מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס קומיוניטי (CZWI)
גרף ונתונים עיקריים
$0.11(0.52%)
$21.22
(0%)
$21.22
טווח יומי$21 - $21.69
טווח 52 שבועות$14.61 - $24.43
מחיר בסיס$21.11
מחזור יומי25.21K
מחזור ממוצע (3 ח׳)44.63K
טווח יומי$21 - $21.69
טווח 52 שבועות$14.61 - $24.43
מחיר בסיס$21.11
מחזור יומי25.21K
מחזור ממוצע (3 ח׳)44.63K
שווי שוק$204.78M
שווי פעילות$156.28M
סך המזומנים (דוח אחרון)$121.76M
סך החוב (דוח אחרון)$51.88M
מכפיל רווח16.2
בטא0.26
הדוח הבא26 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה0.44
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.89%
תיאור החברה
סיטיזנס קומיוניטי
סיטיזנס קומיוניטי פועלת כישות האם של סיטיזנס קומיוניטי פדרל ומציעה מגוון מקיף של פתרונות בנקאות קונבנציונליים לעסקים, למיזמים חקלאיים וללקוחות פרטיים החברה מאפשרת הפקדות לקוחות באמצעות מוצרים מגוונים, כולל חשבונות עובר ושב, חשבונות חיסכון וחשבונות שוק הכסף, וכן תעודות פיקדון פעילות ההלוואות שלה רחבה...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עסקאות ושירותים נוספים הקשורים לפעילות בנקאית. מקורות הכנסה מרכזיים נוספים כוללים עמלות מניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי. החברה עשויה להפיק תועלת משיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה כדי לחזק את גיוס הלקוחות ושימורם, ובכך לתרום עוד לביצועים הפיננסיים שלה.
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס קומיוניטי
סנטימנט שורי
מינוף משופרמינוף נמוך משמעותית והון עצמי שצומח בהתמדה משפרים את הגמישות הפיננסית של סיטיזנס קומיוניטי ואת יכולתו לספוג תנודתיות בפעילות. גם עמדת הון חזקה יותר יכולה לתמוך בהמשך מתן אשראי והשקעות, מבלי להסתמך במידה רבה כל כך על מימון חיצוני.
יצירת מזומנים חזקהתזרים מזומנים חזק מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי, העוקבים מקרוב אחר הרווח הנקי, תומכים באיכות הרווחים המדווחים ומספקים מקורות פנימיים להעמדת אשראי, לדיבידנדים ולצרכי הון נוספים. ההתאוששות גם מחזקת את החוסן אם הרווחים יישארו לא אחידים.
תנופה בפעילות הבנקאות הליבההמשך צמיחת ההלוואות לצד התרחבות מתונה במרווח ועלייה בהכנסות לפני הפרשות מעידים כי פעילות הבנקאות הליבה נותרת פרודוקטיבית לפני עלויות האשראי. אם מגמות אלה יימשכו, הן עשויות לסייע בבנייה מחדש של כושר יצירת הרווחים ולתמוך בצמיחת הערך בספרים.
סנטימנט דובי
רווחיות מכווצתהתכווצות בהכנסות, בשילוב עם שחיקה חדה במרווח ה-EBIT, מאותתת על חולשה מהותית יותר בכושר יצירת הרווחים התפעוליים. אף שהחברה נותרת רווחית, לחץ מתמשך על הכנסות המרווח או על היעילות התפעולית עלול להפחית את יכולתה לצבור רווחים לאורך הרבעונים הקרובים.
הרעה באיכות האשראיעלייה בנכסים שאינם נושאים הכנסה ובהפרשות גבוהות יותר להפסדי אשראי מפחיתה ישירות את הרווחים בטווח הקרוב, ועלולה לחייב הפרשות נוספות אם הלוואות בעייתיות יידרדרו עוד. לחץ אשראי מתמשך גם יגביל את התשואות מההלוואות ויחליש את היתרונות של הצמיחה בפעילות הליבה.
פריון הון נמוך יותרהירידה בתשואה על ההון מצביעה על כך שבסיס ההון הגדול יותר מייצר כיום פחות רווח, ובכך מחליש את יעילות ההון. אלא אם הרווחים יתאוששו, תשואה נמוכה יותר על ההון עלולה להגביל את יכולתו של סיטיזנס קומיוניטי לייצר ערך לבעלי המניות, ועשויה להותיר את תשואות הצמיחה הפנימית ברמה מתונה.
מינוף משופרמינוף נמוך משמעותית והון עצמי שצומח בהתמדה משפרים את הגמישות הפיננסית של סיטיזנס קומיוניטי ואת יכולתו לספוג תנודתיות בפעילות. גם עמדת הון חזקה יותר יכולה לתמוך בהמשך מתן אשראי והשקעות, מבלי להסתמך במידה רבה כל כך על מימון חיצוני.
חדשות סיטיזנס קומיוניטי
אנליסט Brean Capital, בריאן מרטין, הוריד את דירוג Citizens Community Bancorp (טיקר: CZWI) ל־דירוג החזקה מ־Buy והותיר מחיר יעד של 23 דולר
. האנליסט מסביר למשקיעים שההורדה הזו נובעת בעיקר משיקולי שווי, כלומר שמחיר המניה רשם ביצועים חזקים במשך כשנתיים וכעת נראה מתומחר במלואו. האנליסט מוסיף כי תחזית הפירמה לגבי פעילות העסק
סיטיזנס קומיוניטי הורדה ל'החזק' מ'קנייה' בבריאן קפיטל
אנליסט בריאן קפיטל, בריאן מרטין, הוריד את דירוג סיטיזנס קומיוניטי (CZWI) ל'החזק' מ'קנייה', עם מחיר יעד של 23 דולר. האנליסט אומר למשקיעים שהורדת הדירוג נובעת משיקולי שווי, אחרי שנתיים של ביצועי יתר, ולא משינוי בהערכה הבסיסית לגבי החברה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת
Hovde Group שינו את התחזית שלהם לגבי Citizens Community Bancorp (CZWI), והורידו את דירוג המניה ל‑Market Hold מ‑Buy
. . הפירמה שמרו על תחזית חיובית לערך המניה באמצעות העלאת מחיר היעד ל‑24 דולר מ‑21 דולר.
סיטיזנס קומיוניטי הורדה להמלצת החזק מהמלצת קנייה ב-Hovde Group
Hovde Group הורידה את סיטיזנס קומיוניטי (CZWI) להמלצת החזק מהמלצת קנייה, עם מחיר יעד של 24 דולר, לעומת 21 דולר קודם לכן. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות עם הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה ברבעון הרביעי: 44 סנט לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“ניצלנו את חוסן ההון שלנו כדי להגדיל את ערך בעלי המניות בתחילת הרבעון, באמצעות רכישה חוזרת של כ-250,000 מניות במחיר ממוצע נמוך מההון העצמי המוחשי למניה, והדירקטוריון הצביע על הכרזת דיבידנד רבעוני שמחליף את הדיבידנד השנתי בסגנון ‘חסכון’ בשנים קודמות.” הצהיר סטיבן ביאנקי, יו"ר, נשיא ומנכ"ל. “הצמיחה בתיק ההלוואות חזרה
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 37 סנט לעומת 32 סנט בשנה שעברה
ערך מאזני למניה עלה ל-18.95 דולר ליום 30 בספטמבר 2025, לעומת 18.36 דולר ב-30 ביוני 2025 ו-17.88 דולר ב-30 בספטמבר 2024. “התוצאות עמדו בציפיות, וההון גדל במהלך הרבעון, מה שחיזק את המאזן שלנו לצורך רכישות חוזרות של מניות ולהזדמנויות אסטרטגיות. יחס ההון המוחשי שלנו כעת מעל 9.1% והערך המאזני המוחשי