DGRO, DVY ו‑HDV: שלושה קרנות דיבידנד של iShares שכדאי לעקוב אחריהן עכשיו
- שלוש קרנות הדיבידנד DGRO, DVY ו‑HDV של iShares מציעות גישות שונות להכנסה מדיבידנדים: DGRO מתמקדת בצמיחת הדיבידנד לאורך זמן, DVY בתשואת דיבידנד נוכחית גבוהה יותר, ו‑HDV בחברות בלו‑צ'יפ יציבות עם תשלומים אמינים.
- לכל קרן יש תשואת דיבידנד, דמי ניהול ומספר אחזקות שונים, כך שמשקיעים יכולים לבחור ביניהן לפי העדפה בין הכנסה מיידית גבוהה, צמיחת הכנסה לטווח ארוך או יציבות ואמינות, ולהיעזר בכלי השוואת ה‑ETF של TipRanks לבחירה מתאימה.
ליין ה‑iShares של (BLK) של BlackRock מציע כמה דרכים להרוויח הכנסה מדיבידנדים, אבל לא כל קרנות הסל (ETF) לדיבידנד נבנות באותה צורה. קרן הסל iShares Core Dividend Growth (DGRO), קרן הסל iShares Select Dividend (DVY) וקרן הסל iShares Core High Dividend (HDV) כולן מתמקדות בהכנסה, אבל כל אחת פועלת לפי אסטרטגיה שונה – התמקדות בחברות שמגדילות את הדיבידנד, במפיצות תשואת דיבידנד גבוהה יותר, או בחברות בלו‑צ'יפ יציבות.
באמצעות כלי השוואת ה‑ETF של TipRanks בחנו את שלוש הקרנות האלה, כדי להבין לאילו סוגי משקיעי הכנסה כל אחת מהן יכולה להתאים יותר.
1. קרן הסל iShares Core Dividend Growth (DGRO): קרן הסל iShares Core Dividend Growth מתמקדת בחברות שמגדילות את הדיבידנדים שלהן באופן עקבי, ולא רק בחברות שמשלמות את התשואות הגבוהות ביותר. הקרן מציעה כיום תשואת דיבידנד של כ‑1.96% וגובה דמי ניהול יחסית נמוכים של 0.08%, מה שהופך אותה לאפשרות חסכונית בקרב קרנות דיבידנד.
DGRO מחזיקה 396 מניות, עם נכסים כוללים של כ‑38.00 מיליארד דולר. הקרן משקיעה בפירמות גדולות ומבוססות, עם רווחים חזקים והיסטוריה של העלאת תשלומי הדיבידנד לאורך זמן. בגלל הגישה הזו, ההכנסה יכולה להתחיל ברמה נמוכה יותר, אבל יש לה פוטנציאל לגדול באופן יציב. קרן DGRO מתאימה בדרך כלל למשקיעים שמחפשים הכנסה שעולה לאורך זמן ויציבות לטווח ארוך, ולאו דווקא את התשואה המיידית הגבוהה ביותר.
2. קרן הסל iShares Select Dividend (DVY): קרן סל זו נוקטת גישה שונה, כשהיא מכוונת לחברות עם תשלומי דיבידנד נוכחיים גבוהים יותר. היא מציעה תשואת דיבידנד של כ‑3.31%, אחת מהגבוהות בקרב קרנות הדיבידנד המרכזיות של BlackRock, אך היא מגיעה עם דמי ניהול גבוהים יותר של 0.38%.
DVY מחזיקה 99 מניות, עם נכסים כוללים של כ‑22.37 מיליארד דולר. הקרן נוטה להחזיק סקטורים כמו שירותים ציבוריים, פיננסים ותעשייה – חברות שמייצרות תזרים מזומנים יציב ומחלקות חלק גדול יותר מהרווחים לבעלי המניות. כתוצאה מכך, DVY עשויה להתאים יותר למשקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת גבוהה יותר כבר היום, ולא בהכרח צמיחת דיבידנד על פני שנים רבות.
3. קרן הסל iShares Core High Dividend (HDV): קרן זו מתמקדת בחברות גדולות וחזקות פיננסית, עם תשלומי דיבידנד אמינים. כיום היא מספקת תשואה של כ‑2.85% וגובה דמי ניהול של 0.08%.
HDV מחזיקה 75 מניות, עם נכסים כוללים של כ‑13.17 מיליארד דולר. הקרן מעדיפה עסקים עם תזרים מזומנים יציב ותשלומי דיבידנד יציבים, במקום להתמקד רק בתשואות הגבוהות ביותר. זה הופך את HDV למתאימה למשקיעים שרוצים הכנסה אמינה וחברות בסיס חזקות.
משקיעים שרוצים להשוות ביצועים, דמי ניהול והכנסה בין קרנות סל (ETF) שונות יכולים להשתמש ב‑כלי השוואת ה‑ETF של TipRanks