מחיר וניתוח של מניית טרייקו בנשרס (TCBK)
גרף ונתונים עיקריים
$0.39(0.73%)
$53.64
בסגירה:
(0%)
$53.64
מסחר מאוחר: יול 10 20:10
טווח יומי$53.11 - $53.74
טווח 52 שבועות$39.69 - $55.32
מחיר בסיס$53.25
מחזור יומי110.30K
מחזור ממוצע (3 ח׳)89.85K
טווח יומי$53.11 - $53.74
טווח 52 שבועות$39.69 - $55.32
מחיר בסיס$53.25
מחזור יומי110.30K
מחזור ממוצע (3 ח׳)89.85K
שווי שוק$1.71B
שווי פעילות$1.41B
סך המזומנים (דוח אחרון)$301.31M
סך החוב (דוח אחרון)$79.22M
מכפיל רווח13.4
בטא0.87
הדוח הבא29 ביולי 2026
צפי רווח למניה1.03
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.83%
תיאור החברה
טרייקו בנשרס
טרייקו בנשרס משמשת כחברת האם של Tri Counties Bank ומספקת מגוון מלא של שירותי בנקאות מסחרית ללקוחות פרטיים ולגופים עסקיים. המוסד מציע סוגי פיקדונות שונים, כולל חשבונות עו״ש, חסכונות ופיקדונות לתקופות קצובות. תיק האשראי שלו מקיף, וכולל מימון לעסקים קטנים, מגוון משכנתאות נדל״ן, לרבות נכסים למגורים ולמס...
איך החברה מרוויחה כסף
טרייקו בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות, שהן החלק הגדול ביותר בהכנסותיה. הבנק מעניק סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, צרכניות ונדל״ן, וגובה ריבית התורמת באופן משמעותי להכנסות הכוללות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, חיובי תחזוקת חשבון ושירותי ניהול השקעות. שותפויות אסטרטגיות עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מרחיבות את בסיס הלקוחות ומגבירות את ההפקדות, שהן מרכיב חיוני במימון הלוואות ובהפקת הכנסות ריבית. נוסף על כך, שירותי ניהול נכסים והשקעות מספקים מקורות הכנסה נוספים, המאפשרים לבנק לגוון את מקורות ההכנסה שלו.
טרייקו בנשרס מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות, שהן החלק הגדול ביותר בהכנסותיה. הבנק מעניק סוגים שונים של הלוואות, כולל הלוואות מסחריות, צרכניות ונדל״ן, וגובה ריבית התורמת באופן משמעותי להכנסות הכוללות. בנוסף, החברה מפיקה הכנסות שאינן מריבית מעמלות שירות, חיובי תחזוקת חשבון ושירותי ניהול ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית טרייקו בנשרס
סנטימנט שורי
מאזן שמרןמינוף נמוך מאוד והון עצמי בעל מגמת עלייה מספקים כריות הון יציבות ויציבות במקורות המימון לבנק אזורי. עם יציבות נכסים ברמה של כ-9.8–10 מיליארד דולר ושיפור ההון, טרייקו בנשרס מציגה חוסן מבני לספיגת לחצי אשראי, לתמיכה בפעילות האשראי ולהמשך צמיחה מדודה לאורך חודשים.
שולי רווחיות מתמשכיםשולי הרווח הנאים בדיעבד והתרחבות ההכנסות לאורך מספר שנים מעידים על כוח רווחי מתמשך. שיעור הרווח התפעולי החזק משקף שליטה ממושמעת בדמי ניהול ותמהיל מגוון של הלוואות ועמלות, התומכים ביצירת הון פנימי יציבה וביכולת לממן את פעילות החברה ואת התשואות לבעלי המניות.
יצירת מזומנים חזקהרמת המרה גבוהה של רווחים לתזרים מזומנים חופשי מספקת גמישות פיננסית מתמשכת לחלוקת דיבידנדים, רכישה עצמית של מניות או צמיחת תיק האשראי. תזרים מזומנים שוטף עקבי של כ-142 מיליון דולר תומך בקצאת ההון ומפחית את התלות במקורות מימון חיצוניים בטווח של מספר חודשים.
סנטימנט דובי
כיווץ מרווחים לעומת שיא מחזורישיעורי הרווחיות ירדו מרמות השיא המוקדמות במחזור, מה שמצביע על תמהיל רווחים פחות חיובי ועל מרווחי ביטחון מצומצמים יותר מפני זעזועים בריבית או באשראי. שיעורי רווחיות שנשארים מכווצים לאורך זמן יכולים להגביל את התרחבות התשואה על ההון ולהציב מגבלה על יכולתה של טרייקו בנשרס לבנות מחדש את הרווחיות ללא שינויים מבניים בהרכב מקורות ההכנסה.
צמיחה תנודתית בתזרים המזומנים החופשילמרות שההמרה הכוללת לתזרים מזומנים חופשי (FCF) חזקה, תנודות חדות משנה לשנה פוגעות ברמת הצפיות להקצאת הון לטווח ארוך. תנודתיות זו מקשה על בניית הנחות לגבי דיבידנדים קבועים או תוכניות רכישה עצמית, ומעלה את חוסר הוודאות לגבי החוסן של יצירת המזומנים בתרחיש של צמיחת הלוואות איטית יותר או לחץ אשראי.
שינוי בממשל התאגידי שמצמצם את השפעת בעלי המניות מהמיעוטביטול ההצבעה המצטברת מרוכז את כוח הבחירה בדירקטוריון בידי מחזיקים גדולים יותר, ועשוי להחליש את השפעת בעלי המניות מהמיעוט ואת הפיקוח העצמאי. בטווח הארוך הדבר מעלה את סיכון הנציג (agency risk) סביב החלטות אסטרטגיות, הקצאת הון ואחריות הנהלה.
מאזן שמרןמינוף נמוך מאוד והון עצמי בעל מגמת עלייה מספקים כריות הון יציבות ויציבות במקורות המימון לבנק אזורי. עם יציבות נכסים ברמה של כ-9.8–10 מיליארד דולר ושיפור ההון, טרייקו בנשרס מציגה חוסן מבני לספיגת לחצי אשראי, לתמיכה בפעילות האשראי ולהמשך צמיחה מדודה לאורך חודשים.
חדשות טרייקו בנשרס
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על מניות TriCo Bancshares (TCBK) ל-63 דולר מ-59 דולר וממשיכים להעניק למניה המלצת Buy
. . לאחר פרסום קבוצת הדוחות הראשונה לרבעון הראשון בכלל כיסוי הבנקים במערב של Piper Sandler, רווח למניה תפעולי (EPS – רווח למניה מפעילות הליבה של הבנק, ללא פריטים חד‑פעמיים)
פייפר סנדלר מעלה את מחיר היעד של טרייקו בנשרס ל-63 דולר מ-59 דולר
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד של הפירמה על מניית טרייקו בנשרס (TCBK) ל-63 דולר מ-59 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (משקל יתר). לאחר הגל הראשון של דוחות הרבעון הראשון בסיקור הבנקים במערב של הפירמה, רווח למניה תפעולי (EPS) עלה על הציפיות ב-5%, כאשר ה-EPS החציוני עלה ב-23%
TriCo Bancshares פרסמה רווח למניה (EPS) ברבעון הראשון (Q1) של 1.04 דולר, מעל תחזית הקונסנזוס שעמדה על 0.97 דולר
. שולי הרווח הנקי (Net interest margin) עמדו על 4.07%, עלייה של 5 נקודות בסיס לעומת 4.02% ברבעון הקודם. ריק סמית, יו”ר ומנכ”ל, אמר כי התוצאות לרבעון הראשון של 2026
TriCo Bancshares מדווחת על רווח רבעוני (EPS) של 1.04 דולר ברבעון הראשון, הקונצנזוס עמד על 97 סנט
שולי הריבית הנקייה (Net interest margin) היו 4.07%, עלייה של 5 נקודות בסיס לעומת 4.02% ברבעון הקודם. “התוצאות שלנו ברבעון הראשון של 2026 ממשיכות להדגים את היציבות של TriCo ואת היכולת שלנו לפעול ביעילות תחת תנאים כלכליים שונים ומשתנים. הצמיחה בפיקדונות הייתה חזקה, והיקף מתן ההלוואות החדשות היה בדרך כלל
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה על מניית TriCo Bancshares (TCBK) מ-55 דולר ל-50 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה על מניית TriCo Bancshares (TCBK) מ-55 דולר ל-50 דולר וממשיכים להעניק למניה דירוג החזקה בשוק.
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על TriCo Bancshares (TCBK) ל-59 דולר מ-57 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy
הפירמה מעלים את תחזיות הרווח למניה (EPS) לשנים 2026 / 2027 ל-4.16 / 4.20 דולר מ-4.10 / 4.15 דולר, משום שהם מצפים לשולי רווח מריבית נטו גבוהים יותר (ההפרש בין
Stephens העלו את מחיר היעד על TriCo Bancshares (TCBK) ל־55 דולר מ־54 דולר וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy, לפי אנליסט ,Stephens אנדרו טרל
. . לאחר דוח הרבעון הרביעי של TriCo, Stephens מציינים שהם ממשיכים לצפות כי TriCo תהיה קונה בטווח הקצר של בנקים אחרים מבין החברות שהם מסקרים. עם זאת, אם מיזוגים
Stephens מעלה את מחיר היעד של TriCo Bancshares ל-55 דולר מ-54 דולר
האנליסט אנדרו טרל מ-Stephens העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית TriCo Bancshares (TCBK) ל-55 דולר מ-54 דולר, ושומר על המלצת קנייה (Overweight) למניה. לאחר דוח הרבעון הרביעי של הבנק, הפירמה אומרת שהיא ממשיכה לצפות ש-TriCo תהיה "קונה בטווח הקצר מבין המניות שאנו מסקרים." עם זאת, אם מיזוגים ורכישות (MA)
Piper Sandler מעלה את מחיר היעד של TriCo Bancshares ל-59 דולר מ-57 דולר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית TriCo Bancshares (TCBK) ל-59 דולר מ-57 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (Overweight). הפירמה מעלה את תחזית ה-EPS שלה לשנים 2026 / 2027 ל-4.16 / 4.20 דולר מ-4.10 / 4.15 דולר, בעקבות מרווח ריבית נטו גבוה יותר. פורסם לראשונה ב-TheFly
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד של TriCo Bancshares ל-55 דולר מ-50 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית TriCo Bancshares (TCBK) ל-55 דולר מ-50 דולר, ושומרת על דירוג החזק (Market Perform) למניה. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות-שוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות המובילות שמומלצות על ידי אנליסטים >> קראו עוד על