מחיר וניתוח של מניית Mitsubishi UFJ Lease & Finance (MIUFF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$9.51
בסגירה:
טווח יומי$9.51 - $9.51
טווח 52 שבועות$6.22 - $10.39
מחיר בסיס$9.51
מחזור יומי67.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
טווח יומי$9.51 - $9.51
טווח 52 שבועות$6.22 - $10.39
מחיר בסיס$9.51
מחזור יומי67.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
שווי שוק$11.27B
שווי פעילות$11.43T
סך המזומנים (דוח אחרון)$319.86B
סך החוב (דוח אחרון)$8.78T
מכפיל רווח11.3
בטא0.45
הדוח הבא07 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.87%
תיאור החברה
Mitsubishi UFJ Lease & Finance
Mitsubishi UFJ Lease & Finance יחד עם החברות הבנות שלה עוסקת בפעילויות ליסינג, מכירה בתשלומים ופעילויות מימון אחרות ביפן, צפון אמריקה, אירופה, המזרח התיכון והקרוב, אסיה ואוקיאניה, וברמה בינלאומית. החברה פועלת באמצעות מגזרי לקוחות עסקיים, פתרונות חשבונאות, פתרונות לספקים, LIFE, נדלן, סביבה ואנרגיה מת...
איך החברה מרוויחה כסף
Mitsubishi UFJ Lease & Finance מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: בראש ובראשונה, היא מפיקה הכנסות מפעילויות ליסינג, שבהן היא מחכירה ציוד ורכבים ללקוחות בתמורה לדמי חכירה לתקופה מוגדרת. הכנסות ליסינג אלה מהוות מקור הכנסה יציב, שכן הלקוחות בדרך כלל נכנסים לחוזים ארוכי טווח. החברה מפיקה גם הכנסות מריבית מפתרונות מימון והלוואות, שבהם היא גובה ריבית על כספים המוענקים ללקוחות. בנוסף, היא עוסקת בשירותי ניהול נכסים, ומפיקה דמי ניהול עבור ניהול השקעות ומתן שירותי ייעוץ. שותפויות אסטרטגיות עם יצרנים ועם מוסדות פיננסיים נוספים מחזקות את היצע המוצרים שלה ואת היקף פעילותה בשוק, ותורמות בכך להכנסותיה.
Mitsubishi UFJ Lease & Finance מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: בראש ובראשונה, היא מפיקה הכנסות מפעילויות ליסינג, שבהן היא מחכירה ציוד ורכבים ללקוחות בתמורה לדמי חכירה לתקופה מוגדרת. הכנסות ליסינג אלה מהוות מקור הכנסה יציב, שכן הלקוחות בדרך כלל נכנסים לחוזים ארוכי טווח. החברה מפיקה גם הכנס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Mitsubishi UFJ Lease & Finance
סנטימנט שורי
בסיס הון עצמי גדל מספק גורם מייצבצמיחה מהותית בהון העצמי מגדילה באופן ניכר את כריות ההון ביחס לשנים קודמות, ומשפרת את יכולת ספיגת ההפסדים ואת מרווחי ההון הרגולטוריים. בסיס הון עצמי גדול יותר מפחית את הקצב שבו המינוף צריך לעלות כדי לתמוך במקורות המימון החדשים, ובכך תורם לעמידות בתקופות של לחץ מימוני.
צמיחה רב-שנתית בהכנסות וברווח הנקיצמיחה מתמשכת ברווח הנקי ושיפור ברווחיות התפעולית מעידים על ביקוש מבני למימון ועל כלכליות חיתום משופרת בעסקאות חדשות. מומנטום רב-שנתי ברווחים תומך ביכולת השקעה מחדש ומרמז כי העסק יכול להגדיל את היקף הפעילות ואת מרווח החיתום בטווח הזמן הבינוני.
מודל עסקי חוזר המתמקד בליסינגמודל ליבה של ליסינג ומכירות בתשלומים מייצר תזרימי מזומנים חוזיים ארוכי טווח ופעילות חוזרת עם לקוחות מהסקטור התאגידי והציבורי. מודל מגובה נכסים זה, המוסיף עמלות, תומך בזרמי הכנסות צפויים ובנראות רווחים יציבה לאורך חודשים ועד שנים.
סנטימנט דובי
שיעור רווח גולמי תנודתי / לחץ על המרווחתנודה חדה בשיעור הרווח הגולמי מצביעה על לחץ על תשואות הנכסים או על עלייה בעלויות המימון/התפעול. אם המשך שחיקת המרווח יימשך, המנוף התפעולי ומבנה העלויות הקיים עשויים שלא להגן על הרווחיות, והרווחים יהפכו לחשופים יותר למחזוריות בטווח הבינוני.
יצירת תזרים מזומנים חלשה ולא עקביתתזרים מזומנים שוטף וחופשי שלילי באופן חוזר מפחית את המקורות הפנימיים לצמיחת נכסים ומגדיל את התלות של Mitsubishi UFJ Lease & Finance בשוקי החוב החיצוניים. עם הזמן, מצב זה עלול להעלות את עלויות המימון, להגביל את הגמישות בדיבידנד, ולאלץ גיוסי הון דווקא כאשר תנאי השוק הופכים הדוקים יותר.
מינוף גבוה במאזן (יחס חוב להון עצמי ~5)מינוף גבוה מאוד מגביר את הרגישות לעלות המימון, לזעזועים באשראי או לשינויים רגולטוריים. לאחר שרמות החוב כמעט הוכפלו, הרעה בריבית או באיכות האשראי עלולה ללחוץ על ההון ועל המרווחים, כך שניהול מחזורי של מיחזור חוב ונזילות הופך לסיכון מבני בפרקי זמן של חודשים.
בסיס הון עצמי גדל מספק גורם מייצבצמיחה מהותית בהון העצמי מגדילה באופן ניכר את כריות ההון ביחס לשנים קודמות, ומשפרת את יכולת ספיגת ההפסדים ואת מרווחי ההון הרגולטוריים. בסיס הון עצמי גדול יותר מפחית את הקצב שבו המינוף צריך לעלות כדי לתמוך במקורות המימון החדשים, ובכך תורם לעמידות בתקופות של לחץ מימוני.