מחיר וניתוח של מניית צ'ספיק פייננשל (CPKF)
גרף ונתונים עיקריים
$1.05(2.76%)
$39.05
בסגירה:
טווח יומי$38.5 - $39.05
טווח 52 שבועות$21.00 - $39.05
מחיר בסיס$38
מחזור יומי1.11K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.34K
טווח יומי$38.5 - $39.05
טווח 52 שבועות$21.00 - $39.05
מחיר בסיס$38
מחזור יומי1.11K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.34K
שווי שוק$181.08M
שווי פעילות$232.04
סך המזומנים (דוח אחרון)$27.84M
סך החוב (דוח אחרון)$122.83M
מכפיל רווח7.4
בטא0.01
הדוח הבא22 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.31%
תיאור החברה
צ'ספיק פייננשל
צ'ספיק פייננשל משמשת כחברת האם של צ'ספיק פייננשל, ומספקת מגוון רחב של שירותים בנקאיים ופיננסיים ברחבי וירג'יניה. המוסד מציע סוגים שונים של חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עו"ש נושאי ריבית ולא נושאי ריבית, חשבונות חיסכון, חשבונות שוק כספי ותעודות פיקדון. שירותי ההלוואות של החברה ניתנים ליחידים, וכוללים...
איך החברה מרוויחה כסף
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ומקורות מימון אחרים. בנוסף, Chesapeake Bank גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, חריגות יתר ושירותי תשלום, התורמים להכנסותיה שאינן מריבית. שיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים גם מחזקים את סל השירותים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך מחזקים את מקורות ההכנסה שלה. בסך הכול, המיקוד של CPKF בבנקאות קמעונאית קהילתית, יחד עם מגוון מוצריה, ממלא תפקיד משמעותי בתוצאותיה הפיננסיות.
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית צ'ספיק פייננשל
סנטימנט שורי
התאוששות בהכנסותהתאוששות של 17.2% בהכנסות בשנת 2025 מדגימה כי הזיכיון יכול להאיץ מחדש את הפעילות בשורת ההכנסות העליונה, ומאותתת על ביקוש יציב מצד לקוחות להלוואות ולשירותים בשווקים המקומיים שלו. צמיחה מתמשכת בהכנסות מספקת בסיס להתאוששות ברווחים בטווח הבינוני אם יחול שיפור במרווחים או בבקרת העלויות.
שיפור במינוף ובצמיחת ההון העצמימינוף נמוך יותר וצבירה עקבית של הון עצמי מפחיתים באופן מהותי את הסיכון במאזן ומשפרים את הגמישות הפיננסית. יחס חוב להון של כ-0.47 מחזק את יכולת הבנק לספוג זעזועים, לתמוך במתן אשראי ולממן יוזמות אסטרטגיות ללא צורך דחוף בהון חיצוני.
מודל עסקי יציב של בנק קהילתימודל הליבה של בנק קהילתי — הכנסות מריבית נטו ממרווחי הלוואות לצד הכנסות מעמלות — מציע מנועי הכנסה מבניים וניתנים לחיזוי. מימון יציב מפיקדונות וקשרים בשוק המקומי תומכים ביצירת רווחים בת קיימא והופכים את יסודות הפעילות לעמידים לאורך אופק של 2–6 חודשים.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שלילייםהמעבר לתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים בשנת 2025 מהווה הרעה מהותית בייצור המזומנים ומעלה שאלות לגבי איכות הרווחים. תזרים מזומנים חלש מגביל את יכולתו של צ'ספיק פייננשל לממן צמיחה בהלוואות, לשלם דיבידנדים, לספוג הפסדים או להשקיע, מבלי להסתמך על נזילות או לגייס הון.
שחיקת הרווחיות וירידה בתשואה על ההוןשולי הרווח הנקי והתשואה על ההון הנמוכים משמעותית מצמצמים את יצירת ההון הפנימית ומחלישים את התשואות לבעלי המניות בטווח הארוך. שחיקה מתמשכת בשולי הרווח מצביעה על לחץ על המרווחים או על עלייה בעלויות; אלא אם כן תחול היפוך במגמה, הדבר יגביל את ההשקעה מחדש, את יכולת חלוקת הדיבידנד ואת מעמדו התחרותי של הבנק.
הרווח הנקי מפגר אחרי צמיחת ההכנסותאי-עלייה ברווחים לצד עלייה של 17.2% בהכנסות מצביעה על שחיקה במרווחים, הוצאות גבוהות יותר או הפרשות להפסדי אשראי. נתק זה מצביע על מינוף תפעולי חלש יותר ועל בעיות מבניות אפשריות במרווחים או בביצועי האשראי, אשר יש לטפל בהן כדי להשיב צמיחת רווח בת-קיימא.
התאוששות בהכנסותהתאוששות של 17.2% בהכנסות בשנת 2025 מדגימה כי הזיכיון יכול להאיץ מחדש את הפעילות בשורת ההכנסות העליונה, ומאותתת על ביקוש יציב מצד לקוחות להלוואות ולשירותים בשווקים המקומיים שלו. צמיחה מתמשכת בהכנסות מספקת בסיס להתאוששות ברווחים בטווח הבינוני אם יחול שיפור במרווחים או בבקרת העלויות.