מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס קומיוניטי (CZWI)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.08(-0.38%)
$20.75
בסגירה:
(0%)
$20.75
מסחר מאוחר: אפר 30 20:10
טווח יומי$20.66 - $20.99
טווח 52 שבועות$12.83 - $22.62
מחיר בסיס$20.83
מחזור יומי14.97K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
טווח יומי$20.66 - $20.99
טווח 52 שבועות$12.83 - $22.62
מחיר בסיס$20.83
מחזור יומי14.97K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
שווי שוק$200.56M
שווי פעילות$103.21M
סך המזומנים (דוח אחרון)$252.96M
סך החוב (דוח אחרון)$51.80M
מכפיל רווחN/A
בטא0.40
הדוח הבא03 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.42
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2%
תיאור החברה
סיטיזנס קומיוניטי
סיטיזנס קומיוניטי פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור Citizens Community Federal N A, המספקת מגוון שירותי בנקאות קהילתית מסורתיים לעסקים, מפעילים חקלאיים וצרכנים. החברה מקבלת מגוון מוצרי פיקדון, כולל פיקדונות עו״ש, חשבונות חיסכון ושוק כספים ותעודות פיקדון. היא מציעה גם מגוון מוצרי אשראי, הכוללים הלוואות ...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עסקאות ושירותים נוספים הקשורים לפעילות בנקאית. מקורות הכנסה מרכזיים נוספים כוללים עמלות מניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי. החברה עשויה להפיק תועלת משיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה כדי לחזק את גיוס הלקוחות ושימורם, ובכך לתרום עוד לביצועים הפיננסיים שלה.
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס קומיוניטי
סנטימנט שורי
מינוף נמוך יותר / הון חזק יותרהפחתת מינוף מהותית ועלייה בהון העצמי מחזקות את חסינות המאזן ואת הגמישות הרגולטורית. במהלך מספר הרבעונים הבאים, חוזק ההון המתמשך תומך ביכולת ספיגת הפסדים, ביכולת מתן אשראי יציבה יותר ובגמישות לגבי דיבידנדים, רכישות חוזרות של מניות או השקעות אסטרטגיות, ללא צורך מיידי בהון חיצוני.
יצירת תזרים מזומנים חופשי חיוביתזרים מזומנים חופשי חיובי באופן עקבי — הצפוי להיות שווה לרווח הנקי בשנת 2025 ולעלות ב-19.3% — מצביע על יכולת יציבה להמיר רווחים למזומנים. מצב זה תומך במימון פנימי לצמיחת תיק האשראי, להפרשות ולתשלומים לבעלי המניות, תוך הפחתת התלות במקורות מימון חיצוניים בטווח הבינוני.
מגמות בליבת הפעילות: צמיחת הלוואות/פיקדונות, מרווח ריבית נקי ויחס יעילותצמיחה מתונה בהלוואות ובפיקדונות, עלייה קלה במרווח הריבית הנקי, גידול בהכנסות מעמלות ושיפור ביחס היעילות מצביעים על שיפור בביצועי הליבה הבנקאית של סיטיזנס קומיוניטי. יחד, השיפורים התפעוליים העמידים הללו תומכים ברמת יציבות בהכנסות מריבית נטו ומהעמלות, ומשפרים את סיכויי התאוששות הרווחים בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
ירידה בהכנסות ושחיקת שיעור הרווחיותירידה של 8.1% בהכנסות וירידה חדה בשיעור רווחיות ה-EBIT ל-7.0% מצביעות על היחלשות המינוף התפעולי ויכולת הרווח הליבה. אם מגמה מבנית זו תימשך, סיטיזנס קומיוניטי תידרש להישען על שיפור בשיעורי הרווחיות, צמיחה בעמלות או קיצוץ בעלויות כדי להשיב את התשואות, והדבר עלול להעיק על התשואה על ההון (ROE) לאורך מספר רבעונים.
לחצי איכות נכסים מתפתחיםעלייה בנכסים בעייתיים והפרשות גבוהות יותר מצביעות על לחץ אשראי מתפתח, אשר עלול לשחוק את הרווח הנקי וההון אם המגמות יימשכו. מצב זה מגביר את תנודתיות הרווחים, מגביל את צמיחת תיק האשראי ומחייב מימון מתמשך של יתרות ההפסד, ובכך מגביל את יכולתה של סיטיזנס קומיוניטי להקצות הון לצמיחה או לחלוקות.
תזרים מזומנים תפעולי תנודתיירידה חדה משנה לשנה בתזרים המזומנים התפעולי מדגישה תנודתיות במימון הפנימי. יצירת מזומנים לא עקבית מקשה על תכנון ההון, מגדילה את התלות בפיקדונות או בשווקים בתקופות לחץ, ופוגעת ברמת הצפי לדיבידנדים ולמימון תיק ההלוואות בטווח הבינוני.
מינוף נמוך יותר / הון חזק יותרהפחתת מינוף מהותית ועלייה בהון העצמי מחזקות את חסינות המאזן ואת הגמישות הרגולטורית. במהלך מספר הרבעונים הבאים, חוזק ההון המתמשך תומך ביכולת ספיגת הפסדים, ביכולת מתן אשראי יציבה יותר ובגמישות לגבי דיבידנדים, רכישות חוזרות של מניות או השקעות אסטרטגיות, ללא צורך מיידי בהון חיצוני.
חדשות סיטיזנס קומיוניטי
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה ברבעון הרביעי: 44 סנט לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“ניצלנו את חוסן ההון שלנו כדי להגדיל את ערך בעלי המניות בתחילת הרבעון, באמצעות רכישה חוזרת של כ-250,000 מניות במחיר ממוצע נמוך מההון העצמי המוחשי למניה, והדירקטוריון הצביע על הכרזת דיבידנד רבעוני שמחליף את הדיבידנד השנתי בסגנון ‘חסכון’ בשנים קודמות.” הצהיר סטיבן ביאנקי, יו"ר, נשיא ומנכ"ל. “הצמיחה בתיק ההלוואות חזרה
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 37 סנט לעומת 32 סנט בשנה שעברה
ערך מאזני למניה עלה ל-18.95 דולר ליום 30 בספטמבר 2025, לעומת 18.36 דולר ב-30 ביוני 2025 ו-17.88 דולר ב-30 בספטמבר 2024. “התוצאות עמדו בציפיות, וההון גדל במהלך הרבעון, מה שחיזק את המאזן שלנו לצורך רכישות חוזרות של מניות ולהזדמנויות אסטרטגיות. יחס ההון המוחשי שלנו כעת מעל 9.1% והערך המאזני המוחשי