מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס קומיוניטי (CZWI)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.03(-0.14%)
$20.85
(0%)
$20.85
טווח יומי$20.75 - $20.94
טווח 52 שבועות$14.61 - $24.43
מחיר בסיס$20.88
מחזור יומי12.30K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
טווח יומי$20.75 - $20.94
טווח 52 שבועות$14.61 - $24.43
מחיר בסיס$20.88
מחזור יומי12.30K
מחזור ממוצע (3 ח׳)36.70K
שווי שוק$203.33M
שווי פעילות$156.28
סך המזומנים (דוח אחרון)$121.76M
סך החוב (דוח אחרון)$51.88M
מכפיל רווח15.9
בטא0.29
הדוח הבא26 באוק׳ 2026
צפי רווח למניה0.44
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0.89%
תיאור החברה
סיטיזנס קומיוניטי
סיטיזנס קומיוניטי פועלת כחברת האם של סיטיזנס קומיוניטי פדרל ומציעה מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסורתיים לעסקים לחברות חקלאיות וללקוחות פרטיים החברה מגייסת פיקדונות מלקוחות באמצעות מוצרים מגוונים כולל חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון וחשבונות שוק הכסף וכן תעודות פיקדון CDs תיק האשראי שלה רחב באותה ...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עסקאות ושירותים נוספים הקשורים לפעילות בנקאית. מקורות הכנסה מרכזיים נוספים כוללים עמלות מניהול עושר ושירותי ייעוץ פיננסי. החברה עשויה להפיק תועלת משיתופי פעולה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה כדי לחזק את גיוס הלקוחות ושימורם, ובכך לתרום עוד לביצועים הפיננסיים שלה.
סיטיזנס קומיוניטי מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנצברות על הלוואות והשקעות. הבנק מספק סוגים שונים של הלוואות, כולל משכנתאות למגורים, הלוואות מסחריות והלוואות צרכניות, אשר נושאות בדרך כלל שיעורי ריבית התורמים באופן משמעותי לרווחי החברה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות, עמלות על עס...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס קומיוניטי
סנטימנט שורי
שיפור המינוף במאזןירידה מתמשכת במינוף וצמיחה עקבית בהון העצמי משפרות באופן מהותי את הגמישות הפיננסית. יחס חוב להון נמוך יותר מפחית את סיכון חדלות הפירעון, מגדיל את היכולת לספוג הפסדי אשראי, ותומך בצעדים אסטרטגיים או בהחזרי הון במהלך כמה מהרבעונים הקרובים, מבלי לכפות מימוש נכסים במחירי חיסול.
ייצור מזומנים חזקתזרים מזומנים חופשי חזק ובתהליך התאוששות, העוקב אחר הרווח הנקי, מספק מימון פנימי יציב לצמיחת האשראי, להפרשות ולדיבידנדים. המרה עקבית של מזומנים מפחיתה את התלות במימון חיצוני ותומכת בעמידות לאורך מחזורי אשראי, תוך שיפור מתמשך של איכות הרווחים וגמישות הקצאת ההון.
צמיחת הלוואות במימון פיקדונות והתרחבות מרווח הריבית נטומודל מסורתי של בנק קהילתי המבוסס על מימון מפיקדונות, לצד צמיחה מתמשכת בהלוואות ושיפור במרווח הריבית נטו, תומך בהכנסות ריבית נטו בנות-קיימא. אם הדבר יבוצע באופן זהיר, הרחבת פעילות האשראי הליבתית ומרווחי הריבית נטו יתמכו בהכנסות חוזרות וביכולת גבוהה יותר לייצר רווחים לפני הפרשות לאורך מספר רבעונים.
סנטימנט דובי
עלייה בעלויות האשראי והלוואות בעייתיותהרעה מהותית באיכות הנכסים והפרשות מוגברות מאותתות על לחץ אשראי מתמשך בתיק ההלוואות. עלייה בהלוואות שאינן נושאות הכנסה ובהפרשות עלולה לפגוע באופן משמעותי ברווחים, לחייב הגדלת עתודות ולהגביל את הקצאת ההון, ובכך ליצור לחץ מתמשך על מדדי התשואה במשך חודשים.
ירידה בהכנסות ושחיקת מרווחיםהתכווצות בהכנסות, בשילוב עם שחיקה חדה במרווחים, מפחיתה את רווחיות הליבה ומגבילה את יכולתו של הבנק לספוג זעזועי אשראי או מימון. חולשה מתמשכת במרווחים מצביעה על לחצים מבניים בעלויות או בתמחור, אשר עלולים להפחית את התשואה על ההון ואת המזומנים הזמינים להשקעה מחדש לאורך מספר רבעונים.
בקשה למושב בדירקטוריון מצד משקיע אקטיביסטי / לחץ ממשליבקשה למושב בדירקטוריון, המונעת על ידי הגשת Schedule 13D, מהווה אירוע ממשל תאגידי מבני שעשוי להוביל לשינויים באסטרטגיה, להסחת דעת ניהולית או להחלטות שנויות במחלוקת. אף שהיא עשויה לשפר את הפיקוח, היא גם יוצרת בטווח הקרוב אי-ודאות בביצוע ואפשרות לשינויים בסדרי העדיפויות של ההון או הסיכון במהלך החודשים הקרובים.
שיפור המינוף במאזןירידה מתמשכת במינוף וצמיחה עקבית בהון העצמי משפרות באופן מהותי את הגמישות הפיננסית. יחס חוב להון נמוך יותר מפחית את סיכון חדלות הפירעון, מגדיל את היכולת לספוג הפסדי אשראי, ותומך בצעדים אסטרטגיים או בהחזרי הון במהלך כמה מהרבעונים הקרובים, מבלי לכפות מימוש נכסים במחירי חיסול.
חדשות סיטיזנס קומיוניטי
אנליסט Brean Capital, בריאן מרטין, הוריד את דירוג Citizens Community Bancorp (טיקר: CZWI) ל־דירוג החזקה מ־Buy והותיר מחיר יעד של 23 דולר
. האנליסט מסביר למשקיעים שההורדה הזו נובעת בעיקר משיקולי שווי, כלומר שמחיר המניה רשם ביצועים חזקים במשך כשנתיים וכעת נראה מתומחר במלואו. האנליסט מוסיף כי תחזית הפירמה לגבי פעילות העסק
סיטיזנס קומיוניטי הורדה ל'החזק' מ'קנייה' בבריאן קפיטל
אנליסט בריאן קפיטל, בריאן מרטין, הוריד את דירוג סיטיזנס קומיוניטי (CZWI) ל'החזק' מ'קנייה', עם מחיר יעד של 23 דולר. האנליסט אומר למשקיעים שהורדת הדירוג נובעת משיקולי שווי, אחרי שנתיים של ביצועי יתר, ולא משינוי בהערכה הבסיסית לגבי החברה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת
Hovde Group שינו את התחזית שלהם לגבי Citizens Community Bancorp (CZWI), והורידו את דירוג המניה ל‑Market Hold מ‑Buy
. . הפירמה שמרו על תחזית חיובית לערך המניה באמצעות העלאת מחיר היעד ל‑24 דולר מ‑21 דולר.
סיטיזנס קומיוניטי הורדה להמלצת החזק מהמלצת קנייה ב-Hovde Group
Hovde Group הורידה את סיטיזנס קומיוניטי (CZWI) להמלצת החזק מהמלצת קנייה, עם מחיר יעד של 24 דולר, לעומת 21 דולר קודם לכן. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות עם הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >> קראו
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה ברבעון הרביעי: 44 סנט לעומת 27 סנט בשנה שעברה
“ניצלנו את חוסן ההון שלנו כדי להגדיל את ערך בעלי המניות בתחילת הרבעון, באמצעות רכישה חוזרת של כ-250,000 מניות במחיר ממוצע נמוך מההון העצמי המוחשי למניה, והדירקטוריון הצביע על הכרזת דיבידנד רבעוני שמחליף את הדיבידנד השנתי בסגנון ‘חסכון’ בשנים קודמות.” הצהיר סטיבן ביאנקי, יו"ר, נשיא ומנכ"ל. “הצמיחה בתיק ההלוואות חזרה
Citizens Community Bancorp מדווחת על רווח למניה (EPS) ברבעון השלישי של 37 סנט לעומת 32 סנט בשנה שעברה
ערך מאזני למניה עלה ל-18.95 דולר ליום 30 בספטמבר 2025, לעומת 18.36 דולר ב-30 ביוני 2025 ו-17.88 דולר ב-30 בספטמבר 2024. “התוצאות עמדו בציפיות, וההון גדל במהלך הרבעון, מה שחיזק את המאזן שלנו לצורך רכישות חוזרות של מניות ולהזדמנויות אסטרטגיות. יחס ההון המוחשי שלנו כעת מעל 9.1% והערך המאזני המוחשי