מחיר וניתוח של מניית בנק אוף מרין (BMRC)
גרף ונתונים עיקריים
$0.22(0.85%)
$26.00
בסגירה:
$0.09(0.35%)
$26.09
טרום מסחר: 08:25
טווח יומי$25.71 - $26.25
טווח 52 שבועות$21.21 - $28.48
מחיר בסיס$25.78
מחזור יומי124.50K
מחזור ממוצע (3 ח׳)70.32K
טווח יומי$25.71 - $26.25
טווח 52 שבועות$21.21 - $28.48
מחיר בסיס$25.78
מחזור יומי124.50K
מחזור ממוצע (3 ח׳)70.32K
שווי שוק$420.93M
שווי פעילות$206.25M
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.56B
סך החוב (דוח אחרון)$24.55M
מכפיל רווח8.8
בטא0.80
הדוח הבא27 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.52
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.76%
תיאור החברה
בנק אוף מרין
בנק אוף מרין בנקורפ פועלת כחברת אחזקות של בנק אוף מרין, המספק מגוון שירותים פיננסיים בעיקר לעסקים קטנים ובינוניים, מקצוענים, ארגונים ללא כוונת רווח ויחידים בקליפורניה, ארצות הברית. החברה מציעה חשבונות עו״ש וחסכון פרטיים ועסקיים, חשבונות פרישה אישיים, חשבונות חסכון בריאות וחשבונות דרישת פיקדון בשוק ה...
איך החברה מרוויחה כסף
בנק אוף מרין מייצר הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלו, ומעמלות משירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ריבית הנצברת על הלוואות ללקוחות, כגון הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון, לעסקאות בכספומטים, ולשירותי ניהול עושר. שיתופי פעולה משמעותיים עם עסקים מקומיים ועם ארגונים קהילתיים מרחיבים את הפריסה ואת בסיס הלקוחות של הבנק, ותורמים להכנסותיו הכוללות. כמו כן, ניהול עלויות יעיל והמיקוד המשמעותי בשירות לקוחות מאפשרים לבנק אוף מרין לשמור על רווחיות בסביבה בנקאית תחרותית.
בנק אוף מרין מייצר הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מתיק ההלוואות שלו, ומעמלות משירותים בנקאיים שונים. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים ריבית הנצברת על הלוואות ללקוחות, כגון הלוואות מסחריות, משכנתאות למגורים והלוואות צרכניות. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית מעמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון, לעסקאות ב...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית בנק אוף מרין
סנטימנט שורי
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון עצמי משמעותי ביחס לנכסים מספקים כרית הון עמידה עבור בנק אזורי. תמהיל המימון השמרני הזה מפחית את סיכון חוסר היכולת לעמוד בהתחייבויות בתקופות מאתגרות, תומך בגמישות רגולטורית ומאפשר צמיחת תיק האשראי והפרשות להפסדי אשראי בקצב מדוד, ללא גיוסי הון מיידיים.
התרחבות מרווח ריבית נקייה וייצור הלוואות חזקהמשך התרחבות מרווח הריבית הנקייה בשילוב עם צמיחה בטווח הקצר בהנפקת הלוואות ותשואות אינקרמנטליות גבוהות יותר (כ-40 נקודות בסיס על הלוואות חדשות) תומכים ברמת הכנסות מריבית נקייה גבוהה מבנית. ככל שהלוואות מתמחרות מחדש והייצור נמשך, הדבר תומך ברווחים חוזרים ולא ברווח חד-פעמי.
יצירת מזומנים חזקהתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי (FCF כ־95% מהרווח הנקי) חיוביים ומהותיים מצביעים על איכות רווחים גבוהה ועל יכולת מימון פנימי. יצירת המזומנים הזו תומכת ברצף הדיבידנדים ארוך השנים ומממנת צרכים הוניים או השקעות סלקטיביות ללא הסתמכות על גיוס הון חיצוני תכוף.
סנטימנט דובי
תנודתיות ברווחים בין שניםהפסד חד בשנת 2024 ולאחריו התאוששות משקפים שרווחי בנק אוף מרין רגישים למיקוד מחדש בתיק ניירות הערך, להפרשות ולאירועים חד-פעמיים. מחזוריות זו מפחיתה את רמת הצפיות בתכנון ההון, בקיימות הדיבידנד וברווחיות על ההון בטווח הארוך, אלא אם ההנהלה מייצבת באופן עקבי את מקורות ההכנסה הליבתיים.
הוצאות שאינן מריבית ברמה גבוההגידול בצבירות השכר, בעלויות התמריצים, בחיובי ה-FDIC ובתרומות מרוכזות מעיד על בסיס הוצאות גבוה באופן מבני. אם פריטים אלה יימשכו, הם עלולים לדחוס את המינוף התפעולי, להפחית את תרומת המרווח מהריבית נטו (NIM) לשולי הרווח ולהגביל את ההמרה לרווח לטווח ארוך.
סיכון אשראי/טיפול שאריתיריכוז הנכסים הבעייתיים שנותרו בהלוואת נדל"ן מסחרי שנויה במחלוקת יוצר סיכון זנב: תהליך הבראה ממושך או פתרון משפטי עלולים לקשור הון, לדחות בהירות לגבי ההכרה ולהצריך הפרשה נוספת. חוסר הוודאות הזה עלול להעיק על יחסֵי ההון ולעכב פעולות להחזר הון.
מאזן שמרנימינוף נמוך מאוד והון עצמי משמעותי ביחס לנכסים מספקים כרית הון עמידה עבור בנק אזורי. תמהיל המימון השמרני הזה מפחית את סיכון חוסר היכולת לעמוד בהתחייבויות בתקופות מאתגרות, תומך בגמישות רגולטורית ומאפשר צמיחת תיק האשראי והפרשות להפסדי אשראי בקצב מדוד, ללא גיוסי הון מיידיים.
חדשות בנק אוף מרין
בנק אוף מרין הורד לדירוג החזק מ-קנייה בדירוג של סטיפנס
האנליסט אנדרו טרל מסטיפנס הוריד את דירוג בנק אוף מרין (BMRC) ל-תשואת שוק (החזק) מ-משקל יתר (קנייה), עם מחיר יעד של 26 דולר price target. לדבריו, לאחר מהלך התייעלות מחדש, פוטנציאל ההחזר ההוני כנראה מוגבל, והצמיחה “נשארת איטית למרות מאמץ שנמשך שנים,” כך כתב האנליסט למשקיעים בהערת המשך לאחר הדוח.
האנליסט של Keefe Bruyette, וודי לי, הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור Bank of Marin (BMRC) מ־30 ל־29 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג “קנייה”.
האנליסט של Keefe Bruyette, וודי לי, הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור Bank of Marin (BMRC) מ־30 ל־29 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג “קנייה”.
Keefe Bruyette מוריד את מחיר היעד של בנק אוף מרין ל-29 דולר מ-30 דולר
האנליסט וודי ליי מ-Keefe Bruyette הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור בנק אוף מרין (BMRC) ל-29 דולר מ-30 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג תשואת יתר (קנייה). פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שזזות עם השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות החמות של בעלי
Stephens הורידו את מחיר היעד של Bank of Marin ל־26 דולר מ־29 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy
. אנליסט Stephens, אנדרו טרל, הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור Bank of Marin (BMRC) ל־26 דולר מ־29 דולר וממשיך בדירוג Buy למניה בעקבות דוח הרבעון הראשון של הבנק.
סטפנס הוריד את מחיר היעד של בנק אוף מרין ל‑26 דולר מ‑29 דולר
האנליסט של סטפנס Andrew Terrell הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור בנק אוף מרין (BMRC) ל‑26 דולר מ‑29 דולר, וממשיך להמליץ על מניות הבנק בדירוג קנייה (משקל יתר) בעקבות דוח הרבעון הראשון. הפירמה מרגישה "נוח יותר בהדרגה" לגבי תחזית האשראי קדימה, לאחר פתרון ההלוואות הבעייתיות/חדלות הפירעון (NPL) הגדולות ביותר
Bank of Marin דיווחה על רווח למניה (EPS) מתואם ברבעון הראשון (Q1) של 53 סנט, לעומת תחזית קונצנזוס ל-55 סנט
. הבנק דיווח על ערך מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון הראשון של 19.77 דולר. נשיא ומנכ”ל הבנק, טים מאיירס, אמר כי הבנק נשאר ממוקד בשיפור יסודות הליבה
בנק אוף מרין מדווח על רווח מדולל למניה ברבעון הראשון של 53 סנט, הקונצנזוס עמד על 55 סנט
מדווח על שווי נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון הראשון של 19.77 דולר. “במהלך הרבעון הראשון התמקדנו בשיפור מתמשך של יסודות הליבה הבנקאיים. לאחר רבעון רביעי חזק, ראינו רמה עונתית גבוהה של מתן הלוואות חדשות והצלחנו להגדיל את הפיקדונות בלי להעלות את העלות הכוללת שלהם,” אמר הנשיא
Piper Sandler הורידו את מחיר היעד של הפירמה עבור Bank of Marin (BMRC) ל-28 דולר מ-30.50 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה
. הפירמה משנה חלק מהתחזיות וממחירי היעד עבור בנקים מערביים כחלק מתחזית ה-Preview לרבעון הראשון לבנקים אזוריים וקהילתיים.
מחיר היעד של בנק אוף מרין הופחת ל־28 דולר מ־30.50 דולר בפייפר סנדלר
פייפר סנדלר הפחיתה את מחיר היעד עבור מניית בנק אוף מרין (BMRC) ל־28 דולר מ־30.50 דולר, ושומרת על דירוג נייטרלי למניה. הפירמה מבצעת כמה התאמות בתחזיות ובמחירי היעד במסגרת סיקור הבנקים במערב, בקשר לסקירת Q1 של בנקים אזוריים וקהילתיים. המאמר פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה עבור Bank of Marin (BMRC) ל-30.50 דולר מ-29 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה לאחר תוצאות הרבעון
הפירמה מעלים את תחזיות ה-EPS (רווח למניה) לשנים 2026 ו-2027 ל-2.43 ו-2.55 דולר, מ-2.36 ו-2.50 דולר. Piper Sandler ביצעו את השינוי משום שהם מצפים להכנסות ריבית נטו חזקות יותר, על