מחיר וניתוח של מניית מרקט נשיונל (MNAT)
גרף ונתונים עיקריים
$0.53(1.42%)
$37.60
בסגירה:
טווח יומי$37.6 - $37.6
טווח 52 שבועות$29.61 - $39.04
מחיר בסיס$37.07
מחזור יומי68.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)461.00
טווח יומי$37.6 - $37.6
טווח 52 שבועות$29.61 - $39.04
מחיר בסיס$37.07
מחזור יומי68.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)461.00
שווי שוק$164.84M
שווי פעילות$344.45M
סך המזומנים (דוח אחרון)$33.81M
סך החוב (דוח אחרון)$211.46M
מכפיל רווח12.3
בטא0.09
הדוח הבא31 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.8%
תיאור החברה
מרקט נשיונל
מרקט נשיונל, חברת האם של מרקט בנק, מספקת שירותי בנקאות קהילתיים ברחבי אילינוי. החברה מציעה מגוון מקיף של פתרונות פיננסיים, הכוללים בנקאות קמעונאית, מימון נדל״ן, שירותי נאמנות, הזדמנויות השקעה, ניהול עושר ובנקאות עסקית, ומשרתת הן לקוחות פרטיים והן לקוחות מסחריים. היצע המוצרים הרחב שלה כולל סוגים שוני...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מרקט נשיונל
סנטימנט שורי
תזרים מזומנים חופשי חזק יותר ושיעור המרה גבוהשיפור ניכר בתזרים המזומנים החופשי ושיעור המרה של כ-83% מהרווח הנקי לתזרים מזומנים חופשי מחזקים את הנזילות ואת יצירת המזומנים התפעולית. הדבר תומך בדיבידנדים, בהפחתת מינוף או בהשקעה מחדש ללא צורך מיידי במימון חיצוני, ומהווה שינוי חיובי מתמשך אם יישמר.
רווחיות ושולי רווח מתמשכיםרווחיות עקבית מאז 2023, לצד שולי רווח תפעוליים ונקיים בריאים ב-12 החודשים האחרונים, מראה כי זיכיון הליבה הבנקאי יכול לייצר רווחים בני-קיימא. שולי רווח נאותים מספקים מימון פנימי לפעילות וכרית הגנה מפני לחץ מחזורי, ותומכים ביציבות לאורך מספר חודשים.
שיפור המינוףהירידה ביחס החוב להון לכ-1.12 מכ-1.60 מצביעה על הפחתה מתמשכת בסיכון הפיננסי ועל מבנה הון טוב יותר. השיפור במינוף מגביר את חוסן המאזן, מרחיב את היכולת להעמיד אשראי או לבצע השקעות, ומפחית את לחץ המימון מחדש בחודשים הקרובים.
סנטימנט דובי
מינוף מתון עם תשואה צנועה על ההוןלמרות שהמינוף השתפר, מינוף שנותר מעל פי 1 בשילוב עם תשואה צנועה של כ-7% על ההון מגבילים את פוטנציאל העלייה לבעלי המניות ועלולים להגדיל הפסדים אם הרווחים ייחלשו. הדבר מגביל את הגמישות ההונית ועלול להפעיל לחץ על קיימות הדיבידנד בתנאי לחץ.
יצירת מזומנים קלה ותנודתיתתזרים המזומנים התפעולי, בשיעור של כ-8.5% בלבד מההכנסות, יחד עם התנודתיות בשנה הקודמת, פוגעים ביכולת לחזות את היקף הכספים הזמינים להלוואות, לצורכי הון או לדיבידנדים. יצירת מזומנים לסירוגין מגדילה את הסיכון לכך שתוכניות השקעה או חלוקה יידרשו לצמצום אם החולשה בהכנסות תימשך.
התכווצות חמורה בהכנסותקריסה של כ-82%- בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, לאחר ירידות שנמשכו לאורך מספר שנים, מחלישה באופן מהותי את היקף הפעילות ואת בסיס ההכנסות של העסק. התכווצות מבנית כזו פוגעת בכוח התמחור, מפחיתה את הפיזור, ומגדילה את התלות בקיצוץ בעלויות כדי לשמר את הרווחים בטווח הבינוני.
תזרים מזומנים חופשי חזק יותר ושיעור המרה גבוהשיפור ניכר בתזרים המזומנים החופשי ושיעור המרה של כ-83% מהרווח הנקי לתזרים מזומנים חופשי מחזקים את הנזילות ואת יצירת המזומנים התפעולית. הדבר תומך בדיבידנדים, בהפחתת מינוף או בהשקעה מחדש ללא צורך מיידי במימון חיצוני, ומהווה שינוי חיובי מתמשך אם יישמר.