מחיר וניתוח של מניית ג'פרסון קפיטל (JCAP)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.26(-1.35%)
$19.05
נתונים בזמן אמת
טווח יומי$18.86 - $19.34
טווח 52 שבועות$15.50 - $23.80
מחיר בסיס$19.31
מחזור יומי67.45K
מחזור ממוצע (3 ח׳)341.19K
טווח יומי$18.86 - $19.34
טווח 52 שבועות$15.50 - $23.80
מחיר בסיס$19.31
מחזור יומי67.45K
מחזור ממוצע (3 ח׳)341.19K
שווי שוק$1.16B
שווי פעילות$2.37B
סך המזומנים (דוח אחרון)$26.25M
סך החוב (דוח אחרון)$1.44B
מכפיל רווח0.9
בטא0.80
הדוח הבא13 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.68
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד2.11%
תיאור החברה
ג'פרסון קפיטל
ג'פרסון קפיטל היא חברה המתמחה בשירותי השבת חובות והסדרת חובות, ופועלת ברחבי ארצות הברית, בריטניה, קנדה ואמריקה הלטינית. עיקר פעילותה העסקית כולל רכישת חבילות גדולות של חוב צרכני, שנמחק בעבר על ידי המלווים המקוריים. תיקי חשבונות אלה, המצויים בחדלות פירעון, נרכשים במחירים נמוכים משמעותית ביחס לערכם המ...
איך החברה מרוויחה כסף
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור ניהול תיקי החוב שלהם, וכן משירותים פיננסיים אחרים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים ועם ספקי טכנולוגיה משפרים את יכולות התפעול של החברה, ותומכים בצמיחה של מקורות ההכנסה שלה. גורמים התורמים לרווחיות כוללים פרקטיקות יעילות לניהול סיכונים, פלטפורמת טכנולוגיה חזקה לניתוח נתונים, ומסגרת ציות רגולטורית מבוססת התומכת בפעילות החברה במגזר הפיננסי.
ג'פרסון קפיטל מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית מהלוואות צרכניות, ומהעמלות הקשורות לשירותי גביית חובות. החברה רוכשת תיקי חוב צרכני בהנחה, ולאחר מכן פועלת לגביית הסכומים שלא נפרעו, וכך מפיקה רווח המבוסס על ההפרש בין מחיר הרכישה לבין הסכום שנגבה. בנוסף, JCAP מפיקה הכנסות מדמי שירות הנגבים מלקוחות עבור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית ג'פרסון קפיטל
סנטימנט שורי
רווחיות ושיעורי רווחיות גבוהיםשיעורי רווחיות גבוהים מאוד ומתמשכים מצביעים על יכולת עקבית לייצר רווחים בניהול חייבים. מינוף תפעולי חזק תומך בהשקעה מחדש, בדיבידנדים וברכישות עצמיות, ומספק חיץ מול תנודתיות מחזורית בגבייה, ובכך מסייע לרווחים להישמר למרות תנודות בתזמון התיק.
גביות שיא ו-ERC בצמיחהגביות גבוהות יותר ועלייה של 18% באומדן הגביות שנותרו מספקות נראות משמעותית לתזרים המזומנים בטווח הקרוב. משך ERC קצר יחסית (52% עד 2027, 1.1 מיליארד דולר ב-12 החודשים הקרובים) תומך בהתאוששויות בנות-קיימא ותומך בהמרת מזומנים עקבית, כל עוד כלכלת הגבייה נשמרת.
נזילות חזקה יותר והקצאת הון ממושמעתהרחבת מסגרת האשראי המתחדשת, שיפור המינוף ומחויבות לתזרימים עתידיים מאותתים על תכנון מכוון של מימון והקצאת הון. בשילוב עם תשואות לבעלי המניות (דיבידנד ורכישות עצמיות מזדמנות), הדבר מצביע על כך שההנהלה מאזנת בין צמיחה, נזילות ותשואות, ומשפרת את החוסן מול לחצי מימון.
סנטימנט דובי
הידרדרות חמורה בתזרים המזומנים בשנת 2025קריסה כמעט מוחלטת בתזרים המזומנים החופשי מייצגת הידרדרות מהותית בהמרת רווחים למזומן. הדבר מעלה את סיכון הנזילות בטווח הקצר עד הבינוני, מגביל את המימון לרכישות תיקי החזקות, ומגביר את התלות במסגרת אשראי מתחדשת או בשוקי ההון אם הנחות העיתוי או הגבייה יתבררו כשליליות.
עלייה במינוף ובסיס חוב גדול יותרחוב גבוה משמעותית מגביר את הרגישות לעלויות מימון גבוהות יותר וללחצים מאקרו-כלכליים. מינוף גבוה מגדיל את התנודתיות ברווחים ומגביל את הגמישות הפיננסית לרכישות או לרכישות עצמיות של מניות, כך שהחברה חשופה יותר לחוסרים בגבייה או להידוק בשוקי האשראי.
עלויות משפטיות ותפעוליות גבוהותעלייה בהוצאות בערוץ המשפטי ועלייה בעלויות הליבה הן נקודות לחץ מבניות: הן מגדילות את העלות השולית של הגבייה, שוחקות את שולי הרווח בני-הקיימא ודורשות השקעה מראש בתזמון לא ודאי, מה שמפחית לאורך זמן את הכלכלה נטו של תיקי חוב שנרכשו.
רווחיות ושיעורי רווחיות גבוהיםשיעורי רווחיות גבוהים מאוד ומתמשכים מצביעים על יכולת עקבית לייצר רווחים בניהול חייבים. מינוף תפעולי חזק תומך בהשקעה מחדש, בדיבידנדים וברכישות עצמיות, ומספק חיץ מול תנודתיות מחזורית בגבייה, ובכך מסייע לרווחים להישמר למרות תנודות בתזמון התיק.
חדשות ג'פרסון קפיטל
ג'פרסון קפיטל מגישה מדף ניירות ערך מעורב בהיקף של 100 מיליון דולר
בנוסף, בעלי המניות המוכרים עשויים להציע ולמכור עד 32.72 מיליון מניות רגילות, בכל מקרה מעת לעת, בהנפקה אחת או יותר. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור המידע הסופי לחדשות פיננסיות מתפרצות בזמן אמת, שמניעות את השוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות המובילות המומלצות על ידי אנליסטים >> קראו עוד על JCAP:
Raymond James הורידו את מחיר היעד של הפירמה על Jefferson Capital (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר וממשיכים להעניק למניה评级 Buy
האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של Jefferson Capital (שימוש מופחת בחוב), מודל הגבייה היעיל, החשיפה המשמעותית לשוק האמריקאי, שנחשב אטרקטיבי יותר כרגע, והרכישה האחרונה – כל
מחיר היעד למניית ג'פרסון קפיטל הופחת ל-21 דולר מ-22 דולר בריימונד ג'יימס
ריימונד ג'יימס הפחית את מחיר היעד עבור ג'פרסון קפיטל (JCAP) ל-21 דולר מ-22 דולר, וממשיך להעניק למניה דירוג קנייה (תשואת יתר). האנליסט מציין למשקיעים במזכר מחקר כי המינוף הנמוך יותר של החברה, מודל הגבייה היעיל שלה, החשיפה הגבוהה לשוק האמריקאי, שנחשב כיום לאטרקטיבי יותר, והרכישה האחרונה – כולם ממקמים את
Jefferson Capital מדווחת על רווח למניה מתואם ברבעון הראשון של 73 סנט, לעומת קונצנזוס של 68 סנט
. Jefferson Capital מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון בהיקף 176.44 מיליון דולר, לעומת קונצנזוס של 170.78 מיליון דולר. . Jefferson Capital (JCAP) אמרו כי ביצועי הרבעון היו חזקים מאוד, עם
ג'פרסון קפיטל מדווחת על רווח מתואם למניה של 73 סנט ברבעון הראשון, לעומת צפי של 68 סנט
מדווחת על הכנסות רבעון ראשון של 176.44 מיליון דולר, לעומת צפי של 170.78 מיליון דולר. “ג'פרסון קפיטל (JCAP) הציגה ביצועים מצוינים ברבעון, עם גבייה שיא והכנסות שיא,” אמר דיוויד ברטון, יו"ר ומנכ"ל. “החוזקה של מודל העסקי שלנו, עם אסטרטגיית השקעה מובחנת, חיתום ממושמע ויעילות מהמובילות בענף, ממקמת אותנו היטב ליצירת
Truist העלו את מחיר היעד על מניית Encore Capital (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר וממשיכים להעניק למניה המלצת Buy
השינוי הוא חלק מסקירת מחקר רחבה יותר המתבוננת קדימה לתוצאות הרבעון הראשון בסקטור Specialty Finance (סקטור המתמקד בהלוואות ושירותי אשראי לא-מסורתיים). . מארק יוֹז, אנליסט Truist, מציין בפני המשקיעים כי
מחיר היעד למניית אנקור קפיטל גרופ הועלה ל-100 דולר מ-80 דולר ב-Truist
האנליסט של Truist, מארק יוז, העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית אנקור קפיטל גרופ (ECPG) ל-100 דולר מ-80 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג קנייה, כחלק מסקירת מחקר רחבה לקראת תוצאות הרבעון הראשון בתחום המימון המיוחד (Specialty Finance). יוז מציין בפני המשקיעים כי אינדיקטורי הגבייה לרבעון הראשון חיוביים, בהתבסס
Keefe Bruyette מציינים כי הירידה האחרונה במניית Jefferson Capital (JCAP) יוצרת נקודת כניסה אטרקטיבית למשקיעים
. בסקירת מחקר, Keefe Bruyette אומרים כי הנהלת Jefferson Capital, בראשות המנכ”ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הצביעו על מספר גורמים חיוביים:. – הזדמנויות לפריסת הון (הפעלת מזומני החברה להשקעות
הירידות במניית ג'פרסון קפיטל יוצרות נקודת כניסה "אטרקטיבית", אומרת קיף ברויאט
הנהלת ג'פרסון קפיטל (JCAP), בהובלת המנכ"ל דיוויד ברטון וה‑CFO כריסטו ריאלוב, הדגישה בפני המשקיעים הזדמנויות לפריסת הון, ביצועים עודפים היסטוריים בתקופות מיתון, ומינוף נמוך שתומך בהגדלת ההשקעות, לצד יתרונות תפעוליים מבניים על פני מתחרות. כל אלו מציבים את החברה בעמדה טובה למימוש תחזית תפעולית חזקה, כך נכתב על ידי קיף
Raymond James הורידו את מחיר היעד על מניית Jefferson Capital (JCAP) ל־22 דולר מ־25 דולר, וממשיכים להעניק למניה דירוג Buy
. הפירמה עדיין מאמינה ש־Jefferson Capital יכולים להציג ביצועים עודפים על השוק בטווח הבינוני, משום שלחברה מינוף נמוך יותר (שימוש נמוך יותר בחוב), מודל גבייה יעיל, חשיפה משמעותית לשוק האמריקאי,