3 קרנות סל דיבידנד עתירות תשואה שמשלמות כיום יותר מ־8% הכנסה פסיבית
- שלוש קרנות סל דיבידנד – JEPQ, GPIQ ו־SDIV – מציעות כיום תשואות דיבידנד חודשיות גבוהות של יותר מ־8%, עם תשואות של כ־10.38%, 9.51% ו־8.8% בהתאמה, ומספקות פוטנציאל משמעותי להכנסה פסיבית.
- הקרנות שונות במבנה הסיכון והעלויות: JEPQ מציעה סיכון מעט נמוך מהשוק עם יחס הוצאות של 0.35%, GPIQ תנודתית יותר מהשוק עם יחס הוצאות של 0.29%, ו־SDIV מתמקדת במניות עתירות תשואה גלובליות עם סיכון גבוה יותר ויחס הוצאות של 0.58%, תוך החזקת עשרות מניות בסectors שונים.
משקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית גבוהה פונים לעיתים לקרנות סל דיבידנד עתירות תשואה. לפי כלי High Dividend Yield ETFs של TipRanks, שלוש קרנות כיום מציעות תשואת דיבידנד הגבוהה מ־8%: ג'יי פי מורגן נאסדק אקוויטי פרמיום אינקאם ETF (JEPQ), Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ), ו־Global X SuperDividend ETF (SDIV).
לשם ההקשר, קרן סל דיבידנד (ETF – Exchange-Traded Fund) היא קרן שמחזיקה סל של מניות שמחלקות דיבידנד, ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה.
בואו נבחן מקרוב את קרנות הסל האלו.
ג'יי פי מורגן נאסדק אקוויטי פרמיום אינקאם ETF (JEPQ)
ג'יי פי מורגן נאסדק אקוויטי פרמיום אינקאם ETF (JEPQ) נותנת למשקיעים חשיפה לחברות נאסדק גדולות ומוכרות, תוך שאיפה להכנסה יציבה. לקרן יש יחס הוצאות (expense ratio) של 0.35% ובטא של 0.98, כך שהיא מציעה תשואה דומה לשוק עם סיכון מעט נמוך יותר.
JEPQ מציעה תשואת דיבידנד של 10.38%, ומשלמת 0.591 דולר למניה מדי חודש. הקרן מחזיקה 94 מניות בסך נכסים של 37.82 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן אנבידיה (אנבידיה), אפל (אפל) ו־Alphabet (גוגל).
Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ)
Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF מציעה חשיפה לחברות המובילות במדד Nasdaq-100, במקביל לשאיפה לספק גם צמיחה וגם הכנסה. ל־GPIQ תשואת דיבידנד של כ־9.51%, והיא משלמת כ־0.483 דולר למניה בכל חודש. לקרן יש גם יחס הוצאות נמוך יחסית של 0.29%, מה שעוזר למשקיעים לשמור על חלק גדול יותר מהתשואה שלהם.
עם זאת, עם בטא של 1.11, הקרן נוטה להיות תנודתית יותר מהשוק הרחב, כלומר היא יכולה לחוות תנודות מחיר גדולות יותר.
מבחינת אחזקות, GPIQ נהנית מהביצועים החזקים של חברות הטכנולוגיה המובילות. נכון לעכשיו, GPIQ מחזיקה 103 מניות עם סך נכסים בשווי 4.03 מיליארד דולר. שלוש האחזקות העיקריות שלה הן אנבידיה, אפל ו־Amazon (אמזון).
Global X SuperDividend ETF (SDIV)
Global X SuperDividend ETF מתמקדת במניות דיבידנד עתירות תשואה מרחבי העולם, עם מטרה לספק הכנסה חודשית עקבית. הקרן ידועה בתשואה הגבוהה שלה, אך היא גם נושאת סיכון גבוה יותר, מכיוון שרבות מהאחזקות שלה נמצאות בסקטורים עם צמיחה איטית יותר או תנודתיים יותר. הקרן עוקבת אחר מדד Solactive Global SuperDividend.
ל־SDIV תשואה גבוהה של 8.8%, מה שמספק למשקיעים פוטנציאל חזק להכנסה פסיבית. הקרן משלמת דיבידנדים של 0.18 דולר למניה בכל חודש.
במקביל, לקרן יחס הוצאות של 0.58%. ה־ETF מחזיקה 102 מניות עם סך נכסים של 1.29 מיליארד דולר.