מחיר וניתוח של מניית ג'פרסון קפיטל (JCAP)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.25(-1.5%)
$16.41
בסגירה:
$0.11(0.67%)
$16.52
טרום מסחר: 12:25
טווח יומי$16.28 - $16.49
טווח 52 שבועות$15.98 - $23.80
מחיר בסיס$16.66
מחזור יומי243.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)254.91K
טווח יומי$16.28 - $16.49
טווח 52 שבועות$15.98 - $23.80
מחיר בסיס$16.66
מחזור יומי243.73K
מחזור ממוצע (3 ח׳)254.91K
שווי שוק$909.42M
שווי פעילות$2.35B
סך המזומנים (דוח אחרון)$26.25M
סך החוב (דוח אחרון)$1.43B
מכפיל רווח5.7
בטא1.07
הדוח הבא13 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.69
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.11%
תיאור החברה
ג'פרסון קפיטל
ג׳פרסון קפיטל מספקת פתרונות לגביית חוב ושירותים נלווים אחרים בארצות הברית, בממלכה המאוחדת, בקנדה ובאמריקה הלטינית. החברה רוכשת בעיקר תיקי חייבים צרכניים שנגרעו בעבר כחובות אבודים בהנחות משמעותיות מערכם הנקוב, ומנהלת אותם באמצעות עבודה מול יחידים בזמן שהם פורעים את התחייבויותיהם ופועלים לקראת התאוששו...
איך החברה מרוויחה כסף
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור ניהול תיקי החוב שלהם, וכן משירותים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים ועם ספקי טכנולוגיה משפרים את יכולות התפעול של החברה, ותומכים בצמיחה של מקורות ההכנסה שלה. גורמים התורמים לרווחיות כוללים פרקטיקות יעילות לניהול סיכונים, פלטפורמת טכנולוגיה חזקה לניתוח נתונים, ומסגרת ציות רגולטורית מבוססת התומכת בפעילות החברה במגזר הפיננסי.
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ג'פרסון קפיטל
סנטימנט שורי
רווחיות וצמיחת הכנסותג'פרסון קפיטל הציגה חוזקה מתמשכת בדוח רווח והפסד: התרחבות מהותית בהכנסות ומרווחי תפעול ורווח נקי גבוהים מאוד בשנת 2025 מעידים כי מודל הגבייה המרכזי מסוגל לייצר רווחי תפעול אטרקטיביים. מרווחים גבוהים יוצרים חיץ מבני להשקעה חוזרת ולהחזרי הון, ותומכים בכוח הרווחים לטווח ארוך גם אם שיעורי הגבייה יתמתנו.
גבייה חזקה ונראות ב-ERCקצב גבייה איתן וגידול ביתרת הגבייה הצפויה מספקים תזרימי מזומנים יציבים ונראות להכנסות עתידיות. יתרת ERC גדולה ובעלת מח"מ יחסית קצר (52% עד 2027; 1.1 מיליארד דולר ב-12 החודשים הקרובים) תומכת ביצירת מזומנים צפויה בטווח הקצר, ומאפשרת המשך פריסה של התיק והחזרי ערך לבעלי המניות, כל עוד ביצועי הגבייה נמשכים.
נזילות משופרת והקצאת הון ממושמעתהגדלת מסגרת האשראי הסיבובית, שיפור מדדי המינוף נטו ונעילת עסקאות Forward Flow מחזקים את הגמישות הפיננסית ואת יכולת הפריסה. בשילוב עם מדיניות דיבידנד פעילה ורכישה עצמית נקודתית של מניות, מצב זה משקף משמעת ניהולית: נזילות מספקת וצבר עסקאות מחויב מפחיתים את סיכון המימון ומאפשרים רכישת תיקי נכסים ותשואות לבעלי המניות בקצב יציב בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
קריסה בתזרים המזומנים החופשיהקריסה הכמעט מלאה בתזרים המזומנים החופשי מעלה באופן מהותי חששות לגבי היציבות: הרווחים אינם מתורגמים למזומן באופן עקבי, מה שמגביר את התלות במקורות מימון חיצוניים או משיכות ממסגרת אשראי סיבובית לצורך מימון רכישות והחזרי הון. אם שיעור ההמרה למזומן לא יחזור לרמות נורמליות, רמת הסיכון בתחום הנזילות ותוכניות הקצאת ההון (רכישות, דיבידנדים, רכישה עצמית של מניות) תעלה בטווח הבינוני.
עלייה במינוף ובצמיחת החובצמיחה מהותית בחוב ושיעור חוב להון עצמי גבוה משמעותית מגבירים את הפגיעות הפיננסית לעלייה בעלויות המימון או ללחץ בשווקים. מינוף גבוה מציף תנודתיות בתזרימי המזומנים, מצמצם גמישות אסטרטגית ומעלה את הסיכונים הקשורים למיחזור חוב ולכיסוי הוצאות הריבית, כך שהביצוע ברכישות תיקי נכסים והתשואות נהיים רגישים יותר לתנאי שוק האשראי בטווח הארוך.
עלייה מתמשכת בעלויות תפעוליות ומשפטיותעליות חדות בהוצאות התפעול ובהוצאות בערוץ המשפטי הן גורמים שליליים מבניים: עלויות משפטיות מוגברות, שעשויות להישאר גבוהות לאורך זמן, פוגעות ביעילות תזרימית ומאריכות את משך גביית המזומנים. אם היקפי הפעילות המשפטית או העלות ליחידה יישארו גבוהים, יכולת השמירה על שיעורי הרווחיות וה‑ROI ברכישות חדשות של פורטפוליו תיפגע, ויידרשו או הנחות רכישה גבוהות יותר או תוצאות גבייה טובות יותר כדי לשמור על שיעורי התשואה.
רווחיות וצמיחת הכנסותג'פרסון קפיטל הציגה חוזקה מתמשכת בדוח רווח והפסד: התרחבות מהותית בהכנסות ומרווחי תפעול ורווח נקי גבוהים מאוד בשנת 2025 מעידים כי מודל הגבייה המרכזי מסוגל לייצר רווחי תפעול אטרקטיביים. מרווחים גבוהים יוצרים חיץ מבני להשקעה חוזרת ולהחזרי הון, ותומכים בכוח הרווחים לטווח ארוך גם אם שיעורי הגבייה יתמתנו.
חדשות ג'פרסון קפיטל
Raymond James הורידו את מחיר היעד של הפירמה על Jefferson Capital (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר וממשיכים להעניק למניה评级 Buy
האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של Jefferson Capital (שימוש מופחת בחוב), מודל הגבייה היעיל, החשיפה המשמעותית לשוק האמריקאי, שנחשב אטרקטיבי יותר כרגע, והרכישה האחרונה – כל
מחיר היעד למניית ג'פרסון קפיטל הופחת ל-21 דולר מ-22 דולר בריימונד ג'יימס
ריימונד ג'יימס הפחית את מחיר היעד עבור ג'פרסון קפיטל (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (תשואת יתר). האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של החברה, מודל הגבייה היעיל שלה, החשיפה הגבוהה לשוק האמריקאי, שנחשב כיום לאטרקטיבי יותר, והרכישה האחרונה – כולם ממקמים את
Jefferson Capital מדווחת על רווח למניה מתואם ברבעון הראשון של 73 סנט, לעומת קונצנזוס של 68 סנט
. Jefferson Capital מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון בהיקף 176.44 מיליון דולר, לעומת קונצנזוס של 170.78 מיליון דולר. . Jefferson Capital (JCAP) אמרו כי ביצועי הרבעון היו חזקים מאוד, עם
ג'פרסון קפיטל מדווחת על רווח מתואם למניה של 73 סנט ברבעון הראשון, לעומת צפי של 68 סנט
מדווחת על הכנסות רבעון ראשון של 176.44 מיליון דולר, לעומת צפי של 170.78 מיליון דולר. “ג'פרסון קפיטל (JCAP) הציגה ביצועים מצוינים ברבעון, עם גבייה שיא והכנסות שיא,” אמר דיוויד ברטון, יו"ר ומנכ"ל. “החוזקה של מודל העסקי שלנו, עם אסטרטגיית השקעה מובחנת, חיתום ממושמע ויעילות מהמובילות בענף, ממקמת אותנו היטב ליצירת
Truist העלו את מחיר היעד על מניית Encore Capital (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר וממשיכים להעניק למניה המלצת Buy
השינוי הוא חלק מסקירת מחקר רחבה יותר המתבוננת קדימה לתוצאות הרבעון הראשון בסקטור Specialty Finance (סקטור המתמקד בהלוואות ושירותי אשראי לא-מסורתיים). . מארק יוֹז, אנליסט Truist, מציין בפני המשקיעים כי
מחיר היעד למניית אנקור קפיטל גרופ הועלה ל-100 דולר מ-80 דולר ב-Truist
האנליסט של Truist, מארק יוז, העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית אנקור קפיטל גרופ (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה, כחלק מסקירת מחקר רחבה לקראת תוצאות הרבעון הראשון בתחום המימון המיוחד (Specialty Finance). יוז מציין בפני המשקיעים כי אינדיקטורי הגבייה לרבעון הראשון חיוביים, בהתבסס
Keefe Bruyette מציינים כי הירידה האחרונה במניית Jefferson Capital (JCAP) יוצרת נקודת כניסה אטרקטיבית למשקיעים
. בסקירת מחקר, Keefe Bruyette אומרים כי הנהלת Jefferson Capital, בראשות המנכ”ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הצביעו על מספר גורמים חיוביים:. – הזדמנויות לפריסת הון (הפעלת מזומני החברה להשקעות
הירידות במניית ג'פרסון קפיטל יוצרות נקודת כניסה "אטרקטיבית", אומרת קיף ברויאט
הנהלת ג'פרסון קפיטל (JCAP), בהובלת המנכ"ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הדגישה בפני המשקיעים הזדמנויות לפריסת הון, ביצועים עודפים היסטוריים בתקופות מיתון, ומינוף נמוך שתומך בהגדלת ההשקעות, לצד יתרונות תפעוליים מבניים על פני מתחרות. כל אלו מציבים את החברה בעמדה טובה למימוש תחזית תפעולית חזקה, כך נכתב על ידי קיף
Raymond James הורידו את מחיר היעד על מניית Jefferson Capital (JCAP) ל־22 דולר מ־25 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy
. הפירמה עדיין מאמינה ש־Jefferson Capital יכולים להציג ביצועים עודפים על השוק בטווח הבינוני, משום שלחברה מינוף נמוך יותר (שימוש נמוך יותר בחוב), מודל גבייה יעיל, חשיפה משמעותית לשוק האמריקאי,
ריימונד ג'יימס הוריד את מחיר היעד של ג'פרסון קפיטל ל‑22 דולר מ‑25 דולר
ריימונד ג'יימס הוריד את מחיר היעד של הפירמה עבור ג'פרסון קפיטל (JCAP) ל-22 דולר מ-25 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (תשואת יתר). למרות הורדת מחיר היעד, הפירמה ממשיכה להאמין שרמת המינוף הנמוכה יותר של ג'פרסון, מודל הגבייה היעיל שלה, החשיפה המשמעותית שלה לשוק בארה"ב – שנחשב לדעת הפירמה "אטרקטיבי