מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס קומיוניטי (CZWI)
גרף ונתונים עיקריים
$0.09(0.42%)
$21.34
בסגירה:
(0%)
$21.34
מסחר מאוחר: יונ 18 20:10
טווח יומי$21.11 - $21.53
טווח 52 שבועות$12.83 - $22.62
מחיר בסיס$21.25
מחזור יומי253.04K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
טווח יומי$21.11 - $21.53
טווח 52 שבועות$12.83 - $22.62
מחיר בסיס$21.25
מחזור יומי253.04K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
שווי שוק$205.81M
שווי פעילות$108.31M
סך המזומנים (דוח אחרון)$149.20M
סך החוב (דוח אחרון)$52.58M
מכפיל רווח13.7
בטא0.39
הדוח הבא27 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.41
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2%
תיאור החברה
סיטיזנס קומיוניטי
סיטיזנס קומיוניטי משמשת כחברת האם של Citizens Community Federal N A, ומציעה מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסורתיים לעסקים, לעסקים חקלאיים וללקוחות פרטיים. החברה מאפשרת ללקוחותיה לבצע הפקדות באמצעות מגוון מוצרים, כולל חשבונות עו״ש, חשבונות חיסכון וחשבונות שוק כסף, וכן פיקדונות לתקופות קצובות. תיק האשר...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עסקאות ושירותים נוספים הקשורים לפעילות בנקאית. מקורות הכנסה מרכזיים נוספים כוללים עמלות מניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי. החברה עשויה להפיק תועלת משיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה כדי לחזק את גיוס הלקוחות ושימורם, ובכך לתרום עוד לביצועים הפיננסיים שלה.
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס קומיוניטי
סנטימנט שורי
הפחתת מינוףיחס חוב להון נמוך באופן מהותי משקף מאזן חזק ושמרני יותר. מינוף מופחת מצמצם את סיכוני המימון והחדלות פירעון, שומר על גמישות ההון לפעילות אשראי ולדיבידנדים, ומשפר את החוסן ללחצי אשראי או ריבית בטווח של מספר רבעונים.
המרת רווחים למזומניםכיסוי תזרים מזומנים חופשי גבוה ביחס לרווח הנקי מצביע על כך שהעסק ממיר את רווחיו למזומנים באופן עקבי. מצב זה תומך בדיבידנדים ברי-קיימא, בהשקעות דיסקרציוניות וביכולת ספיגת הפסדים, ומחזק את הגמישות הפיננסית בטווח הבינוני גם במקרה של היחלשות ברווחים.
שיפור מדדי הליבה הבנקאייםצמיחה סימולטנית בהלוואות ובפיקדונות יחד עם עלייה קלה בשולי הריבית הנקיים ושיפור ביעילות מעידים על הכנסות ריבית נטו בריאות יותר ועל משמעת תפעולית. מגמות אלה תומכות בהתרחבות הכנסות בת-קיימא ובמינוף תפעולי לאורך מספר הרבעונים הקרובים, אם יישמרו.
סנטימנט דובי
היחלשות איכות הנכסיםעלייה בהיקף ההלוואות הבעייתיות ובהלוואות תחת מעקב מיוחד, יחד עם הגדלת ההפרשות, מצביעה על מתיחות אשראי שעשויה להימשך לאורך מספר רבעונים. מצב זה מגדיל את פוטנציאל מחיקות האשראי ואת תנודתיות ההפרשות, ומפעיל לחץ על הרווח הנקי, על בניית ההון ועל יכולת ההלוואה בטווח הבינוני.
שחיקת מרווחים רב־שנתיתירידה מבנית בשיעורי הרווח התפעולי ביחס לשיאי המחזור הקודמים משקפת שחיקה ביכולת יצירת הרווחים. שחיקה מתמשכת במרווחים מגבילה את יצירת התשואה ומצמצמת את היכולת של סיטיזנס קומיוניטי לספוג הפרשות גבוהות יותר או לממן מהלכים אסטרטגיים ללא שיפור עקבי ביעילות.
יציבות תנודתית בתזרים המזומניםבעוד שתזרים המזומנים החופשי הכולל חזק יחסית להכנסה, השונות בין השנים מפחיתה את מידת הצפיות בכיסוי הדיבידנד ובהתכנון מחדש של ההשקעות. מחסורי מזומנים אפיזודיים עלולים לאלץ קבלת החלטות הון מחמירות יותר או להגביל הרחבה עקבית של המאזן לאורך מספר רבעונים.
הפחתת מינוףיחס חוב להון נמוך באופן מהותי משקף מאזן חזק ושמרני יותר. מינוף מופחת מצמצם את סיכוני המימון והחדלות פירעון, שומר על גמישות ההון לפעילות אשראי ולדיבידנדים, ומשפר את החוסן ללחצי אשראי או ריבית בטווח של מספר רבעונים.
חדשות סיטיזנס קומיוניטי
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה ברבעון הרביעי: 44 סנט לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“ניצלנו את חוסן ההון שלנו כדי להגדיל את ערך בעלי המניות בתחילת הרבעון, באמצעות רכישה חוזרת של כ-250,000 מניות במחיר ממוצע נמוך מההון העצמי המוחשי למניה, והדירקטוריון הצביע על הכרזת דיבידנד רבעוני שמחליף את הדיבידנד השנתי בסגנון ‘חסכון’ בשנים קודמות.” הצהיר סטיבן ביאנקי, יו"ר, נשיא ומנכ"ל. “הצמיחה בתיק ההלוואות חזרה
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 37 סנט לעומת 32 סנט בשנה שעברה
ערך מאזני למניה עלה ל-18.95 דולר ליום 30 בספטמבר 2025, לעומת 18.36 דולר ב-30 ביוני 2025 ו-17.88 דולר ב-30 בספטמבר 2024. “התוצאות עמדו בציפיות, וההון גדל במהלך הרבעון, מה שחיזק את המאזן שלנו לצורך רכישות חוזרות של מניות ולהזדמנויות אסטרטגיות. יחס ההון המוחשי שלנו כעת מעל 9.1% והערך המאזני המוחשי