מחיר וניתוח של מניית קרני פייננשל (KRNY)
גרף ונתונים עיקריים
$0.08(0.97%)
$8.31
בסגירה:
$0.16(1.93%)
$8.47
מסחר מאוחר: יונ 05 22:53
טווח יומי$8.22 - $8.37
טווח 52 שבועות$5.76 - $8.50
מחיר בסיס$8.23
מחזור יומי281.88K
מחזור ממוצע (3 ח׳)306.40K
טווח יומי$8.22 - $8.37
טווח 52 שבועות$5.76 - $8.50
מחיר בסיס$8.23
מחזור יומי281.88K
מחזור ממוצע (3 ח׳)306.40K
שווי שוק$532.80M
שווי פעילות$1.45B
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.11B
סך החוב (דוח אחרון)$1.06B
מכפיל רווח14.6
בטא0.85
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.17
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד5.8%
תיאור החברה
קרני פייננשל
קרני פייננשל פועלת כחברת האחזקות של Kearny Bank, המספקת מגוון מוצרי ושירותי בנקאות בארצות הברית. החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות, כולל חשבונות עו״ש נושאי ריבית ובלתי נושאי ריבית, חשבונות פיקדון שוק כספים, חשבונות חיסכון ותעודות פיקדון. החברה מעניקה גם מגוון הלוואות, כגון הלוואות משכנתה למגורים מרוב...
איך החברה מרוויחה כסף
קרני פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומריבית הנצברת על ניירות ערך. הבנק יוזם הלוואות, לרבות משכנתאות למגורים, הלוואות נדל"ן מסחרי והלוואות צרכניות, אשר מוחזקות לאחר מכן בתיק ההשקעות שלו או נמכרות בשוק המשני. בנוסף, קרני פייננשל מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיקדון, מעמלות על עסקאות, ומשירותים בנקאיים נוספים. הכנסות החברה מתחזקות גם באמצעות תיק ההשקעות שלה, הכולל אג"ח ממשלתיות ותאגידיות המניבות הכנסות ריבית. שיתופי פעולה מרכזיים עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מרחיבים את בסיס הלקוחות ותורמים לרווחיה באמצעות הגדלת היקף ייזום ההלוואות וצמיחת הפיקדונות.
קרני פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות ומריבית הנצברת על ניירות ערך. הבנק יוזם הלוואות, לרבות משכנתאות למגורים, הלוואות נדל"ן מסחרי והלוואות צרכניות, אשר מוחזקות לאחר מכן בתיק ההשקעות שלו או נמכרות בשוק המשני. בנוסף, קרני פייננשל מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות על חשבונות פיק...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית קרני פייננשל
סנטימנט שורי
מעמד בשוק ובסיס פיקדונותפריסת סניפים מרוכזת המתמקדת בקשרים עם לקוחות, יחד עם בסיס פיקדונות מקומי גדול, מספקים מקורות מימון יציבים וזולים ומערכת יחסים מבוססת עם הלקוחות. הדבר תומך במימון יציב מפיקדונות ליבה, בערוצי יצירת הלוואות צפויים, ובהזדמנויות למכירת מוצרים נוספים המגבשות את הכנסות הריבית נטו לטווח הארוך ואת חוסן המימון.
התאוששות חזקה בהכנסות והתרחבות שיעורי הרווחיותצמיחת הכנסות מתמשכת והתרחבות רצופה במרווח הריבית הנקי מצביעות על שיפור בכושר יצירת הרווח הליבה, המונע מתמחור נכסים מחדש ומהרכב תיק הנכסים. שיפור מבני במרווח הריבית הנקי מגדיל את הכנסות הריבית הנקיות ברות־הקיימא, מסייע להמיר צמיחת תיק האשראי לרווחיות חוזרת ותומך בהשקעה חוזרת עתידית ובחלוקת דיבידנדים.
הפחתת סיכונים במאזן וחיזוק מבנה ההוןצמצום מהותי במינוף משקף גמישות פיננסית משופרת וסיכון חדלות פירעון נמוך יותר. הון רגולטורי חזק ועלייה מתונה בערך הנכסי הנקי מאפשרים להנהלה לפעול לאופטימיזציה של תמהיל ההלוואות, לחלק דיבידנד ולספוג זעזועים, ובכך לתמוך ביכולת האשראי ארוכת הטווח ולהפוך אותה ליציבה יותר.
סנטימנט דובי
תשואה נמוכה על ההוןתשואה על ההון (ROE) הנמוכה מ-5% מצביעה על כך שהמותג של קרני פייננשל עדיין אינו מייצר תשואות אטרקטיביות על ההון בהשוואה לחברות דומות. תשואה נמוכה מתמשכת על ההון מגבילה את יצירת הערך לבעלי המניות, אלא אם הנהלת קרני פייננשל תמשיך בשיפור המרווחים, תאזן מחדש את תמהיל הנכסים לכיוון הלוואות בעלות תשואה גבוהה יותר, או תשפר באופן מהותי את היעילות בטווח הבינוני.
רווחיות שעדיין נמוכה מהשיא הקודם; תנודתיות במרווחיםתנודות היסטוריות מרווחיות חזקה להפסדים בשנת הכספים 2024 ממחישות רגישות של הרווחיות לשינויים בריבית ובתיק ההשקעות. תנודתיות מתמשכת במרווחים מגבירה את אי-הוודאות לגבי יציבות כוח הרווחיות ומקשה על תחזיות ארוכות טווח, ודורשת ביצוע עקבי לשימור השיפור.
היחלשות בתנופת תזרים המזומנים החופשילמרות שתזרים המזומנים החופשי חיובי, מגמת ירידה מצמצמת את מקורות המימון הפנימיים לצמיחה, להוצאות הון או להגדלת הדיבידנדים. האטה ביצירת מזומנים מגבילה את מרחב הפעולה האסטרטגי והופכת את הקצאת ההון לרגישה יותר למחזורי האשראי או לשחיקת שיעורי הרווחיות במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
מעמד בשוק ובסיס פיקדונותפריסת סניפים מרוכזת המתמקדת בקשרים עם לקוחות, יחד עם בסיס פיקדונות מקומי גדול, מספקים מקורות מימון יציבים וזולים ומערכת יחסים מבוססת עם הלקוחות. הדבר תומך במימון יציב מפיקדונות ליבה, בערוצי יצירת הלוואות צפויים, ובהזדמנויות למכירת מוצרים נוספים המגבשות את הכנסות הריבית נטו לטווח הארוך ואת חוסן המימון.
חדשות קרני פייננשל
Piper Sandler החלו בסיקור של Kearny Financial בהמלצת Buy
. אדם קרול, אנליסט של Piper Sandler, החל בסיקור של Kearny Financial (KRNY) עם המלצת Buy ומחיר יעד של 9.50 דולר. האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי Kearny Financial צמחה
קרני פייננשל קיבלה כיסוי מחדש עם המלצת קנייה מפייפר סנדלר
האנליסט אדם קרול מפייפר סנדלר חידש את הסיקור של קרני פייננשל (KRNY) עם דירוג קנייה (משקל יתר) ומחיר יעד של 9.50 דולרprice target לדבריו, החברה צמחה להיקף נכסים של 7.6 מיליארד דולר, עם 40 סניפים בנקאיים באזורי המטרו של ניו ג'רזי וניו יורק, כך אומר האנליסט למשקיעים בסקירת מחקר. בפייפר
David Konrad, ,Keefe Bruyette אנליסט העלה את מחיר היעד של הפירמה עבור מניית Kearny Financial (KRNY) ל-8.50 דולר מ-7 דולר, וממשיך להעניק למניה המלצת קנייה (Buy)
. . האנליסט מציין למשקיעים בסקירת מחקר כי שולי הרווח נטו מריבית (ההפרש בין מה שבנק מרוויח על הלוואות והשקעות לבין מה שהוא משלם על פיקדונות ומקורות מימון אחרים) צפויים
מחיר היעד למניית Kearny Financial הועלה ל-8.50 דולר מ-7 דולר ב‑Keefe Bruyette
האנליסט דיוויד קונרד מ‑Keefe Bruyette העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית Kearny Financial (KRNY) ל-8.50 דולר מ-7 דולר, ושומר על המלצת קנייה (Outperform) למניה. בשורת המחקר שלו למשקיעים מציין האנליסט כי מרווח הריבית הנקי צפוי לעלות בצורה מתונה מכאן והלאה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת
Kearny Financial מדווחים על רווח למניה (EPS) ברבעון השני של 15 סנט לעומת 15 סנט בשנה שעברה
. מנהל הנשיא והמנכ”ל, קרייג מונטנרו, אמר כי Kearny מרוצים לראות המשך שיפור ברווחי הליבה שלהם. שולי הרווח נטו מריבית (ההפרש בין מה שהבנק מרוויח על הלוואות והשקעות לבין מה
Kearny Financial מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השני של 15 סנט, ללא שינוי משנה שעברה
קרייג מונטנארו, נשיא ומנכ"ל החברה, אמר: “אנו שמחים לדווח על המשך שיפור ברווחי הליבה שלנו. מרווח הריבית הנקי התרחב, ועלו ב-32 נקודות בסיס משנה לשנה, מה שמשקף שינוי אסטרטגי בהרכב המאזן שלנו ובעדכון תנאי הריבית בתיק ההלוואות. בנוסף, ההפחתות האחרונות בריבית הקרנות הפדרליות צפויות לתמוך ברווחיות שלנו, לאור העובדה שמבנה
Piper Sandler העלו את מחיר היעד עבור Kearny Financial (KRNY) מ-7.50$ ל-9$ וממשיכים להחזיק בדירוג קנייה למניות
Piper Sandler רואים ב-Kearny כאחד הבנקים המושפעים ביותר מהתחייבויות באזור הכיסוי שלהם ומצפים ששולי הרווח נטו יעלו בהדרגה עד 2026 כאשר עלויות ההתחייבויות יפחתו ותשואות הנכסים יישארו יציבות יחסית. Piper
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של Kearny Financial ל-$9 מ-$7.50
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד למניית Kearny Financial (KRNY) ל-$9 מ-$7.50, ומשאירה דירוג קנייה למניה. החברה מחשיבה את Kearny לאחד הבנקים הרגישים יותר בצד ההתחייבויות בתחום הסיקור שלה, ומצפה שמרווח הריבית הנקי יעלה בהדרגה לאורך 2026, כאשר ההתחייבויות יתומחרו מחדש כלפי מטה ותשואות הנכסים יישארו מעט קשיחות. Piper רואה
קרני פייננשל מדווחת על תוצאות חזקות ברבעון הראשון של 2026
עיקרי הדברים: תוצאות חזקות ברבעון הראשון של 2026: הרווח הנקי עלה ל-9.5 מיליון דולר (0.15 דולר למניה בדילול מלא) לעומת 6.8 מיליון דולר (0.11 דולר למניה) ברבעון הקודם; דיבידנד רבעוני במזומן של 0.11 דולר למניה; מרווח הריבית נטו התרחב ב-10 נקודות בסיס ל-2.10% וההכנסות מריבית נטו עלו ב-5.2% ל-37.7 מיליון
Kearny Financial מודיעה על תוצאות חזקות לרבעון הראשון של שנת הכספים 2026
Highlightsתוצאות חזקות לרבעון הראשון של שנת הכספים 2026: רווח נקי של 9.5 מיליון דולר; רווח למניה עלה ב-36% בעקבות התרחבות של 10 נקודות בסיס במרווח הריבית נטו ואיכות אשראי חזקה; דיבידנד רבעוני של 0.11 דולר למניה לתשלום ב-19 בנובמבר 2025; אף שהיה ירידה בסך הנכסים וביתרת ההלוואות, נשמרו איכות נכסים