3 קרנות סל אג"ח עם תשואת דיבידנד גבוהה (מעל 6%) שכדאי לשקול ל-2026
- המאמר מציג שלוש קרנות סל אג"ח בדירוג נמוך (High Yield) שמציעות תשואת דיבידנד שנתית של מעל 6%: FALN, HYLB ו-SJNK, ומסביר שהן מיועדות למשקיעים המחפשים הכנסה שוטפת עם פיזור ותנודתיות נמוכה יחסית לשוק המניות.
- כל אחת מהקרנות מתמקדת בפלח שוק שונה – FALN באג"ח "פולן אנג'לס" לשעבר בדירוג השקעה, HYLB בשוק הרחב של אג"ח חברות בתשואה גבוהה, ו-SJNK באג"ח חברות לתשואה גבוהה לטווח קצר עם סיכון ריבית נמוך יותר – ומספקת תשואות דיבידנד של 6.41%, 6.45% ו-7.02% בהתאמה.
מחפשים זרם הכנסה קבוע? קרנות סל אג"ח (ETFs) יכולות להיות אפשרות אטרקטיבית. משקיעים שמחפשים הכנסה יציבה מעדיפים לעיתים קרובות קרנות סל אג"ח, כדי ליהנות מפיזור רחב ומרמת תנודתיות נמוכה יותר בשווקים לא ודאיים.
כאן נבחן שלוש קרנות סל אג"ח שמציעות תשואת דיבידנד של יותר מ-6%: קרן הסל איי-שרס פולן אנג'לס יואסדי בונד ETF (FALN), קרן הסל Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF (HYLB), וקרן הסל SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF (SJNK).
כלי השוואת ה-ETF של TipRanks מציג תמונת מצב של קרנות סל אלו לפי מדדים מרכזיים.
איי-שרס פולן אנג'לס יואסדי בונד ETF (FALN)
קרן הסל FALN עוקבת אחר מדד Bloomberg US High Yield Fallen Angel 3% Capped ומספקת חשיפה לאג"ח בתשואה גבוהה, שבעבר דורגו כאג"ח בדירוג השקעה, המכונים לעיתים "פולן אנג'לס" (fallen angels). היא שואפת לייצר הכנסה, ובמקביל לנסות לנצל את פוטנציאל עליית המחיר של אג"ח אלו, אם וכאשר הן מתייצבות ומחזירות את אמון המשקיעים.
שווה לציין שקרן FALN חילקה בשנה האחרונה כ-1.738 דולר למניה כדיבידנדים. היא מציעה תשואת דיבידנד של 6.41%.
Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF (HYLB)
קרן הסל HYLB עוקבת אחר מדד Solactive USD High Yield Corporates Total Market ושואפת לספק תשואות חזקות באמצעות חשיפה לסקטור אג"ח בתשואה גבוהה, הידוע בכך שהוא מציע פוטנציאל הכנסה גבוה יותר לעומת אג"ח בדירוג השקעה מסורתי. באופן כללי, ניירות ערך בתשואה גבוהה נושאים דירוג אשראי מתחת לדירוג השקעה, ומכונים בדרך כלל "אג"ח זבל" (junk bonds).
קרן HYLB חילקה בשנה האחרונה כ-2.362 דולר למניה כדיבידנדים. היא מציעה תשואת דיבידנד של 6.45%.
SPDR Bloomberg Short Term High Yield Bond ETF (SJNK)
קרן הסל SJNK עוקבת אחר מדד Bloomberg US High Yield 350mn Cash Pay 0-5 Yr 2% Capped ומספקת חשיפה לאג"ח חברות אמריקאיות בתשואה גבוהה, צמודות לדולר, לטווח קצר. הן מתאימות למשקיעים שמחפשים סיכון ריבית נמוך יותר לעומת אג"ח בתשואה גבוהה עם משך חיים ארוך יותר.
עם דיבידנדים של כ-1.763 דולר למניה בשנה האחרונה, קרן SJNK מציעה תשואת דיבידנד של 7.02%.
