מחיר וניתוח של מניית מזרחי טפחות (MZTFF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$68.32
בסגירה:
טווח יומי$68.32 - $68.32
טווח 52 שבועות$34.68 - $89.80
מחיר בסיס$68.32
מחזור יומי60.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.00
טווח יומי$68.32 - $68.32
טווח 52 שבועות$34.68 - $89.80
מחיר בסיס$68.32
מחזור יומי60.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.00
שווי שוק$17.60B
שווי פעילות$20.94B
סך המזומנים (דוח אחרון)$74.96B
סך החוב (דוח אחרון)$44.72B
מכפיל רווח10.6
בטא-0.01
הדוח הבא17 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה1.7
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.93%
תיאור החברה
מזרחי טפחות
מזרחי טפחות, יחד עם החברות הבנות שלה, מספקת מגוון שירותי בנקאות בינלאומיים, מסחריים, מקומיים ואישיים ליחידים ולעסקים בישראל, בשווייץ ובזירה הבינלאומית. הבנק פועל באמצעות שישה מגזרים עיקריים, משקי בית, עסקים קטנים, בנקאות פרטית, בנקאות מסחרית, בנקאות עסקית וניהול פיננסי. החברה מציעה חשבונות עו״ש, חיס...
איך החברה מרוויחה כסף
מזרחי טפחות מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות ממוצרים השקעתיים. הבנק מפיק חלק ניכר מהכנסותיו מהלוואות משכנתא, שהן תחום פעילות מרכזי, באמצעות מתן הלוואות לדיור לצרכנים. בנוסף, מזרחי טפחות נהנה מהכנסות מבוססות עמלות poprzez שירותים כגון תחזוקת חשבונות, ייעוץ פיננסי וניהול עושר. הבנק פועל גם בשיתופי פעולה אסטרטגיים עם חברות פינטק, לשם שיפור ההיצע הדיגיטלי שלו, ובכך למשיכת לקוחות נוספים ולהגדלת נפחי העסקאות, התורמים להכנסותיו.
מזרחי טפחות מייצר הכנסות ממגוון מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים ועמלות ממוצרים השקעתיים. הבנק מפיק חלק ניכר מהכנסותיו מהלוואות משכנתא, שהן תחום פעילות מרכזי, באמצעות מתן הלוואות לדיור לצרכנים. בנוסף, מזרחי טפחות נהנה מהכנסות מבוססות עמלות poprzez שירותים כגון תחזוקת חשבונו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מזרחי טפחות
סנטימנט שורי
זיכיון קמעונאי ממוקד משכנתאותזיכיון משכנתאות יציב מהווה עוגן למודל העסקי של מזרחי טפחות באמצעות יצירת נכסי הלוואות יציבים וארוכי טווח וקשרים מעמיקים עם לקוחות קמעונאיים. המשכנתאות תומכות בהכנסות ריבית נטו חוזרות, אפשרויות למכירה צולבת ויציבות פיקדונות, ובכך מחזקות את חוסן ההכנסות בטווח הארוך.
האצת צמיחה חזקה בהכנסותהמשך האצת צמיחת הכנסות של כ־33% ב־TTM לצד שיעור רווח נקי של כ־19% משקף צמיחה חזקה במותג ובכוח התמחור. מגמה זו משקפת שיפור קנה מידה וביקוש בפעילות האשראי והעמלות, התומכים ביצירת רווחיות יציבה בטווח הבינוני.
מזומן מומר גבוה ותשואה על ההון (ROE) גבוההתזרים מזומנים חופשי קרוב ל-95% מרווח נקי ותשואה על ההון (ROE) ברמה דו-ספרתית בינונית מצביעים על איכות רווחים גבוהה והקצאת הון אפקטיבית. המרה חזקה של רווחים למזומן תומכת ביכולת חלוקת דיבידנד ובהשקעה פנימית, ומעניקה גמישות פיננסית לאורך מחזורי העסקים.
סנטימנט דובי
תנודתיות בתזרימי מזומניםתנודות חדות בתזרים המזומנים מפעילות ושינוי חד לשלילי בצמיחת התזרים החופשי מפחיתים את יכולת החיזוי לגבי הקצאת הון, דיבידנדים והפרשות. תנודתיות זו עלולה לחייב שמירה על כריות הון שמרניות ולהקשות על תכנון רב־רבעוני לצמיחת תיק האשראי.
מינוף מהותיחוב בהיקף של כ־1.3 פעמים ההון, אף כי אופייני לבנקים, מגביר את הרגישות להפסדי אשראי וללחצי שוק. מינוף מהותי מצמצם את מרווח הביטחון כלפי downside, מגדיל את החשיפה לסיכונים רגולטוריים ולסיכוני מימון, ועלול להעצים את תנודתיות הרווחים בסביבת מאקרו או אשראי שלילית.
נורמליזציה של מרווחיםמגמת ירידה במרווחים בהשוואה לשנים קודמות מצביעה על נורמליזציה מרמות שיא קודמות, ייתכן בעקבות לחץ תמחור או עלויות מימון גבוהות יותר. מרווחים נמוכים מגבילים את הרחבת הרווחיות לטווח הארוך ומצמצמים את מרווח הטעות במקרה שביצועי ההלוואות או תנאי המימון יורעו.
זיכיון קמעונאי ממוקד משכנתאותזיכיון משכנתאות יציב מהווה עוגן למודל העסקי של מזרחי טפחות באמצעות יצירת נכסי הלוואות יציבים וארוכי טווח וקשרים מעמיקים עם לקוחות קמעונאיים. המשכנתאות תומכות בהכנסות ריבית נטו חוזרות, אפשרויות למכירה צולבת ויציבות פיקדונות, ובכך מחזקות את חוסן ההכנסות בטווח הארוך.
