מחיר וניתוח של מניית טימברלנד (TSBK)
גרף ונתונים עיקריים
$0.33(0.76%)
$43.80
בסגירה:
(0%)
$43.80
מסחר מאוחר: יול 24 23:34
טווח יומי$41.32 - $44.15
טווח 52 שבועות$30.52 - $45.64
מחיר בסיס$43.47
מחזור יומי68.94K
מחזור ממוצע (3 ח׳)15.23K
טווח יומי$41.32 - $44.15
טווח 52 שבועות$30.52 - $45.64
מחיר בסיס$43.47
מחזור יומי68.94K
מחזור ממוצע (3 ח׳)15.23K
שווי שוק$342.86M
שווי פעילות$327.48M
סך המזומנים (דוח אחרון)$24.16M
סך החוב (דוח אחרון)$22.94M
מכפיל רווח11.2
בטא0.64
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.91%
תיאור החברה
טימברלנד
טימברלנד פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור טימברלנד בנק, המספק שירותי בנקאות קהילתית שונים בוושינגטון. היא מציעה מגוון מוצרי פיקדון, לרבות פיקדונות שוק כספי, חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון רגילים, וכן תעודות פיקדון. החברה מספקת גם הלוואות לדיור למשפחה אחת עד ארבע משפחות, הלוואות לדיור רב משפחתי, הלוו...
איך החברה מרוויחה כסף
טימברלנד מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות. החברה גובה ריבית ממגוון הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות נדל"ן מסחרי והלוואות צרכניות. בנוסף, טימברלנד מקבלת הכנסות מעמלות משירותים בנקאיים שונים, כגון עמלות ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות ועמלות ייזום משכנתאות. תיק ההשקעות של הבנק, הכולל ניירות ערך, תורם גם הוא להכנסות הריבית שלו. שיתופי פעולה משמעותיים עם עסקים מקומיים ויזמי נדל"ן משפרים את יכולות ההלוואה שלו ואת היקף הלקוחות שהוא משרת, ובכך מחזקים עוד יותר את מקורות ההכנסה שלו. בסך הכול, מצבה הפיננסי של החברה נתמך על ידי ההתמקדות שלה בבנקאות קהילתית ובשירות לקוחות מותאם אישית.
טימברלנד מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות והשקעות. החברה גובה ריבית ממגוון הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות נדל"ן מסחרי והלוואות צרכניות. בנוסף, טימברלנד מקבלת הכנסות מעמלות משירותים בנקאיים שונים, כגון עמלות ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות ועמלות ייזום משכנתאות. תיק ההשקעות של ה...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טימברלנד
סנטימנט שורי
רווחיות / תשואה על ההוןתשואה עקבית על ההון של כ-11.7% ב-12 החודשים האחרונים מצביעה על כך שהבנק מייצר תשואות יציבות על ההון מפעילויות הליבה של האשראי והעמלות. תשואה מתמשכת על ההון תומכת ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובכריות הגנה מפני תנודות מחזוריות ברווחים, ותומכת בערך לבעלי המניות בטווח הארוך.
מינוף שמרנייחס חוב להון נמוך מאוד (~0.08) והון עצמי במגמת עלייה מספקים כרית הון חזקה ביחס לעמיתים. מינוף שמרני מפחית את סיכון המימון מחדש וסיכון הנזילות, תומך ביחסים רגולטוריים, ומעניק להנהלה גמישות במתן אשראי, בחלוקת דיבידנדים או בביצוע רכישות עצמיות בטווח הבינוני.
צמיחת פיקדונות ונזילותצמיחה יציבה בפיקדונות וקיבולת מימון בלתי מנוצלת בהיקף נרחב מפחיתות את התלות במימון סיטונאי ותומכות ביציבות הכנסות הריבית נטו. רצף של 54 רבעונים של חלוקת דיבידנד משקף משמעת הונית מתמשכת ומחויבות ההנהלה לתשואות לבעלי המניות, ומחזק את הביטחון בעמידות המימון.
סנטימנט דובי
תנודתיות בתזרים המזומניםירידה של כ-50% ב-TTM בתזרים המזומנים החופשי לעומת תקופות קודמות מצביעה על המרה לא עקבית של מזומנים, דבר שעשוי להגביל מימון עצמי של צמיחת ההלוואות או מהלכי הון. תנודתיות מתמשכת עשויה לכפות הסתמכות רבה יותר על פיקדונות או על שוקי ההון, ולהפחית את הגמישות האסטרטגית לאורך חודשים.
נרמול מרווחיםעדויות לירידה במרווחים ביחס לרמות השיא הקודמות מצביעות על כך שהמרווח הפיננסי נטו והמרווחים התפעוליים עשויים להתנרמל ברמה נמוכה יותר. צמצום מרווח הביטחון במרווחים מגביל את יכולת ייצור הרווחים, מותיר פחות כרית להפרשות או לעלייה בהוצאות, ועלול למתן את הצמיחה ברווח למניה בטווח הבינוני.
איכות הנכסים / הפרשותהפרשות גבוהות יותר להפסדי אשראי ועלייה שצוינה ב-NPA, הקשורה להלוואת השתתפות, מצביעות על לחץ אשראי ממוקד. אם הבעיות יתרחבו, גידול בהפרשות ישחק את העודפים, יגביל את הקצאת ההון ויפעיל לחץ על פעילות ההלוואות ועל הרווחיות ברבעונים הקרובים.
רווחיות / תשואה על ההוןתשואה עקבית על ההון של כ-11.7% ב-12 החודשים האחרונים מצביעה על כך שהבנק מייצר תשואות יציבות על ההון מפעילויות הליבה של האשראי והעמלות. תשואה מתמשכת על ההון תומכת ביצירת הון פנימית, ביכולת חלוקת דיבידנד ובכריות הגנה מפני תנודות מחזוריות ברווחים, ותומכת בערך לבעלי המניות בטווח הארוך.
חדשות טימברלנד
Timberland Bancorp דיווחו על רווח למניה (EPS) ברבעון השני (Q2) של 90 סנט, בהשוואה ל־85 סנט באותו רבעון אשתקד
. הכנסות Q2 היו 21.05 מיליון דולר, בהשוואה ל־21.71 מיליון דולר בשנה שעברה. . מנכ”ל החברה, דין בריידון (Dean Brydon), ציין כי Timberland delivered another strong quarter, כאשר הן הרווח
Timberland Bancorp מדווחת על רווח רבעוני שני (Q2) של 90 סנט למניה לעומת 85 סנט בשנה שעברה
מדווחת על הכנסות ברבעון השני (Q2) של 21.05 מיליון דולר לעומת 21.71 מיליון דולר בשנה שעברה. “Timberland סיכמה רבעון חזק נוסף, כאשר הרווח הנקי והרווח למניה עלו שניהם ב-6% בהשוואה לרבעון המקביל בשנה שעברה,” הצהיר דין בריידון, המנהל הראשי (Chief Executive Officer). “הרווח הנקי והרווח למניה ירדו ב-13% לעומת הרבעון