תשכחו מ-SCHD: 3 קרנות סל להכנסה מציעות תשואות של יותר מ-10% ואפסייד של עד 24%

תשכחו מ-SCHD: 3 קרנות סל להכנסה מציעות תשואות של יותר מ-10% ואפסייד של עד 24%

שאלו סראף15 ביולי 2026

• שלוש קרנות הסל QQQI, SPYI ו-JEPQ מציעות חלוקות חודשיות, תשואות דיבידנד של יותר מ-10% ואפסייד דו-ספרתי, כחלופה למשקיעים שמחפשים הכנסה גבוהה יותר מאשר שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD).
• QQQI מציעה את תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר ב-13.76%, JEPQ מציעה את האפסייד הגבוה ביותר של 23.35% וגם את דמי הניהול הנמוכים ביותר של 0.35%, בעוד SPYI מספקת תשואת דיבידנד של 11.79% ואפסייד של 19.63%.

קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) נשארת אחת מקרנות הסל הפופולריות ביותר בתחום הדיבידנד, בזכות ההתמקדות שלה בחברות איכותיות ודמי ניהול נמוכים. עם זאת, משקיעים שמחפשים הכנסה חודשית גבוהה יותר עשויים לרצות להסתכל מעבר ל-SCHD. לפי כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, הקרן NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI), הקרן NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI), וקרן ג'יי פי מורגן Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) מציעות כולן תשואות דיבידנד של יותר מ-10%, לצד אפסייד דו-ספרתי לפי מחירי היעד הממוצעים של האנליסטים.

בניגוד ל-SCHD, שמחלקת דיבידנדים פעם ברבעון, כל שלוש הקרנות מבצעות חלוקות חודשיות. חלק גדול מההכנסה שלהן נוצר באמצעות אסטרטגיות covered-call על מניות של חברות גדולות.

NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI)

QQQI עוקבת אחרי מדד הנאסד"ק-100 ושואפת לייצר הכנסה חודשית גבוהה באמצעות אסטרטגיית covered-call. כיום היא מציעה את תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר בקבוצה הזו, בשיעור של 13.76%. לקרן יש גם מחיר יעד ממוצע של האנליסטים בגובה 67.84 דולר, שמשקף אפסייד של 21.19% לעומת הרמות הנוכחיות.

הקרן מנהלת נכסים בהיקף של 13.27 מיליארד דולר ונושאת דירוג קונצנזוס של האנליסטים של קנייה חזקה. היא מחזיקה ב-106 מניות, כשבין הפוזיציות הגדולות שלה נמצאות אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל), מיקרון (מיקרון), מיקרוסופט (מיקרוסופט) ואמזון (אמזון). הקרן גובה דמי ניהול בשיעור של 0.68%.

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)

SPYI משקיעה בחברות במדד S&P 500 (SPX), תוך שימוש באסטרטגיית covered-call כדי לייצר הכנסה חודשית. הקרן משלמת תשואת דיבידנד של 11.79% ומציעה אפסייד של 19.63% לפי מחיר היעד הממוצע שלה מצד האנליסטים.

לקרן יש נכסים מנוהלים בהיקף של 10.63 מיליארד דולר, והיא נושאת דירוג קונצנזוס של האנליסטים של קנייה חזקה. היא מחזיקה ב-506 מניות, בהובלת אנבידיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון ואלפאבית (גוגל). SPYI גובה דמי ניהול של 0.68%.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ משקיעה בעיקר במניות נאסד"ק-100 ומשתמשת באופציות כדי לייצר הכנסה חודשית. היא מציעה תשואת דיבידנד של 10.51%, לצד האפסייד הגבוה ביותר בהשוואה הזו. מחיר היעד הממוצע שלה מצד האנליסטים, 74.24 דולר, משקף אפסייד של 23.35%.

JEPQ היא גם הקרן הגדולה ביותר בקבוצה הזו, עם נכסים מנוהלים בהיקף של 40.20 מיליארד דולר. היא נושאת דירוג קונצנזוס של האנליסטים של קנייה חזקה ומחזיקה ב-97 מניות. בין ההחזקות הגדולות שלה נמצאות אנבידיה, אפל, אלפאבית, מיקרון ומיקרוסופט. ל-JEPQ יש גם את דמי הניהול הנמוכים ביותר בהשוואה הזו, בשיעור של 0.35%.