מחיר וניתוח של מניית Katahdin Bankshares (KTHN)

גרף ונתונים עיקריים

-$0.02(-0.05%)

$37.05

טווח יומי$37.05 - $37.05

טווח 52 שבועות$26.00 - $37.80

מחיר בסיס$37.07

מחזור יומי100.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)759.00

טווח יומי$37.05 - $37.05

טווח 52 שבועות$26.00 - $37.80

מחיר בסיס$37.07

מחזור יומי100.00

מחזור ממוצע (3 ח׳)759.00

שווי שוק$116.73M

שווי פעילות$153.39

סך המזומנים (דוח אחרון)$20.10M

סך החוב (דוח אחרון)$63.50M

מכפיל רווח11.0

בטא0.27

הדוח הבא15 באוק׳ 2026

צפי רווח למניהN/A

תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A

תשואת דיבידנד2.46%

תיאור החברה

Katahdin Bankshares

Katahdin Bankshares פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור קאטהדין טראסט קומפני בנק מסחרי בעל רישיון מדינתי המעניק מגוון שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית ליחידים ולעסקים במדינת מיין החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות כגון חשבונות עובר ושב חיסכון חיסכון בריאותי שוק כספים חשבונות NOW וחשבונות פרישה אישיים וכן תעו...

איך החברה מרוויחה כסף

Katahdin Bankshares מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, המהוות חלק משמעותי מרווחיה. החברה מציעה מגוון מוצרי הלוואות, כולל הלוואות אישיות, הלוואות עסקיות ומימון נדל״ן, המניבים תשלומי ריבית מהלוויים. בנוסף, Katahdin Bankshares מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות שירות, חיובי תחזוקת חשבון ועמלות הקשורות לשירותי השקעות. הבנק נהנה גם משותפויות אסטרטגיות עם עסקים וארגונים מקומיים, המרחיבות את בסיס הלקוחות שלו ותורמות לצמיחת ההכנסות הכוללת. נוסף על כך, הדגש של הבנק על מעורבות קהילתית והלוואות מקומיות מחזק נאמנות לקוחות ומושך פיקדונות, שהם גורם מרכזי במימון פעילות ההלוואות שלו.

סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Katahdin Bankshares

סנטימנט שורי

רווחיות בריאהמרווחי תפעול ורווח נקי חזקים מספקים כרית רווחים לבנק קהילתי, ותומכים ביצירת הון פנימית וביכולת לספוג שינויים מתונים בעלויות המימון, בהפרשות להפסדי אשראי או בהוצאות התפעול.

שיפור המינוף וההון העצמישיפור המינוף והגדלת ההון העצמי מחזקים את הגמישות הפיננסית ואת חוסן ההון. הדבר בעל ערך מיוחד עבור בנק אזורי, משום שהוא תומך בהמשך מתן אשראי תוך יצירת כרית גדולה יותר מול לחצי מחזור האשראי והמימון.

המרה חזקה למזומניםיצירת מזומנים שעוקבת מקרוב אחר הרווחים מצביעה על כך שהרווחיות המדווחת מומרת למשאבים פיננסיים זמינים לשימוש. הדבר עשוי לתמוך בהשקעה מחדש, בשימור הון ובחלוקות לבעלי המניות, ללא הסתמכות מופרזת על מימון חיצוני.

סנטימנט דובי

תנודתיות בהכנסותהתנודה החדה בהכנסות משנה לשנה מצביעה על רגישות לתנאי הריבית, לביקוש להלוואות, לעלויות הפיקדונות ולפעילות הלקוחות. תנודתיות כזו הופכת את הרווחים העתידיים לפחות צפויים ועלולה להקשות על התכנון של צמיחת האשראי וההוצאות.

שחיקת מרווחיםמרווחים נמוכים יותר בהשוואה לשיאים קודמים מצביעים על לחץ על כלכלת המרווח או על היעילות התפעולית. אם מצב זה יימשך, ייתכן שצמיחת ההכנסות תתורגם באופן פחות יעיל לרווחים, ועלולה להגביל את צבירת ההון, את יכולת ההלוואות ואת התשואות לטווח הארוך.

צמיחה לא אחידה בתזרים המזומניםלמרות שהמרת המזומנים כיום חזקה, צמיחה לא עקבית בתזרים המזומנים החופשי מצביעה על שונות בצורכי ההשקעה מחדש, בתנועות ההון החוזר או בפעילות המאזנית הבנקאית. הדבר מפחית את הוודאות לגבי המזומנים העתידיים שיהיו זמינים לחלוקות או להתרחבות.