SCHD לעומת DGRO לעומת VIG: איזה קרן סל דיבידנד היא הקנייה הטובה ביותר במאי 2026?
- SCHD מספקת את התשואה הגבוהה ביותר (3.31%) ותשואה שנתית מובילה, DGRO מציעה שילוב מאוזן של צמיחת דיבידנדים ותשואה (2.00%), ו‑VIG מציגה תשואה נמוכה יותר (1.51%) אך עלויות הניהול הנמוכות ביותר (0.04%) וצמיחת דיבידנד עקבית.
- לשלוש הקרנות יש דירוג קונצנזוס של קנייה מתונה (Moderate קניה) ב-TipRanks, עם פוטנציאל אפסייד שונה: כ‑11.57% ל‑SCHD, כ‑14.46% ל‑DGRO וכ‑15.68% ל‑VIG, כך שכל אחת מתאימה לפרופיל סיכון והעדפות שונות בין הכנסה גבוהה, איזון או גישה שמרנית.
משקיעים שמתמקדים בהכנסה נוטים להשוות בין קרנות סל דיבידנד מובילות, כדי לאזן בין הכנסה שוטפת לצמיחה לטווח ארוך. בזמן שקרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) מוכרת בתשואה הגבוהה שלה, וקרן הסל Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) מתמקדת בצמיחה יציבה של דיבידנדים, קרן הסל iShares Core Dividend Growth ETF מבית BlackRock (DGRO) מציעה שילוב של הכנסה פוטנציאלית ורווחי הון.
בעזרת כלי השוואת קרנות הסל של TipRanks, השווינו בין שלוש הקרנות הללו כדי לזהות את קרן הסל המועדפת על משקיעי דיבידנד כרגע.
קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD)
קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד (SCHD) היא הבחירה העיקרית עבור משקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת חזקה. הקרן מתמקדת ב-100 חברות אמריקאיות איכותיות עם היסטוריה עקבית של תשלום דיבידנדים.
SCHD מציעה כיום את התשואה הגבוהה ביותר בקבוצה – 3.31%, ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.331 דולר למניה. בנוסף, היא סיפקה את התשואה הטובה ביותר בשנה האחרונה, עם עלייה של 23.49%. הקרן מנהלת כ-91.28 מיליארד דולר בנכסים, ונשארת יעילה מבחינת עלויות עם דמי ניהול נמוכים של 0.06%.
האם SCHD היא קרן סל טובה להשקעה?
על פי קונצנזוס האנליסטים לקרנות סל של TipRanks, SCHD מדורגת כקנייה מתונה (Moderate קניה). מחיר היעד הממוצע של 35.55 דולר משקף אפסייד של כ-11.57%. שתי האחזקות המובילות של SCHD עם פוטנציאל האפסייד הגבוה ביותר הן Broadridge Financial (BR) ו-Accenture (ACN).
קרן הסל iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
קרן הסל iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) עוקבת אחר מדד של חברות אמריקאיות עם רקורד חזק של צמיחה בדיבידנדים. היא מתמקדת בפירמות עם רווחים יציבים ושיעורי חלוקה ברי-קיימא. כך היא נמנעת מחברות עם תשואות דיבידנד גבוהות מדי או מסוכנות.
DGRO מציעה תשואה של 2.00% ומשלמת דיבידנד רבעוני של 0.331 דולר למניה. בשנה האחרונה עלתה הקרן ב-21.29%. היא מנהלת כ-39.70 מיליארד דולר בנכסים. במקביל, לקרן יש דמי ניהול של 0.08%, מעט גבוהים יותר לעומת חלק מהמתחרות.
האם קרן הסל DGRO היא קנייה טובה?
על פי קונצנזוס האנליסטים הייחודי לקרנות סל של TipRanks, המבוסס על ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על אחזקות הקרן, DGRO מדורגת כקנייה מתונה (Moderate קניה). מחיר היעד הממוצע של 84.05 דולר משקף אפסייד של כ-14.46% ב-12 החודשים הקרובים. שתי האחזקות המובילות של DGRO עם פוטנציאל האפסייד הגבוה ביותר הן Hamilton Lane (HLNE) ו-Wingstop (WING).
קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
קרן הסל Vanguard Dividend Appreciation ETF עוקבת אחר מדד S&P U.S. Dividend Growers ונוקטת גישה שמרנית יותר. היא משקיעה בחברות אמריקאיות עם רקורד חזק של העלאה עקבית של הדיבידנדים שלהן. כדי להיכלל במדד, חברה חייבת להעלות את הדיבידנד שלה במשך לפחות 10 שנים רצופות, ואסור לה להיות בין 25% המניות בעלות תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר מבין המניות הזכאיות.
כתוצאה מכך, ל-VIG יש את התשואה הנמוכה ביותר – 1.51%, והיא משלמת דיבידנד רבעוני של 0.884 דולר למניה. עם זאת, היא עדיין רשמה עלייה של 18.71% בשנה האחרונה. ראוי לציין שגם דמי הניהול שלה הם הנמוכים ביותר, בשיעור של רק 0.04%.
האם VIG היא קרן סל טובה?
על פי קונצנזוס האנליסטים הייחודי לקרנות סל של TipRanks, המבוסס על ממוצע משוקלל של דירוגי האנליסטים על אחזקות הקרן, VIG מדורגת כקנייה מתונה (Moderate קניה). מחיר היעד הממוצע בוול סטריט, 264.27 דולר, משקף אפסייד של 15.68%. שתי האחזקות המובילות של VIG עם פוטנציאל האפסייד הגבוה ביותר הן Dolby Laboratories (DLB) ו-Texas Pacific Land (TPL).
סיכום
SCHD בולטת עבור משקיעים שמתמקדים בהכנסה גבוהה יותר היום, כשהיא נתמכת על ידי תשואה חזקה וביצועים טובים בתקופה האחרונה. DGRO מציעה שילוב מאוזן יותר של הכנסה וצמיחה, מה שהופך אותה לאפשרות אמצעית בין תשואה ליציבות. VIG מתאימה יותר למי שמעדיפים גישה שמרנית יותר, עם עלויות נמוכות והתמקדות בצמיחת דיבידנד לטווח ארוך.