מחיר וניתוח של מניית ג'פרסון קפיטל (JCAP)
גרף ונתונים עיקריים
$0.10(0.49%)
$20.53
בסגירה:
(0%)
$20.53
מסחר מאוחר: יול 28 23:34
טווח יומי$20.22 - $20.97
טווח 52 שבועות$15.50 - $23.80
מחיר בסיס$20.43
מחזור יומי400.67K
מחזור ממוצע (3 ח׳)341.19K
טווח יומי$20.22 - $20.97
טווח 52 שבועות$15.50 - $23.80
מחיר בסיס$20.43
מחזור יומי400.67K
מחזור ממוצע (3 ח׳)341.19K
שווי שוק$1.22B
שווי פעילות$2.37B
סך המזומנים (דוח אחרון)$26.25M
סך החוב (דוח אחרון)$1.44B
מכפיל רווח1.0
בטא0.79
הדוח הבא13 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.68
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.84%
תיאור החברה
ג'פרסון קפיטל
ג'פרסון קפיטל היא חברה המתמחה בשירותי התאוששות פיננסית והסדרי חוב, ופועלת ברחבי ארצות הברית, בריטניה, קנדה ואמריקה הלטינית. עיקר פעילותה העסקית כולל רכישת חבילות גדולות של חובות צרכניים, שנמחקו בעבר על ידי המלווים המקוריים. תיקים אלה של חשבונות בפיגור נרכשים במחירים נמוכים משמעותית מערכם המקורי. לאח...
איך החברה מרוויחה כסף
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור ניהול תיקי החוב שלהם, וכן משירותים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים ועם ספקי טכנולוגיה משפרים את יכולות התפעול של החברה, ותומכים בצמיחה של מקורות ההכנסה שלה. גורמים התורמים לרווחיות כוללים פרקטיקות יעילות לניהול סיכונים, פלטפורמת טכנולוגיה חזקה לניתוח נתונים, ומסגרת ציות רגולטורית מבוססת התומכת בפעילות החברה במגזר הפיננסי.
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ג'פרסון קפיטל
סנטימנט שורי
רווחיות ושיעורי רווח גבוהיםשיעורי הרווח התפעולי והרווח הנקי של ג'פרסון קפיטל ב-2025 גבוהים באופן חריג עבור תחום שירותי האשראי, דבר המצביע על כלכלת גבייה יציבה ומינוף תפעולי. שיעורי רווח יציבים תומכים ביציבות הרווחים וביכולת לספוג הפסדים מחזוריים, ותומכים ברווחיות בטווח הבינוני אם תמהיל התיק ושיעורי הגבייה יישמרו.
ERC גדול, לטווח קצריתרת גביות עתידיות מוערכת של 3.4 מיליארד דולר, כאשר יותר ממחציתה צפויה בתוך שנתיים, מספקת צבר מזומנים משמעותי לטווח הקרוב. ERC זה, לטווח קצר, תומך בגביות צפויות, בתכנון נזילות וביכולת לממן רכישות חלופיות ותשואות לבעלי המניות במהלך 2–6 החודשים הקרובים.
שיפור בנזילות ובגישה למימוןהרחבת קיבולת מסגרת האשראי המתחדשת ויחס נמוך יותר של חוב נטו ל-EBITDA מחזקים באופן מהותי את הנזילות ואת הגמישות במיחזור חוב. גידול במרווח הביטחון מפחית את סיכון הגלגול בטווח הקרוב, תומך בהקצאות הון ממושמעות ומעניק להנהלה זמן לבצע זרימות עתידיות והחזרי הון ללא מכירות נכסים כפויות.
סנטימנט דובי
קריסת תזרים המזומניםקריסה כמעט מוחלטת בתזרים המזומנים החופשי מחלישה באופן חד את ההמרה מרווחים למזומנים ויוצרת אי-ודאות מהותית לגבי הנזילות. אם עיתוי או דינמיקת הגבייה יישארו פגומים, ג'פרסון קפיטל עלולה להתמודד עם לחץ במחזור חוב, הקצאות הון מוגבלות, או קיצוצים בדיבידנדים או ברכישות עצמיות בטווח הבינוני.
עלייה במינוףחוב אבסולוטי גבוה משמעותית ורמת מינוף גבוהה יותר מגבירים את הרגישות לעלויות המימון ולזעזועים מאקרו-כלכליים בשוק האשראי. מינוף גבוה מפחית את הגמישות הפיננסית לרכישות תיקי נכסים ומעלה את החשיבות של שמירה על ביצועי הגבייה; הידרדרות תפגע במהירות בכריות ההון.
עלויות משפטיות ותפעוליות גבוהותעלייה חדה בהוצאות המשפטיות והתפעוליות פוגעת ביעילות המזומנים ובשולי הרווח, וההנהלה מצפה שהעלויות המשפטיות הגבוהות יימשכו. לצד צורך מהותי בהחלפת פריסה, אינפלציית עלויות מתמשכת עלולה לפגוע בגביות נטו ולהגביל את היכולת להשקיע מחדש או להחזיר הון.
רווחיות ושיעורי רווח גבוהיםשיעורי הרווח התפעולי והרווח הנקי של ג'פרסון קפיטל ב-2025 גבוהים באופן חריג עבור תחום שירותי האשראי, דבר המצביע על כלכלת גבייה יציבה ומינוף תפעולי. שיעורי רווח יציבים תומכים ביציבות הרווחים וביכולת לספוג הפסדים מחזוריים, ותומכים ברווחיות בטווח הבינוני אם תמהיל התיק ושיעורי הגבייה יישמרו.
חדשות ג'פרסון קפיטל
ג'פרסון קפיטל מגישה מדף ניירות ערך מעורב בהיקף של 100 מיליון דולר
בנוסף, בעלי המניות המוכרים עשויים להציע ולמכור עד 32.72 מיליון מניות רגילות, בכל מקרה מעת לעת, בהנפקה אחת או יותר. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת, שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות המובילות המומלצות על ידי אנליסטים >> קראו עוד על JCAP:
Raymond James הורידו את מחיר היעד של הפירמה על Jefferson Capital (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר וממשיכים להעניק למניה评级 Buy
האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של Jefferson Capital (שימוש מופחת בחוב), מודל הגבייה היעיל, החשיפה המשמעותית לשוק האמריקאי, שנחשב אטרקטיבי יותר כרגע, והרכישה האחרונה – כל
מחיר היעד למניית ג'פרסון קפיטל הופחת ל-21 דולר מ-22 דולר בריימונד ג'יימס
ריימונד ג'יימס הפחית את מחיר היעד עבור ג'פרסון קפיטל (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (תשואת יתר). האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של החברה, מודל הגבייה היעיל שלה, החשיפה הגבוהה לשוק האמריקאי, שנחשב כיום לאטרקטיבי יותר, והרכישה האחרונה – כולם ממקמים את
Jefferson Capital מדווחת על רווח למניה מתואם ברבעון הראשון של 73 סנט, לעומת קונצנזוס של 68 סנט
. Jefferson Capital מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון בהיקף 176.44 מיליון דולר, לעומת קונצנזוס של 170.78 מיליון דולר. . Jefferson Capital (JCAP) אמרו כי ביצועי הרבעון היו חזקים מאוד, עם
ג'פרסון קפיטל מדווחת על רווח מתואם למניה של 73 סנט ברבעון הראשון, לעומת צפי של 68 סנט
מדווחת על הכנסות רבעון ראשון של 176.44 מיליון דולר, לעומת צפי של 170.78 מיליון דולר. “ג'פרסון קפיטל (JCAP) הציגה ביצועים מצוינים ברבעון, עם גבייה שיא והכנסות שיא,” אמר דיוויד ברטון, יו"ר ומנכ"ל. “החוזקה של מודל העסקי שלנו, עם אסטרטגיית השקעה מובחנת, חיתום ממושמע ויעילות מהמובילות בענף, ממקמת אותנו היטב ליצירת
Truist העלו את מחיר היעד על מניית Encore Capital (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר וממשיכים להעניק למניה המלצת Buy
השינוי הוא חלק מסקירת מחקר רחבה יותר המתבוננת קדימה לתוצאות הרבעון הראשון בסקטור Specialty Finance (סקטור המתמקד בהלוואות ושירותי אשראי לא-מסורתיים). . מארק יוֹז, אנליסט Truist, מציין בפני המשקיעים כי
מחיר היעד למניית אנקור קפיטל גרופ הועלה ל-100 דולר מ-80 דולר ב-Truist
האנליסט של Truist, מארק יוז, העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית אנקור קפיטל גרופ (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה, כחלק מסקירת מחקר רחבה לקראת תוצאות הרבעון הראשון בתחום המימון המיוחד (Specialty Finance). יוז מציין בפני המשקיעים כי אינדיקטורי הגבייה לרבעון הראשון חיוביים, בהתבסס
Keefe Bruyette מציינים כי הירידה האחרונה במניית Jefferson Capital (JCAP) יוצרת נקודת כניסה אטרקטיבית למשקיעים
. בסקירת מחקר, Keefe Bruyette אומרים כי הנהלת Jefferson Capital, בראשות המנכ”ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הצביעו על מספר גורמים חיוביים:. – הזדמנויות לפריסת הון (הפעלת מזומני החברה להשקעות
הירידות במניית ג'פרסון קפיטל יוצרות נקודת כניסה "אטרקטיבית", אומרת קיף ברויאט
הנהלת ג'פרסון קפיטל (JCAP), בהובלת המנכ"ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הדגישה בפני המשקיעים הזדמנויות לפריסת הון, ביצועים עודפים היסטוריים בתקופות מיתון, ומינוף נמוך שתומך בהגדלת ההשקעות, לצד יתרונות תפעוליים מבניים על פני מתחרות. כל אלו מציבים את החברה בעמדה טובה למימוש תחזית תפעולית חזקה, כך נכתב על ידי קיף
Raymond James הורידו את מחיר היעד על מניית Jefferson Capital (JCAP) ל־22 דולר מ־25 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy
. הפירמה עדיין מאמינה ש־Jefferson Capital יכולים להציג ביצועים עודפים על השוק בטווח הבינוני, משום שלחברה מינוף נמוך יותר (שימוש נמוך יותר בחוב), מודל גבייה יעיל, חשיפה משמעותית לשוק האמריקאי,