מחיר וניתוח של מניית Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)

גרף ונתונים עיקריים

-$55.00(-3.65%)

$1,450.00

טווח יומי$1,450 - $1,498

טווח 52 שבועות$985.25 - $1,540.00

מחיר בסיס$1,505

מחזור יומי17.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)148.00

טווח יומי$1,450 - $1,498

טווח 52 שבועות$985.25 - $1,540.00

מחיר בסיס$1,505

מחזור יומי17.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)148.00

שווי שוק$1.01B

שווי פעילות$790.91

סך המזומנים (דוח אחרון)$1.03B

סך החוב (דוח אחרון)$10.31M

מכפיל רווח10.6

בטא0.17

הדוח הבא15 באוק׳ 2026

צפי רווח למניהN/A

תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A

תשואת דיבידנד1.49%

תיאור החברה

Farmers & Merchants Bancorp

Farmers Merchants Bancorp פועלת כחברת החזקות עבור Farmers Merchants Bank of Central California ומציעה מגוון רחב של שירותים בנקאיים ופיננסיים ללקוחות עסקיים ופרטיים המגוון של מוצרי הפיקדונות שלה כולל חשבונות עובר ושב חיסכון ושוק הכסף לצד תעודות פיקדון לתקופה וחשבונות פרישה אישיים יכולות ההלוואה של המ...

איך החברה מרוויחה כסף

Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית המתקבלות על הלוואות והשקעות. החברה מנפיקה סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, עם שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, Farmers & Merchants Bancorp מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. הבנק גם משקיע בניירות ערך, המספקים הכנסות ריבית. בסך הכול, מודל ההכנסות של החברה נשען במידה רבה על מרווח ריבית נקי, שהוא ההפרש בין ההכנסות המתקבלות מהלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקות גם הן את נוכחותה בשוק ואת גיוס הלקוחות, ותורמות בכך לביצועיה הפיננסיים.

סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Farmers & Merchants Bancorp

סנטימנט שורי

רווחיות מתמשכתשיעורי רווחיות גבוהים באופן עקבי והתרחבות יציבה בהכנסות לאורך מספר שנים מצביעים על יכולת יציבה לייצר רווחים. אף שהרווחיות התייצבה מרמות שיא קודמות, פרופיל שיעורי הרווחיות שנותר תומך בעמידות ובהמשך ייצור הון פנימי.

מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון עצמי צומח מספקים לפארמרס אנד מרצ'נטס בנקורפ גמישות פיננסית משמעותית כבנק אזורי. התשואה החזקה על ההון בשיעור של אמצע העשרה מצביעה על כך שפארמרס אנד מרצ'נטס בנקורפ ממירה את בסיס ההון שלה לרווחים מבלי להסתמך במידה רבה על מימון באמצעות חוב.

איכות האשראי והנזילותפרופיל מימון יציב, יחס הלוואות לפיקדונות שמרני וחיתום ממושמע מפחיתים את סיכוני הנזילות והפסדי האשראי. ההתרחבות המתוכננת של הסניפים לשווקים בקליפורניה מספקת גם פלטפורמה לצמיחה מדודה בלקוחות ובהלוואות.

סנטימנט דובי

המרת מזומנים תנודתיתיצירת מזומנים חיובית היא נקודת חוזקה, אך שינויים שנתיים לא אחידים ונתון כיסוי לא עקבי מפחיתים את הביטחון בעיתוי ובעקביות של המרת המזומנים. הדבר מצריך מעקב כאשר תנאי ההלוואות והמימון משתנים.

נרמול מרווחיםייתכן שהחוזקה האחרונה ברווחים אינה משקפת במלואה את קצב הרווחיות לטווח הארוך. נרמול המרווחים וצמיחת הכנסות שעשויה להיות זמנית או מונעת מריבית עלולים להגביל את התרחבות הרווחים בעתיד, אלא אם צמיחת ההלוואות ומשמעת תפעולית יקזזו את הלחץ.

חשיפה לבנקאות אזוריתהריכוז בבנקאות קהילתית וחקלאית הופך את התוצאות לרגישות לתנאים הכלכליים המקומיים, למצב הלווים ולשווקי הנדל"ן האזוריים. התרחבות יכולה להרחיב את פעילות Farmers & Merchants Bancorp, אך היא גם מחייבת משמעת אשראי מתמשכת והשקעה תפעולית.

חדשות Farmers & Merchants Bancorp

Farmers & Merchants Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 33.92 דולר לעומת 29.96 דולר בשנה שעברה

ההון העצמי המוחשי למניה עלה ב-9.8% ל-877.13 דולר, לעומת 799.04 דולר נכון ל-30 בספטמבר 2024. החברה המשיכה לחזק את עמדת ההון עם יחס הון כולל מבוסס-סיכון ראשוני של 15.76%, יחס Common Equity Tier 1 של 14.28%, יחס מינוף Tier 1 של 11.60% ויחס הון עצמי מוחשי של 11.26%. איכות האשראי

FMCB