4 קרנות סל להכנסה פסיבית: 2 אפשרויות עם הכנסה גבוהה ו-2 קרנות דיבידנד

4 קרנות סל להכנסה פסיבית: 2 אפשרויות עם הכנסה גבוהה ו-2 קרנות דיבידנד

שריל שאת29 ביולי 2026

• הכתבה מציגה ארבע קרנות סל להכנסה פסיבית, כולל שתי קרנות עם תשואות גבוהות במיוחד — IWMI עם תשואה של 13.73% ו-RYLD עם תשואה של 11.62% — שמייצרות הכנסה חודשית באמצעות אסטרטגיות מבוססות אופציות.
• בנוסף הוצגו שתי קרנות דיבידנד, AVDV ו-BKMC, שמציעות תשואות נמוכות יותר אך חשיפה מגוונת לחברות קטנות ובינוניות, כאשר BKMC בולטת עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר מבין הארבע, 0.04%.

קרנות סל (ETFs) מציעות למשקיעים דרך פשוטה לייצר הכנסה פסיבית, תוך שמירה על חשיפה מגוונת לשוק המניות. קרנות סל שממוקדות בהכנסה משתמשות לעיתים קרובות באסטרטגיות אופציות כדי לספק תשואות גבוהות יותר, בעוד שקרנות דיבידנד מסורתיות מייצרות הכנסה מחברות שמחלקות דיבידנדים באופן קבוע.

באמצעות כלי השוואת קרנות הסל של TipRanks, זיהינו ארבע קרנות סל שמספקות חשיפה לחברות קטנות ובינוניות, תוך יצירת הכנסה אטרקטיבית:

• שתי קרנות עם הכנסה גבוהה – NEOS Russell 2000 High Income (IWMI) ו-Global X Russell 2000 Covered Call ETF (RYLD)
• שתי קרנות שממוקדות בדיבידנדים – Avantis International Small Cap Value ETF (AVDV) ו-BNY Mellon US Mid Cap Core Equity ETF (BKMC).

NEOS Russell 2000 High Income (IWMI)

NEOS Russell 2000 High Income (IWMI) משקיעה בחברות אמריקאיות בעלות שווי שוק קטן, שנכללות במדד Russell 2000. הקרן משלבת חשיפה למניות קטנות עם אסטרטגיה מבוססת אופציות, כדי לייצר הכנסה חודשית גבוהה.

IWMI מציעה תשואה של 13.73%, עם חלוקה חודשית של 0.625 דולר למניה. IWMI מנהלת נכסים בהיקף של כ-1.09 מיליארד דולר, עם יחס הוצאות גבוה של 0.68%, מאחר שזו קרן סל בניהול אקטיבי.

Global X Russell 2000 Covered Call ETF (RYLD)

Global X Russell 2000 Covered Call ETF משקיעה במניות אמריקאיות בעלות שווי שוק קטן ממדד Russell 2000, ומייצרת הכנסה חודשית גבוהה באמצעות מכירת אופציות קול מכוסות. האסטרטגיה מייצרת הכנסה גבוהה יותר, אבל עלולה להגביל את הרווחים כשהשוק מזנק בחדות.

RYLD מציעה גם תשואה גבוהה של 11.62%, עם חלוקה חודשית של 0.161 דולר למניה. הקרן מנהלת נכסים בהיקף של כ-1.36 מיליארד דולר, עם יחס הוצאות של 0.60%.

Avantis International Small Cap Value ETF (AVDV)

Avantis International Small Cap Value ETF משקיעה בחברות קטנות מחוץ לארה"ב, שנחשבות מתומחרות בחסר, בשווקים בינלאומיים מפותחים. היא מספקת חשיפה מגוונת לחברות קטנות יותר, עם פוטנציאל צמיחה לטווח ארוך.

ל-AVDV יש תשואת דיבידנד של 4.23%, עם חלוקת דיבידנד רבעונית של 1.387 דולר למניה. עם 1,682 מניות בתיק, AVDV מנהלת נכסים בהיקף של כ-18.75 מיליארד דולר. לקרן הסל יש יחס הוצאות מתון של 0.36%.

BNY Mellon US Mid Cap Core Equity ETF (BKMC)

BNY Mellon US Mid Cap Core Equity ETF משקיעה בתיק מגוון של חברות אמריקאיות בעלות שווי שוק בינוני, ממגוון תעשיות. קרן הסל עוקבת אחרי מדד Solactive GBS United States 400, ומספקת חשיפה רחבה לחברות אמריקאיות מבוססות בעלות שווי שוק בינוני, עם פוטנציאל צמיחה לטווח ארוך.

BKMC מציעה תשואת דיבידנד של 3.61%, עם חלוקת דיבידנד רבעונית של 0.126 דולר למניה. קרן הסל מנהלת נכסים בהיקף של כ-650.48 מיליון דולר, ומחזיקה כ- 403 מניות בתיק. ל-BKMC יש את יחס ההוצאות הנמוך ביותר מבין הארבע, רק 0.04%.