3 תעודות הסל הטובות ביותר של Vanguard שיכולות לעזור לכם לפרוש מוקדם יותר
- הכתבה מציגה שלוש תעודות סל של Vanguard שעשויות לסייע בבניית חיסכון לפרישה מוקדמת: VUG לצמיחה, VTI לחשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי ו-BND להכנסה ויציבות, כאשר לכולן יחס הוצאות נמוך של 0.03%.
- VUG מתמקדת במניות צמיחה גדולות עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר אך תנודתיות גבוהה יותר, VTI מחזיקה 3,494 מניות ומספקת פיזור רחב, ו-BND מחזיקה אלפי אג"ח, מציעה תשואת דיבידנד של 4.03% ובטא נמוכה מאוד של 0.01.
פרישה מוקדמת מתחילה בקבלת החלטות השקעה חכמות. אף שתעודת סל לא יכולה להבטיח פרישה מוקדמת, השקעה עקבית בקרנות זולות ומפוזרות יכולה לעזור להגדיל את ההון שלכם לאורך זמן. בעזרת כלי ההשוואה לתעודות סל של TipRanks, זיהינו שלוש תעודות סל של Vanguard שבולטות עבור משקיעים לטווח ארוך: וואנגרד צמיחה (VUG), Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), ו-Vanguard Total Bond Market ETF (BND). יחד, הן מציעות שילוב של צמיחה, חשיפה רחבה לשוק והכנסות מדיבידנדים. לשלושתן יש גם יחס הוצאות נמוך של 0.03% בלבד, מה שהופך אותן לאפשרויות חסכוניות.
וואנגרד צמיחה (VUG)
וואנגרד צמיחה (VUG) משקיעה במניות צמיחה גדולות בארה"ב, במגזרים כמו טכנולוגיה, בריאות וצריכה מחזורית. ההחזקות שלה נוטות לחברות שצומחות מהר יותר, אבל הקרן עדיין מציעה פיזור רחב יותר לעומת תעודות סל שמוטות מאוד לטכנולוגיה. שלוש ההחזקות הגדולות שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל) ומיקרוסופט (מיקרוסופט). בסך הכול, VUG מחזיקה 149 מניות עם נכסים בשווי 220.15 מיליארד דולר.
VUG מציעה פוטנציאל לצמיחה חזקה יותר של ההון בטווח הארוך, מה שיכול לעזור לחסכונות הפרישה לצמוח מהר יותר לאורך זמן.
עם זאת, עם בטא של 1.27, VUG נוטה לנוע בחדות רבה יותר מהשוק הרחב. המשמעות היא שהיא יכולה לספק עליות גדולות יותר בתקופות של ראלי, אבל גם לסבול מירידות חדות יותר בתקופות של תיקון.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) מעניקה למשקיעים חשיפה רחבה לכל שוק המניות האמריקאי. הקרן מחזיקה חברות ממניות בעלות שווי שוק גדול, בינוני וקטן, ולכן היא נחשבת לאבן יסוד בתיקי השקעות לטווח ארוך. VTI נחשבת לאפשרות בטוחה עבור משקיעים לטווח ארוך, משום שהיא מחזיקה אלפי מניות אמריקאיות ומפזרת את הסיכון על פני כל השוק.
עבור משקיעים שמתכננים פרישה, VTI יכולה לשמש כתעודת סל לקנייה והחזקה, שעשויה לעזור לבנות הון באופן יציב לאורך עשרות שנים.
כיום, VTI מחזיקה 3,494 מניות עם נכסים כוללים בשווי 659.27 מיליארד דולר. שלוש ההחזקות הגדולות שלה הן אנבידיה, אפל ו-מיקרוסופט.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF (BND) מעניקה למשקיעים חשיפה רחבה לשוק האג"ח בדירוג השקעה בארה"ב. היא מחזיקה אלפי איגרות חוב, כולל אג"ח ממשלת ארה"ב, חוב בגיבוי ממשלתי, אג"ח קונצרניות וניירות ערך מגובי משכנתאות. BND נועדה לספק הכנסה יציבה, להפחית את התנודתיות בתיק ולהוסיף יציבות, ולכן היא בחירה פופולרית בקרב משקיעים לקראת פרישה.
BND מציעה תשואת דיבידנד של 4.03% וכיום משלמת דיבידנד חודשי של כ-0.244 דולר למניה. יש לה גם בטא של 0.01, מה שאומר שמבחינה היסטורית היא הייתה הרבה פחות תנודתית משוק המניות הרחב.