מחיר וניתוח של מניית מישן ואלי בנקורפ (MVLY)
גרף ונתונים עיקריים
$0.24(1.09%)
$22.24
בסגירה:
טווח יומי$21.05 - $22.24
טווח 52 שבועות$15.01 - $22.56
מחיר בסיס$22
מחזור יומי300.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)816.00
טווח יומי$21.05 - $22.24
טווח 52 שבועות$15.01 - $22.56
מחיר בסיס$22
מחזור יומי300.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)816.00
שווי שוק$71.41M
שווי פעילות$57.56
סך המזומנים (דוח אחרון)$63.22M
סך החוב (דוח אחרון)$58.88M
מכפיל רווח10.3
בטא0.08
הדוח הבא03 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.68%
תיאור החברה
מישן ואלי בנקורפ
מישן ואלי בנקורפ, שנוסדה בשנת 2001 וממוקמת בסאן ואלי קליפורניה, משמשת כחברת האם של מישן ואלי בנק. מוסד פיננסי זה מספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאות ללקוחות פרטיים וללקוחות עסקיים. מגוון מוצרי הפיקדון כולל סוגים שונים של חשבונות עו״ש, לרבות חשבונות עו״ש נושאי ריבית וחשבונות עו״ש שאינם נושאי ריבית, חשב...
איך החברה מרוויחה כסף
מישן ואלי בנקורפ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים. הבנק מעניק סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות נדל"ן מסחרי, הלוואות בנייה והלוואות לעסקים קטנים, אשר בדרך כלל נושאות שיעורי ריבית גבוהים יותר בהשוואה למוצרי חיסכון מסורתיים. בנוסף, מישן ואלי בנקורפ מקבלת הכנסות מעמלות משירותים כגון תחזוקת חשבונות, עיבוד עסקאות וניהול אוצר. התמקדות החברה בבניית קשרים חזקים עם עסקים מקומיים מסייעת לחיזוק נאמנות ושימור לקוחות, ותורמת לבסיס פיקדונות יציב וצומח, שהוא חיוני למימון פעילות ההלוואות שלה. יתר על כן, כל שותפות עם עסקים מקומיים או ארגוני קהילה עשויה לשפר את היקף פעילותה ואת מאמצי גיוס הלקוחות, ובכך להשפיע באופן חיובי על רווחיה הכוללים.
מישן ואלי בנקורפ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות ומעמלות הקשורות לשירותים בנקאיים. הבנק מעניק סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות נדל"ן מסחרי, הלוואות בנייה והלוואות לעסקים קטנים, אשר בדרך כלל נושאות שיעורי ריבית גבוהים יותר בהשוואה למוצרי חיסכון מסורתיים. בנוסף, ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מישן ואלי בנקורפ
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסות רב-שנתיתהתרחבות עקבית של ההכנסות לאורך מספר שנים, מ-19.9 מיליון דולר ל-58.2 מיליון דולר, מצביעה על תנופה יציבה בפעילות הליבה. היקף הכנסות גדל משפר את המינוף התפעולי, מרחיב את פעילות הפיקדונות וההלוואות, ומספק בסיס רחב יותר לספיגת זעזועים ולמימון השקעות אסטרטגיות במהלך 2–6 החודשים הקרובים ומעבר לכך.
שיפור במינוף ובבסיס ההוןירידה מהותית ביחס חוב להון לכ-0.60x וצמיחה בהון לכ-67.9 מיליון דולר מחזקות את כושר הפירעון ואת היכולת לעמוד בדרישות רגולטוריות. פרופיל הון משופר זה מגביל את סיכון חדלות הפירעון, תומך בהרחבה הדרגתית של מתן אשראי, ומעניק להנהלה גמישות בניהול הריביות וההפרשות בטווח הבינוני.
ייצור מזומנים חיוביתזרים המזומנים התפעולי החיובי המתמשך ותזרים המזומנים החופשי החיובי (~5.6 מיליון דולר), אשר עוקבים אחר הרווחים, מצביעים על רווחיות איכותית ועל יכולת מימון פנימית. ייצור מזומנים אמין תומך בדיבידנדים, בהעמדת הלוואות ובמימון הוצאות, ללא הסתמכות כבדה על מימון מהשוק בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםשחיקת מרווחים מתמשכת בהשוואה לשנים קודמות מצביעה על לחץ מבני על מרווחי הריבית או על עלייה בעלויות התפעול. אם דינמיקת המרווחים או דמי הניהול לא יתייצבו, שחיקת המרווחים עלולה להגביל את צמיחת הרווחים ואת קיימות התשואה על ההון במהלך כמה מהרבעונים הקרובים.
היסטוריה תנודתית של מינוףתנודות היסטוריות רחבות במינוף מצביעות על ניהול לא עקבי של ההון או של המאזן. תנודתיות כזו עלולה להגביר את הרגישות לרווחים ולמחזור האשראי, לסבך את התכנון, ולהעלות את הסיכון להפחתת מינוף כפויה או לגיוסי הון בתקופות לחץ.
תנודתיות בתזרים המזומנים בשנים קודמותתנודות היסטוריות, כולל תזרים מזומנים תפעולי שלילי בשנת 2022 וירידה בתזרים המזומנים החופשי בשנת 2024, מאותתות על חוסר יציבות ביכולת ייצור המזומנים. השונות הזו מגדילה את סיכון המימון והקצאת ההון, ועלולה להגביל דיבידנדים, השקעות או מתן הלוואות בתנאים שליליים.
צמיחת הכנסות רב-שנתיתהתרחבות עקבית של ההכנסות לאורך מספר שנים, מ-19.9 מיליון דולר ל-58.2 מיליון דולר, מצביעה על תנופה יציבה בפעילות הליבה. היקף הכנסות גדל משפר את המינוף התפעולי, מרחיב את פעילות הפיקדונות וההלוואות, ומספק בסיס רחב יותר לספיגת זעזועים ולמימון השקעות אסטרטגיות במהלך 2–6 החודשים הקרובים ומעבר לכך.