איזו קרן סל דיבידנד היא הטובה ביותר להשגת תשואה של 9%?
- שלוש קרנות סל דיבידנד בעלות תשואה גבוהה מובילות: SDIV למקסום הכנסה, DVYE לדיבידנדים משווקים מתעוררים ו‑DIV לחשיפה רחבה למניות דיבידנד בארה"ב; כולן מציעות תשואות מעל 7%.
- SDIV בולטת עם תשואת דיבידנד של 9.56%, דיבידנד חודשי של $0.19, יחס הוצאות 0.58% ו‑100 אחזקות; מתחילת השנה עלתה 17% אך בחמש השנים האחרונות ירדה ביותר מ‑35%. בבחירת קרן סל דיבידנד חשוב לאזן בין תשואה לצמיחת דיבידנד, לבחון עמלות, פיזור ומיסוי.
קרן הסל Global X SuperDividend (SDIV), קרן הסל iShares Emerging Markets Dividend (DVYE), וקרן הסל Global X SuperDividend US (DIV) נמנות עם קרנות הסל לדיבידנד בעלות תשואה גבוהה המובילות. SDIV היא הבחירה הטובה ביותר למשקיעים ממוקדי הכנסה שמחפשים תשואה מקסימלית, בעוד DVYE מתאימה למי שמכוונים לדיבידנדים משווקים בינלאומיים הצומחים במהירות. במקביל, DIV מציעה חשיפה רחבה למניות אמריקאיות בעלות תשואת דיבידנד גבוהה. כל אחת מהקרנות הסל הללו מספקת תשואות מעל 7%, מה שהופך אותן לאטרקטיביות למשקיעים שמבקשים זרמי הכנסה פסיביים חזקים לקראת סיום 2025.
- דיבידנד בתשואה גבוהה: Global X SuperDividend ETF (SDIV)
- דיבידנד משווקים מתעוררים: iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- חשיפה בארה"ב לדיבידנד בתשואה גבוהה: Global X SuperDividend US ETF (DIV)
לשם הקשר, קרן סל דיבידנד (Exchange-Traded Fund) היא קרן שמחזיקה סל של מניות המחלקות דיבידנד ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה.
השוואה מהירה: קרנות הסל לדיבידנד המובילות
למתעניינים בקרנות סל, TipRanks מציעה יכולות השוואה חזקות. כלי השוואת ה-ETF של TipRanks מאפשר להשוות קרנות לפי מדדים כמו AUM (נכסים מנוהלים), יחס הוצאות, מדדים טכניים, ניתוח דיבידנדים ועוד. להלן צילום מסך להמחשה.
קרן הסל לדיבידנד הטובה ביותר באופן כללי – Global X SuperDividend ETF (SDIV)
קרן הסל Global X SuperDividend בולטת כקרן דיבידנד מובילה משום שהיא מציעה תשואה גבוהה של 9.56%, שמעניקה למשקיעים פוטנציאל חזק להכנסה פסיבית. SDIV עוקבת אחרי מדד Solactive Global SuperDividend.
נוסף על כך, לקרן יחס הוצאות סביר של 0.58%. לשם הקשר, יחס הוצאות הוא עמלה שנתית קטנה שקרן (כמו קרן סל) גובה עבור ניהול ההשקעה.
מאז תחילת השנה, SDIV עלתה ב-17%. אך בחמש השנים האחרונות הקרן ירדה ביותר מ-35%. גם לאחר הירידה, הדיבידנדים שהיא מחלקת סייעו למשקיעים להשיב חלק מההפסדים ולהקהות את השפעת הירידה.
כמה דיבידנד SDIV מחלקת?
SDIV מחלקת דיבידנד חודשי של $0.19 למניה, המעניק תשואה של 9.56%. מועד התשלום האחרון היה ב-13 בנובמבר 2025.
יתרה מכך, SDIV מחזיקה 100 מניות בסך נכסים של 1.06 מיליארד דולר, כאשר 10 האחזקות הגדולות מהוות 17% מהתיק.
מדוע Global X SuperDividend ETF מדורגת גבוה
SDIV עוקבת אחרי מדד ממוקד-תשואה שבוחר מניות מחלקות דיבידנד ו-REITs ממדינות שונות. המדד משתמש בגורמים כמו מכפיל רווח כדי להימנע ממניות יקרות מאוד, תזרים מזומנים חופשי (FCF) כדי לבדוק אם ניתן לשלם דיבידנדים בצורה בטוחה, ואיזון מחדש תקופתי כדי לעדכן את התיק.
נוסף על כך, מספר האחזקות הגדול מספק פיזור מוצק, שמסייע להפחתת סיכון באמצעות חשיפה רחבה לשוק. הנה רשימת היתרונות והחסרונות של SDIV:
יתרונות
- תשואת דיבידנד גבוהה מאוד שמנצחת משמעותית את רוב קרנות הסל הממוקדות בהכנסה.
- פיזור גלובלי, שמפזר סיכון בין מדינות וסקטורים.
- איזון מחדש מבוסס-כללים, שעוזר להחליף חברות שמחלקות דיבידנד בחוסר עקביות.
- התמקדות בחברות עם תזרים מזומנים חופשי (FCF) תומך, שמעלה את הסיכוי לחלוקות בנות-קיימא.
חסרונות
- יחס הוצאות גבוה יותר לעומת קרנות סל פסיביות אחרות בארה"ב.
- דגש מוגבל על צמיחת הדיבידנד, עם עדיפות לתשואה על פני עליות מחיר לטווח ארוך.
- חשיפה לשווקים גלובליים מכניסה סיכוני מטבע וסיכונים גיאו-פוליטיים.
איך לבחור את קרן הסל לדיבידנד המתאימה?
כדי לבחור את קרן הסל בעלת התשואה הגבוהה המתאימה, התחילו בתשואת הדיבידנד (גבוה יותר אומר יותר הכנסה), אבל ודאו שהיא נראית בת-קיימא ולא חריגה מדי. אחת הפשרות המרכזיות היא בין תשואת דיבידנד לצמיחת דיבידנד. קרנות שממוקדות בתשואה משלמות יותר כעת אך ייתכן שלא יעלו את הדיבידנדים הרבה מדי שנה, בעוד קרנות שממוקדות בצמיחת דיבידנד משלמות פחות היום אך מעלות באופן עקבי. SDIV בנויה להכנסה גבוהה היום, בעוד קרנות אחרות עשויות להתאים למשקיעים שמעדיפים עמלות נמוכות יותר או צמיחת דיבידנד לאורך זמן.
שנית, הסתכלו על יחס ההוצאות, כי עמלות נמוכות עוזרות לכם לשמור יותר מהרווחים. יחס הוצאות טוב הוא בדרך כלל מתחת ל-0.10%, אך העמלה של 0.58% ב-SDIV יכולה להיות סבירה אם אתם מעדיפים את התשואה של כ-9.5% ואת האיזון מחדש התכוף שלה.
יתרה מזו, תמהיל אחזקות מגוון מפחית סיכון, לכן עדיף להימנע מקרנות סל שנשענות על מספר קטן של חברות או סקטורים. לבסוף, חשבו גם על מיסוי. חלק מקרנות הסל מייצרות דיבידנדים מוטבים, שעשויים להיות יעילים יותר מבחינה מס. לעומתם, דיבידנדים רגילים ממוסים בשיעורים גבוהים יותר.