מחיר וניתוח של מניית Mitsubishi UFJ Lease & Finance (MIUFF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$9.51
בסגירה:
טווח יומי$9.51 - $9.51
טווח 52 שבועות$6.92 - $10.39
מחיר בסיס$9.51
מחזור יומי67.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
טווח יומי$9.51 - $9.51
טווח 52 שבועות$6.92 - $10.39
מחיר בסיס$9.51
מחזור יומי67.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
שווי שוק$12.61B
שווי פעילות$11.58M
סך המזומנים (דוח אחרון)$374.89B
סך החוב (דוח אחרון)$9.92T
מכפיל רווח12.7
בטא0.46
הדוח הבא07 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.87%
תיאור החברה
Mitsubishi UFJ Lease & Finance
Mitsubishi UFJ Lease Finance, באמצעות החברות הבנות שלה, מספקת מגוון רחב של שירותי ליסינג, מכירות בתשלומים ושירותים פיננסיים נוספים, בפריסה גלובלית. פעילותה משתרעת על פני יפן, צפון אמריקה, אירופה, המזרח התיכון, אסיה ואוקיאניה. החברה מארגנת את פעילותה המגוונת במגזרים כגון עסקי לקוחות, פתרונות חשבונות,...
איך החברה מרוויחה כסף
Mitsubishi UFJ Lease & Finance מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: בראש ובראשונה, היא מפיקה הכנסות מפעילויות ליסינג, שבהן היא מחכירה ציוד ורכבים ללקוחות בתמורה לדמי חכירה לתקופה מוגדרת. הכנסות ליסינג אלה מהוות מקור הכנסה יציב, שכן הלקוחות בדרך כלל נכנסים לחוזים ארוכי טווח. החברה מפיקה גם הכנסות מריבית מפתרונות מימון והלוואות, שבהם היא גובה ריבית על כספים המוענקים ללקוחות. בנוסף, היא עוסקת בשירותי ניהול נכסים, ומפיקה דמי ניהול עבור ניהול השקעות ומתן שירותי ייעוץ. שותפויות אסטרטגיות עם יצרנים ועם מוסדות פיננסיים נוספים מחזקות את היצע המוצרים שלה ואת היקף פעילותה בשוק, ותורמות בכך להכנסותיה.
Mitsubishi UFJ Lease & Finance מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: בראש ובראשונה, היא מפיקה הכנסות מפעילויות ליסינג, שבהן היא מחכירה ציוד ורכבים ללקוחות בתמורה לדמי חכירה לתקופה מוגדרת. הכנסות ליסינג אלה מהוות מקור הכנסה יציב, שכן הלקוחות בדרך כלל נכנסים לחוזים ארוכי טווח. החברה מפיקה גם הכנס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Mitsubishi UFJ Lease & Finance
סנטימנט שורי
זיכיון חכירה מגווןזיכיון מגוון בתחומי ציוד, רכב, נדל"ן ומימונים מובנים מספק מספר זרמי הכנסות חוזרים מחכירה ומעמלות ומפחית את התלות בכל מחזור נכסים יחיד. השיוך לקבוצת Mitsubishi UFJ הרחבה תומך גם בגישה למקורות מימון ובהזדמנויות למכירה צולבת בטווח הבינוני.
צמיחה בהון העצמיההון העצמי העולה מכ־0.81 טריליון ין לכ־1.99 טריליון ין (2021–2026) מחזק באופן מהותי את בסיס ההון ומשמש כגורם מייצב בעסק אשראי מחזורי. כרית הון עצמית גדולה יותר משפרת את יכולת ספיגת ההפסדים, תומכת ביחסי ההון הרגולטוריים ושומרת על יכולת מתן האשראי בתקופות של לחץ.
צמיחת רווחיםצמיחת רווח נקי רב-שנתית מ-55.3 מיליארד ין (2021) ל-162.2 מיליארד ין (2026), לצד שיפור בשולי EBIT, מעידה על הרחבת מקוריות רווחיות בקנה מידה גדול ועל יעילות תפעולית טובה יותר. התרחבות רווחים יציבה תומכת בהשקעה מחדש, בכיסוי דיבידנד ובחוסן לאורך מחזורי אשראי עבור זיכיון ליסינג.
סנטימנט דובי
תנודתיות בשולי רווחדחיסה חדה בשולי הרווח הגולמי (מכ־22.1% ב־2025 לכ־4.2% ב־2026) משקפת לחץ על המרווחים, על ערכי היתרה או על בקרת העלויות. תנודתיות בשולי הרווח פוגעת ביציבות הרווחים, וכאשר היא משולבת עם מינוף גבוה, היא מגדילה את הסיכון שתנועות במקורות המימון או במחירי הנכסים ידכאו באופן מהותי את הרווחיות העתידית.
ייצור מזומנים חלשתנודתיות גדולה וייצור מזומנים שלילי בשנים האחרונות – תזרים מזומנים מפעילות (OCF) שלילי ב-2024 ושלילי בגובה -326.9 מיליארד ין ב-2026, ותזרים מזומנים חופשי (FCF) של -337.7 מיליארד ין ב-2026 – מצביעים על הסתמכות על מימון חיצוני למימון מקורות אשראי ופעילות שוטפת. תזרים מזומנים שלילי מתמשך מעלה סיכוני מיחזור חוב, נזילות וקיימות הדיבידנד בשווקים הדוקים יותר.
מינוף גבוהחוב בסמוך ליחס של כ-5 פעמים ההון העצמי ועלייה בחוב הכולל (מכ-¥4.7 טריליון לכ-¥9.9 טריליון) משאירים את Mitsubishi UFJ Lease & Finance במינוף גבוה. מינוף כזה מגביר את הרגישות לעלייה בעלויות המימון ולהידוק תנאי האשראי, מגביל את הגמישות האסטרטגית ומעלה את ההסתברות ללחץ על ההון במקרה שתשואת הנכסים או תנאי המימון בשווקים יתדרדרו.
זיכיון חכירה מגווןזיכיון מגוון בתחומי ציוד, רכב, נדל"ן ומימונים מובנים מספק מספר זרמי הכנסות חוזרים מחכירה ומעמלות ומפחית את התלות בכל מחזור נכסים יחיד. השיוך לקבוצת Mitsubishi UFJ הרחבה תומך גם בגישה למקורות מימון ובהזדמנויות למכירה צולבת בטווח הבינוני.