קרנות סל על סחורות עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר – GLD, PPLT
- המאמר מסביר את חשיבות יחס ההוצאות בקרנות סל, כגורם שמפחית מתשואת הקרן ולכן משפיע ישירות על כמה כסף נשאר למשקיע, ומתמקד בקרנות סל על סחורות בעלות יחס הוצאות נמוך.
- המאמר מציג את GLD כקרן סל זהב גדולה עם נכסים בהיקף 174.61 מיליארד דולר, תשואה של 23.58% בשלושה חודשים ויחס הוצאות של 0.40%, ואת PPLT כקרן סל פלטינה מגובת מתכת פיזית עם 2.98 מיליארד דולר נכסים ויחס הוצאות של 0.60%, שתיהן עוקבות אחר מדדי מחירי המתכת הרלוונטיים.
כולנו צריכים לשמור על כל שקל ואגורה בימים האלה. זה נכון בסופר, בבית הקפה וגם כשמשקיעים בקרנות סל (ETFs).
משקיעים שמקפידים על עלויות לא מסתכלים רק על תשואות או על נכסים בניהול – הם גם בוחנים את יחס ההוצאות.
יחס ההוצאות של קרן סל מראה כמה עולה להפעיל אותה. יחס ההוצאות מוצג בדרך כלל כאחוז מנכסי הקרן הממוצעים נטו, ויכול לכלול מגוון עלויות תפעול ודמי ניהול שנתיים. העלות מנוכה מתשואת הקרן, ולכן היא משפיעה על כמה כסף נשאר בסופו של דבר למשקיע.
בואו נסתכל על שניים מיחסי ההוצאות הנמוכים ביותר ברשימת קרנות הסל על סחורות הטובות ביותר שלנו – קרן הסל SPDR Gold Shares (GLD) וקרן הסל Aberdeen Standard Physical Platinum Shares (PPLT).
GLD
קרן הסל SPDR Gold Shares מציעה למשקיעים דרך ישירה ויעילה להיחשף לשוק הזהב. בתור אבן יסוד בקטגוריית המתכות היקרות, GLD מתמקדת באופן מובהק בזהב, ומאפשרת למשקיעים להתחבר למשיכה ולהמשמעות ההיסטורית של הנכס הנצחי הזה. הקרן עוקבת אחר מדד LBMA Gold Price PM ($/ozt).
במהלך שלושת החודשים האחרונים מחיר היחידה שלה עלה ב-23.58%. לקרן יש 174.61 מיליארד דולר נכסים תחת ניהול, ויחס הוצאות של 0.40%.
PPLT
בתור קרן סל מגובת נכס פיזי, PPLT מספקת חשיפה ישירה לפלטינה על ידי החזקת מטילי פלטינה פיזיים, מה שמבטיח שערך הקרן משקף מקרוב את התנודות במחירי הפלטינה. הקרן הזו מותאמת למי שמחפש לגוון את התיק עם סחורה שהיא לא רק קריטית במגוון שימושים תעשייתיים, כולל ענף הרכב ואלקטרוניקה, אלא גם מוערכת בענפי התכשיטים וההשקעות.
עם PPLT, משקיעים יכולים להיחשף לפוטנציאל הצמיחה בערך השוק של פלטינה, המונע על ידי גורמים כמו התקדמות טכנולוגית, רגולציה סביבתית והשפעות גיאו-פוליטיות שמשפיעות על ההיצע והביקוש למתכת המבריקה הזו. הקרן עוקבת אחר מדד Platinum London PM Fix ($/ozt).
לקרן יש 2.98 מיליארד דולר נכסים תחת ניהול ויחס הוצאות של 0.60%.
אם אתם רוצים מבט רחב יותר על עולם קרנות הסל, תוכלו להשתמש בכלי השוואת קרנות הסל של TipRanks.