שווי השוק שלהן, הקרן משתמשת בסכום הדולרי של הדיבידנדים ששולמו.

בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות CVX עם משקל של 8.3%, Verizon (VZ) עם 7.6% ו-Pfizer (PFE) עם 6.09%. החשיפה שלה לחברות כמו Verizon ו-Philip Morris (PM) מעניקה לה חשיפה חזקה לתחומי התקשורת והטבק. מניות הערך האלה נהנו מכך שהמשקיעים התרחקו ממניות צמיחה יקרות.

סיכונים: הסיכון של FDL הוא גם הריכוזיות הגבוהה שלה במספר מצומצם של מניות ומגזרים. מכיוון שהקרן מעניקה משקל גדול יותר לחברות שמשלמות דיבידנדים גבוהים יותר, מספר קטן של מניות בעלות דיבידנד גבוה עלול להשפיע מאוד על התשואות.

3. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

• מיקוד מגזרי: פיננסים, אנרגיה
• תשואה: כ-3.5%
• יחס הוצאות: 0.22%

אסטרטגיה:

VYMI מעניקה חשיפה למניות מחוץ לארה״ב שמשלמות דיבידנדים גבוהים. היא עוקבת אחר מדד FTSE All-World ex US High Dividend Yield. VYMI משלמת דיבידנד רבעוני של 1.257 דולר למניה. נכון לעכשיו, תעודת הסל מחזיקה ב-1,562 מניות, עם נכסים בשווי כולל של 21.33 מיליארד דולר. בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות HSBC החזקות (HSBC), Roche Holdings (RHHBY) ו-Novartis (NVS).

למה היא מצליחה:

עבור משקיעים, VYMI מציעה חשיפה לשווקים בינלאומיים, שלעתים חסרה בתיקים המתמקדים בארה״ב. מניות בינלאומיות נוטות להיסחר גם לפי שווי נמוך יותר ולהציע תשואות דיבידנד גבוהות יותר ממניות אמריקאיות.

סיכונים: VYMI חשופה לסיכוני מטבע וגיאופוליטיקה, מכיוון שהיא משקיעה מחוץ לארה״ב. גם הדיבידנדים הזרים עשויים להיות פחות עקביים משנה לשנה מתשלומי הדיבידנד של חברות אמריקאיות.