מחיר וניתוח של מניית צ'ספיק פייננשל (CPKF)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.01(-0.03%)
$38.49
טווח יומי$38.42 - $38.49
טווח 52 שבועות$22.99 - $39.75
מחיר בסיס$38.5
מחזור יומי680.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)368.00
טווח יומי$38.42 - $38.49
טווח 52 שבועות$22.99 - $39.75
מחיר בסיס$38.5
מחזור יומי680.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)368.00
שווי שוק$180.89M
שווי פעילות$265.84M
סך המזומנים (דוח אחרון)$30.10M
סך החוב (דוח אחרון)$93.34M
מכפיל רווח7.0
בטא0.03
הדוח הבא26 בינו׳ 2027
צפי רווח למניה0.96
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.7%
תיאור החברה
צ'ספיק פייננשל
צ'ספיק פייננשל שיירס פועלת כחברת האם של צ'ספיק בנק, ומספקת מגוון רחב של שירותי בנקאות ושירותים פיננסיים ברחבי וירג'יניה. המוסד מציע מגוון חשבונות פיקדון, לרבות חשבונות עובר ושב נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית, חשבונות חיסכון, חשבונות שוק כספים ותעודות פיקדון. שירותי ההלוואות שלה ניתנים ליחידים, וכולל...
איך החברה מרוויחה כסף
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ומקורות מימון אחרים. בנוסף, Chesapeake Bank גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, חריגות יתר ושירותי תשלום, התורמים להכנסותיה שאינן מריבית. שיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים גם מחזקים את סל השירותים ואת בסיס הלקוחות שלה, ובכך מחזקים את מקורות ההכנסה שלה. בסך הכול, המיקוד של CPKF בבנקאות קמעונאית קהילתית, יחד עם מגוון מוצריה, ממלא תפקיד משמעותי בתוצאותיה הפיננסיות.
צ'ספיק פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות והשקעות, וכן מהכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות ועמלות תיווך. החברה מרוויחה הכנסות ריבית באמצעות מתן מגוון מוצרי הלוואה, כולל משכנתאות, הלוואות לרכב והלוואות עסקיות, אשר ממומנות בדרך כלל באמצעות פיקדונות לקוחות ו...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית צ'ספיק פייננשל
סנטימנט שורי
האצה מחודשת בהכנסותההתאוששות מראה כי הזיכיון הבנקאי יכול לשוב ולצבור מומנטום לאחר שנה חלשה יותר. התאוששות מתמשכת בהכנסות תתמוך בצמיחה בהלוואות, בפיקדונות ובעמלות, אם כי עמידותה בעתיד תלויה בשמירה על פעילות הלקוחות ועל ביקוש בריא לאשראי.
מינוף משופרמינוף נמוך יותר מפחית את הסיכון במאזן ומשפר את הגמישות הפיננסית של בנק קהילתי. מבנה מימון שמרני יותר יכול לסייע לצ'ספיק פייננשל לספוג לחצי אשראי או ריבית, תוך תמיכה בהמשך צמיחת הנכסים.
בסיס הון עצמי צומחבסיס הון עצמי שמתרחב באופן עקבי מחזק את היכולת להגדיל את תיק ההלוואות ונכסים אחרים, ללא הסתמכות כבדה באותה מידה על חוב נוסף. הוא גם מספק כרית הון גדולה יותר כנגד הפסדי אשראי ותנודתיות תפעולית.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תפעולי שליליהמעבר מהפקת מזומנים חיובית עקבית בשנה הקודמת מעורר חששות בנוגע לאיכות הרווחים ולתנודתיות התפעולית. אם הדבר יימשך, היחלשות בייצור המזומנים הפנימי עלולה להגביל את יכולת ההעמדה של אשראי, את הגמישות ההונית ואת החלוקות לבעלי המניות.
שחיקת מרווחיםשחיקה חדה במרווחים משמעה שהכנסות נוספות מייצרות פחות רווח, דבר שמחליש את עמידות צמיחת הרווחים. לחץ מתמשך מצד עלויות מימון, הוצאות תפעוליות, הפרשות להפסדי אשראי או כלכלת המרווחים עלול להגביל את הרווחיות בעתיד.
תשואה נמוכה יותר על ההון העצמיתשואה נמוכה יותר על ההון העצמי מצביעה על כך שבסיס ההון המורחב מייצר כיום פחות רווח לכל דולר של בעלי המניות. אם התשואות לא יתאוששו, יעילות הון חלשה יותר עלולה להגביל צמיחה אורגנית ולהצביע על לחץ מתמשך על המרווחים או על ביצועי האשראי.
האצה מחודשת בהכנסותההתאוששות מראה כי הזיכיון הבנקאי יכול לשוב ולצבור מומנטום לאחר שנה חלשה יותר. התאוששות מתמשכת בהכנסות תתמוך בצמיחה בהלוואות, בפיקדונות ובעמלות, אם כי עמידותה בעתיד תלויה בשמירה על פעילות הלקוחות ועל ביקוש בריא לאשראי.