מחיר וניתוח של מניית מזרחי טפחות (MZTFF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$75.05
בסגירה:
טווח יומי$75.05 - $75.05
טווח 52 שבועות$34.68 - $89.80
מחיר בסיס$75.05
מחזור יומי23.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.00
טווח יומי$75.05 - $75.05
טווח 52 שבועות$34.68 - $89.80
מחיר בסיס$75.05
מחזור יומי23.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.00
שווי שוק$20.43B
שווי פעילות$22.00B
סך המזומנים (דוח אחרון)$81.38B
סך החוב (דוח אחרון)$43.05B
מכפיל רווח10.3
בטא-0.08
הדוח הבא27 במאי 2026
צפי רווח למניה1.71
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.93%
תיאור החברה
מזרחי טפחות
מזרחי טפחות, יחד עם החברות הבנות שלה, מספקת מגוון שירותי בנקאות בינלאומיים, מסחריים, מקומיים ואישיים ליחידים ולעסקים בישראל, בשווייץ ובזירה הבינלאומית. הבנק פועל באמצעות שישה מגזרים עיקריים, משקי בית, עסקים קטנים, בנקאות פרטית, בנקאות מסחרית, בנקאות עסקית וניהול פיננסי. החברה מציעה חשבונות עו״ש, חיס...
איך החברה מרוויחה כסף
מזרחי טפחות מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות ממוצרים השקעתיים. הבנק מפיק חלק ניכר מהכנסותיו מהלוואות משכנתא, שהן תחום פעילות מרכזי, באמצעות מתן הלוואות לדיור לצרכנים. בנוסף, מזרחי טפחות נהנה מהכנסות מבוססות עמלות poprzez שירותים כגון תחזוקת חשבונות, ייעוץ פיננסי וניהול עושר. הבנק פועל גם בשיתופי פעולה אסטרטגיים עם חברות פינטק, לשם שיפור ההיצע הדיגיטלי שלו, ובכך למשיכת לקוחות נוספים ולהגדלת נפחי העסקאות, התורמים להכנסותיו.
מזרחי טפחות מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות ממוצרים השקעתיים. הבנק מפיק חלק ניכר מהכנסותיו מהלוואות משכנתא, שהן תחום פעילות מרכזי, באמצעות מתן הלוואות לדיור לצרכנים. בנוסף, מזרחי טפחות נהנה מהכנסות מבוססות עמלות poprzez שירותים כגון תחזוקת חשבונו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מזרחי טפחות
סנטימנט שורי
רווחיות גבוהה ותשואות חזקותשיעור רווח נקי גבוה ויציב ב-12 החודשים האחרונים, כ-19%, יחד עם שיעור רווח תפעולי של כ-31% ותשואה על ההון עצמי של כ-17%, מצביעים על יכולת רווחיות יציבה. נתונים אלה תומכים ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובהשקעה מחדש בפעילות המשכנתאות והאשראי של מזרחי טפחות בטווח הבינוני.
האצה מחודשת בצמיחת ההכנסותהאצה מחודשת ומשמעותית בצמיחת ההכנסות (כ־29.5% במצטבר ל־12 החודשים האחרונים) מצביעה על גידול בהיקפי האשראי או בהכנסות מעמלות ועל שיפור באחיזה בשוק. המשך צמיחה בהכנסות תומך ביתרונות לגודל, מסייע בספיגת עלויות קבועות ותומך בחוסן הרווחיות לטווח הארוך.
מגמת שיפור בהון וברמת המינוףרמת המינוף השתפרה באופן משמעותי לעומת 2021 תוך שמירה על תשואות חזקות, מה שמשקף יעילות הון וניהול סיכונים טובים יותר. עמדה הונית חזקה יותר מפחיתה את הפגיעוּת לזעזועים ומספקת יכולת מתמשכת להעמדת אשראי וגמישות רגולטורית.
סנטימנט דובי
מינוף מוחלט גבוהגם לאחר השיפור, המינוף המוחלט נותר משמעותי עבור בנק אזורי, כך שרווחיות והון רגישים להפסדי אשראי או ללחצים בשוק. מינוף גבוה עלול להגביר תנודתיות בתקופות של ירידות ולהגביל פעולות הוניות בטווח הבינוני.
המרה תנודתית של תזרים המזומניםלמרות שתזרים המזומנים החופשי האחרון חזק יחסית להכנסות, צמיחת תזרים המזומנים החופשי הייתה בלתי עקבית וירדה בכ־31% במונחי TTM, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת תנודתי בשנת 2023. תנודתיות זו מפחיתה את יכולת החיזוי של דיבידנדים, רכישות עצמיות והשקעה מחדש, ומחלישה את הגמישות הפיננסית לאורך זמן.
שחיקה רב־שנתית בשיעור הרווח הגולמיירידה מתמשכת בשיעור הרווח הגולמי מעידה על הידרדרות בכלכליות המוצרים או על שינוי לרעה בתמהיל, לעבר פעילויות בעלות שיעורי רווח גולמי נמוכים יותר. אם המגמה לא תיבלם, שחיקה מתמשכת במרווחים עלולה ליצור לחץ על רווחי הפעילות ולחייב או גידול בהכנסות או קיצוצי עלויות מבניים כדי לשמור על התשואות.
רווחיות גבוהה ותשואות חזקותשיעור רווח נקי גבוה ויציב ב-12 החודשים האחרונים, כ-19%, יחד עם שיעור רווח תפעולי של כ-31% ותשואה על ההון עצמי של כ-17%, מצביעים על יכולת רווחיות יציבה. נתונים אלה תומכים ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובהשקעה מחדש בפעילות המשכנתאות והאשראי של מזרחי טפחות בטווח הבינוני.
