מחיר וניתוח של מניית פנימק מורגג' אינבסטמנט (PMT)
גרף ונתונים עיקריים
$0.14(1.36%)
$10.42
בסגירה:
<$0.01(0.1%)
$10.43
טרום מסחר: 08:00
טווח יומי$10.33 - $10.5
טווח 52 שבועות$10.28 - $13.81
מחיר בסיס$10.28
מחזור יומי926.86K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.20M
טווח יומי$10.33 - $10.5
טווח 52 שבועות$10.28 - $13.81
מחיר בסיס$10.28
מחזור יומי926.86K
מחזור ממוצע (3 ח׳)1.20M
שווי שוק$896.44M
שווי פעילות$3.78B
סך המזומנים (דוח אחרון)$401.65M
סך החוב (דוח אחרון)$3.08B
מכפיל רווח10.3
בטא0.36
הדוח הבא28 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.35
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד12.69%
תיאור החברה
פנימק מורגג' אינבסטמנט
פנימק מורגג אינבסטמנט, חברת מימון ייעודית, משקיעה בעיקר בנכסים הקשורים למשכנתאות בארצות הברית. מגזר אסטרטגיות הרגישות לאשראי של החברה משקיע בהסכמי העברת סיכון אשראי, בניירות ערך של העברת סיכון אשראי, בהלוואות במצוקה, בנכסי נדלן ובאגרות חוב נחותות שאינן מגובות בסוכנויות. מגזר אסטרטגיות הרגישות לריבית...
איך החברה מרוויחה כסף
פנימק מורגג' אינבסטמנט מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות רכישה וניהול של נכסים הקשורים למשכנתאות, כולל הלוואות משכנתא ו־MSRs. החברה מפיקה הכנסות מהריבית על הלוואות שהיא מנפיקה, וכן מעמלות שירות הקשורות לניהול ההלוואות עבור משקיעים. בנוסף, פנימק מורגג' אינבסטמנט מייצרת הכנסות באמצעות מכירת ניירות ערך מגובי משכנתאות, שבמסגרתם היא מאגדת הלוואות ומוכרת אותן למשקיעים, ובכך מפיקה רווח מהמרווח בין שיעורי הריבית על ההלוואות לבין התשואות על ניירות הערך. שיתופי פעולה מרכזיים עם מוסדות פיננסיים, יחד עם פלטפורמת הנפקה חזקה, מחזקים עוד יותר את מקורות ההכנסה שלה, ומאפשרים לפנימק מורגג' אינבסטמנט לנצל תנאי שוק ולנהל סיכונים ביעילות.
פנימק מורגג' אינבסטמנט מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות רכישה וניהול של נכסים הקשורים למשכנתאות, כולל הלוואות משכנתא ו־MSRs. החברה מפיקה הכנסות מהריבית על הלוואות שהיא מנפיקה, וכן מעמלות שירות הקשורות לניהול ההלוואות עבור משקיעים. בנוסף, פנימק מורגג' אינבסטמנט מייצרת הכנסות באמצעות מכירת ניירות ערך מגובי...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פנימק מורגג' אינבסטמנט
סנטימנט שורי
יכולת סיקיוריטיזציהתוכנית סיקיוריטיזציה חוזרת במיתוג פרטי יוצרת יכולת יציבה ליצירת מקורות אשראי והכנסות מעמלות. מבנה שוטף ושימור של אגרות חוב נחותות מאפשרים להנהלה של פנימק מורגג' אינבסטמנט לזרוע נכסים בעלי תשואה גבוהה יותר, להגדיל את היקף הסיקיוריטיזציות ללא תלות חיצונית, ולהמיר מקורות אשראי לזרמי השקעה לטווח ארוך התומכים ביעדי ROE חוזרים.
עוצמה של אסטרטגיה רגישה לאשראיביצועים יציבים ומדדי חיתום חיוביים בהחזקות הרגישות לאשראי מספקים מנוע מבני לפיזור מקורות הרווח לעומת זכויות שירות משכנתאות הרגישות לריבית (MSRs). בסיס של 744 מיליון דולר באג"ח נחותות עם מגבלות FICO/LTV מחמירות מצמצם את סיכון הפסדי האשראי, תוך יצירת פוטנציאל תשואה על ההון דו-ספרתית אמצעית, התומך בשיפור מתמשך בתשואת התיק וביעילות ההון.
שיפור במינוף הליבה וברווחיותמינוף ליבה נמוך יותר והתאוששות משמעותית בהכנסות מרמזים על יכולת רווח בסיסית חזקה יותר ועל רגישות מופחתת ללחצי מימון לטווח קצר. שיפור במדדי החוב (למעט חוב ללא זכות חזרה) בשילוב עם מרווחים חיוביים ב‑TTM מצביעים על בסיס תפעולי מוצק יותר, המחזק את היכולת להקצות הון לאסטרטגיות בעלות תשואה גבוהה יותר בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
ייצור מזומנים חלשתזרימי מזומנים תפעוליים ותזרימי מזומנים חופשיים שליליים, גדולים ומתמשכים מגבילים באופן מהותי את הגמישות הפיננסית ומאלצים הסתמכות על מימון, מכירת נכסים או סיקוריטיזציה למימון פעילות. גירעון מזומנים מבני זה מגביל את יכולתה של פנימק מורגג' אינבסטמנט לכסות באופן עקבי חלוקות, להגדיל היקף של אסטרטגיות מועדפות ולספוג תנודות שווי הוגן ללא פעולות מדללות.
רווחי ה־Run Rate נמוכים מהדיבידנדפער מתמשך בין רווחי ה־Run Rate החוזרים לבין הדיבידנד המוצהר יוצר סיכון מבני ליציבות יכולת התשלום. כדי לשמור על הדיבידנד, פנימק מורגג' אינבסטמנט עשויה להידרש להסתמך על תזמון הכנסה חייבת במס, סבבי החלפת נכסים או פעילות בשוק ההון, מה שמגדיל את ההסתברות למחזור הון חוזר וללחץ על מדיניות חלוקה ארוכת טווח.
מינוף מאוחד גבוה ותנודתיות בשווי המשועראיחוד ניירות ערך מגובי משכנתאות שנשמרו במאזן מעלה את המינוף המדווח ומגדיל את הרגישות לתנודות בריבית וליעילות הגידור. מינוף גבוה יחד עם חשיפה לשיערוך לשווי הוגן מגבירים את התנודתיות ברווחיות ובהון, מגבילים את יכולת החברה להוסיף סיכון ללא גיוס הון נוסף, ומגדילים לאורך זמן את סיכוני המיחזור והמימון ואת סיכוני הנזילות.
יכולת סיקיוריטיזציהתוכנית סיקיוריטיזציה חוזרת במיתוג פרטי יוצרת יכולת יציבה ליצירת מקורות אשראי והכנסות מעמלות. מבנה שוטף ושימור של אגרות חוב נחותות מאפשרים להנהלה של פנימק מורגג' אינבסטמנט לזרוע נכסים בעלי תשואה גבוהה יותר, להגדיל את היקף הסיקיוריטיזציות ללא תלות חיצונית, ולהמיר מקורות אשראי לזרמי השקעה לטווח ארוך התומכים ביעדי ROE חוזרים.
חדשות פנימק מורגג' אינבסטמנט
הפירמה ,Wells Fargo אנליסט דונלד פנडेटי הוריד את מחיר היעד של הפירמה על PennyMac Mortgage (PMT) ל־12 דולר מ־13 דולר, וממשיך לתת מניות אלו בדירוג החזקה
הפירמה מציינת כי רווח הליבה למניה (core EPS) של 19 סנט היה נמוך משמעותית מההערכות בגלל שכניסת ה־MSR (זכויות שירות משכנתא) הייתה גבוהה יותר. תחזית ה־EPS ברמת run-rate הורדה ל־31
Keefe Bruyette הורידה את דירוג פנימק מורגג' אינבסטמנט ל-תשואת שוק מ-תשואת יתר
Keefe Bruyette הורידה את הדירוג של פנימק מורגג' אינבסטמנט (PMT) ל-תשואת שוק מ-תשואת יתר, עם מחיר יעד של 12 דולר, לעומת 13.50 דולר קודם. לפי דברי האנליסט למשקיעים בהערת מחקר, המניה צפויה להיסחר בהנחה רחבה יותר לשווי הספרים, עד שתהיה בהירות לגבי היכולת של האסטרטגיה הרגישה-אשראי של פנימק לגשר על
Wells Fargo הוריד את מחיר היעד למניית פנימק מורגג' אינבסטמנט ל-12 דולר מ-13 דולר
האנליסט של וולס פרגו דונלד פאנדטי הוריד את מחיר היעד של הפירמה למניית פנימק מורגג' אינבסטמנט (PMT) ל-12 דולר מ-13 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג החזק / תשואת שוק (החזק). הפירמה מציינת כי רווח ליבה למניה (core EPS) של 19 סנט היה נמוך משמעותית מהתחזיות, בעקבות שחיקה גבוהה יותר
פנימק משיקה את תוכנית המשכנתאות "Welcome Home" עבור ספורטאי נבחרת ארה"ב
פנימק פייננשל סרוויסז (PFSI) סרוויסז ופנימק מורטג' (PMT) אינווסטמנט טראסט הודיעו על השקת "Welcome Home: Athlete Mortgage Program" – יוזמה שנועדה לספק לספורטאי נבחרת ארה"ב תמיכה ומשאבים ייעודיים בזמן שהם מתקדמים בתהליך רכישת בית. התוכנית מבוססת על שלושה עמודי יסוד מרכזיים שנועדו לתמוך בספורטאי נבחרת ארה"ב לאורך כל מחזור חיי
פייפר סנדלר הפחיתה את מחיר היעד של פנימק מורגג' אינבסטמנט ל-13 דולר מ-13.50 דולר
פייפר סנדלר הפחיתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פנימק מורגג' אינבסטמנט (PMT) ל-13 דולר מ-13.50 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג נייטרלי (ניטרלי). הפירמה מציינת שהרבעון הראשון היה "סיפור של שני חצאים" עבור מגזר המשכנתאות. הריביות השתפרו בצורה יציבה עד חודש פברואר והגיעו ל-5.98%, לפני שהמֶתַח האחרון בשווקים העלה
בנק אוף אמריקה הוריד את מחיר היעד של מניית פנימק מורגג' אינבסטמנט ל‑12 דולר מ‑13 דולר
BofA הוריד את מחיר היעד של הפירמה למניית פנימק מורגג' אינבסטמנט (PMT) ל‑12 דולר מ‑13 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג ניטרלי (ניטרלי). בפירמה מסבירים שהסיבה להורדת מחיר היעד היא תחזית רווחים נמוכה יותר ומכפיל נמוך יותר. פורסם לראשונה בTheFly – המקור המוביל לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמניעות את השוק.
PennyMac Mortgage מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 48 סנט למניה, מעל תחזית הקונצנזוס שעמדה על 39 סנט
“PMT הציגה תוצאות חזקות ברבעון הרביעי, עם רווח למניה של 0.48 דולר. זה מעל לרמת הדיבידנד, ומהווה תשואה שנתית על ההון הרגיל של 13%,” אמר יו"ר ומנכ"ל החברה, דיוויד ספקטור. “התוצאות הללו נבעו בעיקר מהתרומה המוצקה של האסטרטגיות הרגישות לאשראי והאסטרטגיות הרגישות לריבית שלנו, כולל הטבת מס. זה מדגים את