מחיר וניתוח של מניית צ'ספיק פייננשל (CPKF)
גרף ונתונים עיקריים
$0.01(0.03%)
$34.75
בסגירה:
טווח יומי$34.73 - $34.75
טווח 52 שבועות$20.34 - $35.00
מחיר בסיס$34.74
מחזור יומי1.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.34K
טווח יומי$34.73 - $34.75
טווח 52 שבועות$20.34 - $35.00
מחיר בסיס$34.74
מחזור יומי1.20K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.34K
שווי שוק$163.38M
שווי פעילות$259.58M
סך המזומנים (דוח אחרון)$630.88M
סך החוב (דוח אחרון)$52.48M
מכפיל רווח8.2
בטא0.05
הדוח הבא16 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.93
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.31%
תיאור החברה
צ'ספיק פייננשל
צ'ספיק פייננשל משמשת כחברת האחזקות הבנקאית של Chesapeake Bank, המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים בוירג'יניה. החברה מקבלת פיקדונות בחשבונות עו"ש נושאי ריבית ולא נושאי ריבית, חשבונות חיסכון וחשבונות שוק כסף, וכן תעודות פיקדון. בנוסף, החברה מציעה הלוואות משכנתא, הלוואות למגורים חד משפחתיים והלוואות ...
איך החברה מרוויחה כסף
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ומקורות מימון אחרים. בנוסף, Chesapeake Bank גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, חריגות יתר ושירותי תשלום, התורמים להכנסותיה שאינן מריבית. שיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים גם מחזקים את סל השירותים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך מחזקים את מקורות ההכנסה שלה. בסך הכול, המיקוד של CPKF בבנקאות קמעונאית קהילתית, יחד עם מגוון מוצריה, ממלא תפקיד משמעותי בתוצאותיה הפיננסיות.
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית צ'ספיק פייננשל
סנטימנט שורי
התאוששות בהכנסותעלייה מחודשת של 17.2% בהכנסות בשנת 2025 מראה כי המותג יכול לחזור לקצב צמיחה מהיר לאחר חולשה קודמת. התאוששות יציבה בשורת ההכנסות העליונה תומכת ביכולת הצמיחה בפיקדונות ובהלוואות, ואם ההנהלה תייצב את המרווחים, בסיס הכנסות זה יכול לתמוך באופן בר-קיימא בהתאוששות הרווחים במהלך הרבעונים הקרובים.
שיפור המינוףירידת המינוף לכ-0.47 מפחיתה באופן מהותי את סיכון המאזן ביחס לרמות הגבוהות הקודמות. רמת החוב הנמוכה יותר מגדילה את הגמישות הפיננסית, מפחיתה לחץ הנובע מגלגול חוב ומשיעורי ריבית, ומייצרת מרווח לספיגת זעזועים באשראי או לתמיכה בצמיחה מדודה ללא גיוס הון מיידי.
גידול בהון העצמיבסיס הון עצמי הצומח באופן עקבי, התומך בהתרחבות הנכסים, מחזק את כריות ההון הרגולטורי וההון הכלכלי. כריות הון עצמי חזקות יותר משפרות את החוסן להפסדים, מגדילות את כושר ההעמדה לאשראי ומפחיתות את ההסתברות לצורך בהפחתת מינוף כפויה, ובכך מאפשרות ביצוע אסטרטגי יציב יותר בטווח הזמן הבינוני.
סנטימנט דובי
יצירת מזומנים שליליתהפיכה של תזרים המזומנים מפעילות ותזרים המזומנים החופשי לשליליים בשנת 2025 מהווה הידרדרות משמעותית ביצירת המזומנים. מצב זה מחליש את המימון הפנימי להלוואות, דיבידנדים או עתודות, מגדיל את התלות במימון חיצוני ומעלה את הסבירות להגבלות על פריסת ההון אם מגמת המזומנים תימשך מעבר לרבעון או שניים.
שחיקה ברווחיותשיעור הרווח הנקי שמצטמצם לכ-9.8% ותשואת ההון העצמי שיורדת לכ-7.5% משקפים פגיעה מהותית ברווחיות הליבה. מרווחים נמוכים באופן מתמשך מפחיתים את הרווחים הבלתי מחולקים ואת יצירת ההון, ומגבילים את יכולתה של צ'ספיק פייננשל לשקם כריות הון, להשקיע בצמיחה או לספוג הפסדי אשראי ללא שחזור המרווח או קיצוץ בעלויות.
סיכון באיכות הרווחיםחריגה של תזרים המזומנים החופשי מהרווח הנקי, כאשר תזרים המזומנים מפעילות שוטפת היה שלילי, מאותתת על בעיות באיכות הרווחים ועל תנודתיות בהון החוזר. פער זה מצביע על כך שהרווחים המדווחים עשויים שלא להתממש למזומן באופן עקבי, דבר שמקשה על יציבות הדיבידנד, שירות החוב וקבלת החלטות הקצאת הון בטווח הבינוני.
התאוששות בהכנסותעלייה מחודשת של 17.2% בהכנסות בשנת 2025 מראה כי המותג יכול לחזור לקצב צמיחה מהיר לאחר חולשה קודמת. התאוששות יציבה בשורת ההכנסות העליונה תומכת ביכולת הצמיחה בפיקדונות ובהלוואות, ואם ההנהלה תייצב את המרווחים, בסיס הכנסות זה יכול לתמוך באופן בר-קיימא בהתאוששות הרווחים במהלך הרבעונים הקרובים.