DGRO, DVY ו‑HDV: 3 קרנות סל דיבידנד של iShares שכדאי לעקוב אחריהן עכשיו
- שלוש קרנות הסל DGRO, DVY ו‑HDV של iShares מציעות גישות שונות להשקעות דיבידנד: DGRO מתמקדת בצמיחת דיבידנד הדרגתית בחברות גדולות ויציבות, DVY ממוקדת בתשואת דיבידנד גבוהה יותר כיום בסקטורים כמו שירותים ציבוריים, פיננסים ותעשייה, ו‑HDV מתמקדת בחברות גדולות חזקות פיננסית עם דיבידנדים יציבים.
- לקרנות יש רמות שונות של תשואת דיבידנד, מספר אחזקות, נכסים מנוהלים ודמי ניהול (DGRO: תשואה ~1.96% ודמי ניהול 0.08%; DVY: תשואה ~3.31% ודמי ניהול 0.38%; HDV: תשואה ~2.85% ודמי ניהול 0.08%), ומשקיעים יכולים להשתמש בכלי השוואת ה‑ETF של TipRanks כדי להשוות ביצועים, עלויות והכנסה ביניהן.
iShares, ליין קרנות הסל של (BLK) מבית BlackRock, מציע כמה דרכים לקבל הכנסה מדיבידנדים, אבל לא כל קרנות הדיבידנד (ETFs) נבנות באותה צורה. קרן הסל iShares Core Dividend Growth (DGRO), קרן הסל iShares Select Dividend (DVY) וקרן הסל iShares Core High Dividend (HDV) כולן מתמקדות בהכנסה, אבל כל אחת מהן פועלת לפי אסטרטגיה שונה – התמקדות בחברות שמגדילות דיבידנד, בחברות שמשלמות דיבידנד בעל תשואה גבוהה יותר, או בחברות בלו‑צ'יפ יציבות.
בעזרת כלי השוואת הקרנות (ETF) של TipRanks בחנו את שלוש הקרנות הללו, כדי להבין איזה סוג של משקיעי הכנסה עשויה להתאים לכל אחת מהן.
1. iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO): קרן הסל iShares Core Dividend Growth מתמקדת בחברות שמגדילות את הדיבידנד שלהן באופן עקבי, ולא רק באלה שמשלמות את תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר. הקרן מציעה כיום תשואת דיבידנד של כ‑1.96% וגובה דמי ניהול יחסית נמוכים של 0.08%, מה שהופך אותה לאופציה חסכונית מבחינת עלויות בתוך עולם קרנות הסל לדיבידנד.
DGRO מחזיקה 396 מניות עם נכסים כוללים בסך כ‑38.00 מיליארד דולר. הקרן משקיעה בחברות גדולות ומבוססות (Large Cap) עם רווחים חזקים והיסטוריה של העלאת תשלומי הדיבידנד לאורך זמן. בגלל הגישה הזו, ההכנסה הראשונית מדיבידנד יכולה להיות נמוכה יותר, אבל יש לה פוטנציאל לצמוח בצורה יציבה לאורך השנים. קרן DGRO מתאימה בדרך כלל למשקיעים שמחפשים הכנסה שעולה עם הזמן ויציבות לטווח ארוך, ולאו דווקא את התשואה הגבוהה ביותר כבר עכשיו.
2. iShares Select Dividend ETF (DVY): קרן סל זו נוקטת גישה אחרת ומתמקדת בחברות עם תשלומי דיבידנד גבוהים יותר כבר כיום. היא מציעה תשואת דיבידנד של בערך 3.31%, אחת הגבוהות מבין קרנות הדיבידנד המרכזיות של BlackRock, אם כי היא גובה דמי ניהול גבוהים יותר של 0.38%.
DVY מחזיקה 99 מניות עם נכסים כוללים בסך כ‑22.37 מיליארד דולר. הקרן נוטה להחזיק סקטורים כמו שירותים ציבוריים, חברות פיננסים ותעשייה, אשר מייצרים תזרים מזומנים יציב ומחלקים חלק גדול יותר מהרווחים לבעלי המניות. כתוצאה מכך, DVY עשויה להיות אטרקטיבית יותר למשקיעים שמחפשים הכנסה שוטפת כבר היום, ופחות למי שממוקד בצמיחת דיבידנד לאורך שנים רבות.
3. iShares Core High Dividend ETF (HDV): קרן סל זו מתמקדת בחברות גדולות ופיננסית חזקות, שמשלמות דיבידנדים באופן אמין. התשואה הנוכחית שלה היא כ‑2.85%, ודמי הניהול שלה עומדים על 0.08%.
HDV מחזיקה 75 מניות עם נכסים כוללים בסך כ‑13.17 מיליארד דולר. הקרן מעדיפה עסקים עם תזרים מזומנים יציב ותשלומי דיבידנד קבועים, במקום להתמקד רק בתשואות הגבוהות ביותר. לכן HDV מתאימה למשקיעים שרוצים הכנסה אמינה יחד עם חברות חזקות ויציבות בבסיס.
משקיעים שרוצים להשוות ביצועים, דמי ניהול והכנסה בין קרנות סל (ETFs) שונות יכולים להשתמש ב‑כלי השוואת הקרנות של TipRanks