מחיר וניתוח של מניית Farmers & Merchants Bancorp (FMCB)
גרף ונתונים עיקריים
-$15.35(-1.16%)
$1,304.65
בסגירה:
טווח יומי$1,300.25 - $1,316
טווח 52 שבועות$985.25 - $1,402.50
מחיר בסיס$1,320
מחזור יומי429.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)148.00
טווח יומי$1,300.25 - $1,316
טווח 52 שבועות$985.25 - $1,402.50
מחיר בסיס$1,320
מחזור יומי429.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)148.00
שווי שוק$920.74M
שווי פעילות$529.28M
סך המזומנים (דוח אחרון)$397.00M
סך החוב (דוח אחרון)$10.31M
מכפיל רווח9.3
בטא0.20
הדוח הבא16 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.72%
תיאור החברה
Farmers & Merchants Bancorp
Farmers & Merchants Bancorp משמשת כחברת אחזקה עבור Farmers & Merchants Bank of Central California, ומציעה מגוון רחב של שירותים בנקאיים ופיננסיים ללקוחות עסקיים ופרטיים. מגוון מוצרי ההפקדה שלה כולל חשבונות עו״ש, חסכון ושוק כסף, וכן פיקדונות לזמן קצוב וחשבונות פרישה אישיים. יכולות האשראי של המוסד רחבו...
איך החברה מרוויחה כסף
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית המתקבלות על הלוואות והשקעות. החברה מנפיקה סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, עם שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, Farmers & Merchants Bancorp מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים, כגון עמלות תחזוקת חשבון, עמלות על עסקאות ושירותי ניהול עושר. הבנק גם משקיע בניירות ערך, המספקים הכנסות ריבית. בסך הכול, מודל ההכנסות של החברה נשען במידה רבה על מרווח ריבית נקי, שהוא ההפרש בין ההכנסות המתקבלות מהלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מחזקות גם הן את נוכחותה בשוק ואת גיוס הלקוחות, ותורמות בכך לביצועיה הפיננסיים.
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית המתקבלות על הלוואות והשקעות. החברה מנפיקה סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות, עם שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי להכנסותיה. בנוסף, Farmers & Merchants Bancorp מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Farmers & Merchants Bancorp
סנטימנט שורי
חוזקה במאזןמינוף נמוך מאוד וצמיחה יציבה בהון העצמי מספקים גמישות פיננסית יציבה. כרית ההון הזו תומכת בהעמדת אשראי לאורך מחזורי הפעילות, מממנת דיבידנדים ורכישה חוזרת של מניות, ומפחיתה את סיכון חדלות הפירעון, באופן המאפשר השקעות אסטרטגיות או הרחבת סניפים ללא צורך בחוב חיצוני.
רווחיות גבוההשיעורי רווח נקי עקביים וברמה גבוהה ותשואה על ההון (ROE) בטווח אמצע העשרה אחוזים מייצרים הון פנימי חזק וחוסן תפעולי. רווחיות גבוהה משמרת את מדיניות הדיבידנד ואת יכולת ההשקעה מחדש, ומאפשרת לבנק להגדיל הלוואות ומקורות מימון מבלי לשחוק את התשואות בטווח הבינוני.
איכות אשראי שמרניתרמת מחיקות נמוכה ורמת הפרשות בריאה מעידות על חיתום ממושמע ויכולת יעילה לספיגת הפסדים. איכות הנכסים העמידה תומכת בהכנסות ריבית נטו יציבות, מצמצמת את הצורך בהפרשות בתקופות חולשה כלכלית ושומרת על ההון, ובכך מהווה בסיס לאמינות רווחים לטווח ארוך.
סנטימנט דובי
תמהיל אשראי מרוכזחשיפה גבוהה למחזוריות האזורית והחקלאית מרכזת סיכון: בצורות, תנודתיות במחירי סחורות או לחץ נדל"ן מסחרי מקומי עלולים לפגוע בביצועי האשראי בו-זמנית. פיזור מוגבל גאוגרפית וסקטוריאלית מגביר את המחזוריות בהפסדי האשראי ובביקוש לאשראי.
נרמול מרווחיםשחיקת מרווחים ביחס לשיאים קודמים משקפת לחץ על כושר הרווחיות הבסיסי. אם עלויות המימון יעלו או שהתחרות תלחץ את מרווחי ההלוואות, דחיסה מתמשכת עלולה להפחית את יצירת ההון הפנימית ולהגביל את צמיחת הדיבידנד, אלא אם כן תאזן זאת שיפור יעילות.
תנודתיות בתזרים המזומנים החופשיצמיחה לא סדירה בתזרים המזומנים החופשי פוגעת בצפי לגבי החזרי הון והשקעות. התנודתיות מסבכת את תהליך התכנון הרב-שנתי לדיבידנדים, רכישות עצמיות ופתיחת סניפים, ומגבירה את הרגישות של מהלכים אסטרטגיים לתנודות קצרות טווח ברווחים ובמימוני פיקדונות.
חוזקה במאזןמינוף נמוך מאוד וצמיחה יציבה בהון העצמי מספקים גמישות פיננסית יציבה. כרית ההון הזו תומכת בהעמדת אשראי לאורך מחזורי הפעילות, מממנת דיבידנדים ורכישה חוזרת של מניות, ומפחיתה את סיכון חדלות הפירעון, באופן המאפשר השקעות אסטרטגיות או הרחבת סניפים ללא צורך בחוב חיצוני.
חדשות Farmers & Merchants Bancorp
Farmers & Merchants Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 33.92 דולר לעומת 29.96 דולר בשנה שעברה
ההון העצמי המוחשי למניה עלה ב-9.8% ל-877.13 דולר, לעומת 799.04 דולר נכון ל-30 בספטמבר 2024. החברה המשיכה לחזק את עמדת ההון עם יחס הון כולל מבוסס-סיכון ראשוני של 15.76%, יחס Common Equity Tier 1 של 14.28%, יחס מינוף Tier 1 של 11.60% ויחס הון עצמי מוחשי של 11.26%. איכות האשראי