3 קרנות סל דיבידנד שמשלמות הכנסה פסיבית של יותר מ-8%
- המאמר מציג שלוש קרנות סל דיבידנד (GPIQ, SDIV, JEPI) שמספקות תשואת דיבידנד חודשית גבוהה במיוחד של מעל 8%, עם דגש על יצירת הכנסה פסיבית שוטפת.
- לכל אחת מהקרנות מאפיינים שונים: GPIQ מתמקדת בחברות Nasdaq-100 עם אסטרטגיית covered-call ויחס הוצאות נמוך; SDIV עוקבת אחר מדד גלובלי עתיר דיבידנדים; ו-JEPI מספקת חשיפה למניות גדולות עם דגש על הכנסה, תוך שמירה על יחס הוצאות נמוך ונכסים מנוהלים משמעותיים.
קרנות סל דיבידנד (ETFs) פופולריות בקרב משקיעים שממוקדים בהכנסה, אבל חלק מהן בולטות יותר מאחרות. בעזרת הכלי של TipRanks לקרנות סל עם תשואת דיבידנד גבוהה, זיהינו שלוש קרנות שמציעות תשואה של מעל 8%: קרן הסל Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ), קרן הסל Global X SuperDividend ETF (SDIV), וקרן הסל JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI).
לצורך הקשר, קרן סל דיבידנד (ETF – Exchange-Traded Fund) היא קרן שמחזיקה סל של מניות מחלקות דיבידנד, ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה. בואו נבחן את קרנות הסל האלו מקרוב.
Goldman Sachs Nasdaq 100 Core Premium Income ETF (GPIQ)
GPIQ מציעה חשיפה לחברות המובילות במדד Nasdaq-100, ובו בזמן מכוונת גם לצמיחה וגם להכנסה, תוך שימוש באסטרטגיית כתיבת אופציות (covered-call) גמישה של גולדמן זאקס כדי לייצר הכנסה יציבה ולהשתתף בעליות בשוק.
GPIQ מציעה תשואת דיבידנד גבוהה ומושכת של כ-9.8%. הקרן מחלקת דיבידנד חודשי של 0.466 דולר למניה. היא גם נושאת יחס הוצאות נמוך של 0.29%, מה שעוזר למשקיעים להשאיר יותר הון מושקע לצורך ריבית דריבית בטווח הארוך.
מבחינת אחזקות, GPIQ נהנית מהביצועים החזקים של חברות הטכנולוגיה המובילות. נכון לעכשיו, GPIQ מחזיקה ב-103 מניות, עם סך נכסים בשווי 2.97 מיליארד דולר. שלוש האחזקות הגדולות ביותר שלה הן Nvidia (NVDA), Apple (AAPL) ו-Microsoft (MSFT).
Global X SuperDividend ETF (SDIV)
קרן הסל Global X SuperDividend בולטת כאחת מקרנות הדיבידנד המובילות, ומעניקה למשקיעים פוטנציאל חזק להכנסה פסיבית. SDIV עוקבת אחר מדד Solactive Global SuperDividend. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.58%.
בינתיים, SDIV מחלקת דיבידנד חודשי של 0.19 דולר למניה, המשקף תשואה של 8.97%. הקרן מחזיקה 99 מניות, עם סך נכסים של 1.21 מיליארד דולר, כאשר עשר האחזקות הגדולות מהוות 16.56% מהתיק.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
קרן הסל JPMorgan Equity Premium Income היא קרן ייחודית שנותנת למשקיעים חשיפה למניות בעלות שווי שוק גדול, תוך התמקדות ביצירת הכנסה. יחס ההוצאות של הקרן נמוך ועומד על 0.35%.
בינתיים, JEPI מחלקת דיבידנד חודשי של 0.344 דולר למניה, המשקף תשואה של 8.15%. הקרן מחזיקה 111 מניות, עם סך נכסים של 43.16 מיליארד דולר, כאשר עשר האחזקות הגדולות מהוות 18.28% מהתיק. שלוש האחזקות הגדולות הן Johnson & Johnson (JNJ), Alphabet (GOOGL) ו-Analog Devices (ADI).
