מחיר וניתוח של מניית Farmers & Merchants Bancorp (FMAO)
גרף ונתונים עיקריים
$0.11(0.41%)
$26.78
בסגירה:
(0%)
$26.78
מסחר מאוחר: אפר 30 20:32
טווח יומי$26.5 - $27.22
טווח 52 שבועות$22.59 - $29.83
מחיר בסיס$26.67
מחזור יומי64.61K
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.27K
טווח יומי$26.5 - $27.22
טווח 52 שבועות$22.59 - $29.83
מחיר בסיס$26.67
מחזור יומי64.61K
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.27K
שווי שוק$366.66M
שווי פעילות$462.53M
סך המזומנים (דוח אחרון)$602.47M
סך החוב (דוח אחרון)$268.71M
מכפיל רווח9.2
בטא0.93
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.68
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.18%
תיאור החברה
Farmers & Merchants Bancorp
Farmers & Merchants Bancorp פועלת כחברת אחזקות בנקאית עבור The Farmers & Merchants State Bank, המספקת שירותי בנקאות מסחרית ליחידים ולעסקים קטנים בצפון מערב אוהיו ובצפון מזרח אינדיאנה. החברה מציעה חשבונות עו״ש, חסכון ופיקדונות לזמן קצוב, תעודות פיקדון ושירותי נאמנות לחשבונות פרישה אישיים וחשבונות חסכ...
איך החברה מרוויחה כסף
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הכנסה מריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים, וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עמלות על עסקאות, ושירותי ניהול עושר. מצבה הפיננסי של החברה מתחזק בזכות קשריה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה, התורמים לבסיס הפיקדונות ולביקוש להלוואות. בסך הכול, הרווחים של FMAO מושפעים ממגמות בריבית, מצמיחת תיק ההלוואות, ומניהול יעיל של הוצאות התפעול.
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הכנסה מריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים, וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות עבור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Farmers & Merchants Bancorp
סנטימנט שורי
תוכנית לרכישה חוזרת של מניות באישור הדירקטוריוןאישור רשמי לרכישה חוזרת משקף ביטחון מצד ההנהלה והקצאת הון ממושמעת. ביצוע הרכישות החוזרות יכול לתמוך בעלייה מתמשכת ברווח למניה ובתשואה על ההון לאורך תקופת התוכנית, ליישר קו בין פריסת ההון לבין ערך לבעלי המניות, ולספק כלי גמיש לניהול הון לטווח ארוך.
התחזקות ההון והתרחבות בסיס הנכסיםבניית הון משמעותית לצד צמיחת הנכסים מספקת כריות רגולטוריות ויכולת ספיגת הפסדים, ומאפשרת הרחבה מדודה של המאזן. הון וגודל משופרים מגדילים את יכולת ההלוואה, תומכים ביוזמות אסטרטגיות ומפחיתים את הסבירות לצעדי הון כפויים בטווח הבינוני.
צמיחה עקבית בהכנסות וברווחים לאורך מספר שניםהתרחבות מתמשכת של ההכנסות והרווחים לאורך מספר שנים מצביעה על צמיחה יציבה של פעילות הליבה ועל הגדלת קנה המידה בפעילויות הבנקאות המרכזיות. קנה מידה זה תומך בפיזור הכנסות מריבית נטו ומעמלות, משפר את ספיגת העלויות הקבועות ותומך ביכולת ההשקעה ובעמידות במהלך החודשים הקרובים.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחים לעומת שנות השיאלמרות המרווחים הבריאים כיום, הפער הברור מרמות הרווחיות השיא בעבר מצביע על לחץ מבני הנובע מעלויות מימון, תחרות תמחורית או שינויי תמהיל. שחיקת מרווחים מתמשכת תפגע בתשואה על ההון ותאט את יצירת ההון הפנימי, שחשובה לצמיחה ולעמידות בטווח הבינוני.
חוב משמעותי ושיעור מינוף שעדיין גבוהלמרות שמצב המינוף השתפר, יתרת החוב הקיימת ושיעור חוב להון עצמי הקרוב ל-0.8 מגבילים את הגמישות ומגבירים את הרגישות להוצאות הריבית. מינוף גבוה מצמצם את היכולת לספוג לחצי אשראי ועלול להגביל את אפשרויות הצמיחה או החזרת ההון אם עלויות המימון יעלו או אם עלויות האשראי יזנקו.
הרעה חדה בתזרים המזומנים בתריסר החודשים האחרונים (TTM)קריסה בתזרים המזומנים מפעילות ותזרים מזומנים חופשי שלילי מחלישים את איכות הרווחים ומפחיתים את מקורות המימון הפנימיים להלוואות, דיבידנדים או רכישות עצמיות. המרה חלשה מתמשכת של רווחים למזומנים מגדילה את התלות במימון חיצוני ויוצרת סיכון עיתוי לתוכניות ההון ולנזילות ברבעונים הקרובים.
תוכנית לרכישה חוזרת של מניות באישור הדירקטוריוןאישור רשמי לרכישה חוזרת משקף ביטחון מצד ההנהלה והקצאת הון ממושמעת. ביצוע הרכישות החוזרות יכול לתמוך בעלייה מתמשכת ברווח למניה ובתשואה על ההון לאורך תקופת התוכנית, ליישר קו בין פריסת ההון לבין ערך לבעלי המניות, ולספק כלי גמיש לניהול הון לטווח ארוך.
חדשות Farmers & Merchants Bancorp
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על Farmers & Merchants ל‑28.50 דולר מ‑28 דולר וממשיכים לתת למניה דירוג החזקה
. אדם קרול, אנליסט ב‑Piper Sandler, מציין כי החברה דיווחה על רבעון ראשון מוצק, כאשר הרווח לפני הפרשות להפסדי אשראי (PPNR, שהוא הכנסות לפני הקצאת כספים להפסדי הלוואות פוטנציאליים) היה
פייפר סנדלר מעלה את מחיר היעד של Farmers & Merchants Bancorp ל-28.50 דולר מ-28 דולר
האנליסט של פייפר סנדלר אדם קרול העלה את מחיר היעד של הפירמה על מניית Farmers Merchants Bancorp ל-28.50 דולר מ-28 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג ניטרלי (החזק). בפירמה מציינים כי החברה פרסמה רבעון ראשון חזק, שהתבלט בעלייה של 3% ב-PPNR (רווח לפני הפרשות לאשראי מסופק) מעל הציפיות, הודות להכנסות
Farmers & Merchants מדווחת על רווח למניה של 70 סנט ברבעון הראשון, לעומת ציפיות ל-68 סנט
הפסדי אשראי נטו מתוך תיק ההלוואות הממוצע עמדו על 0.01%. יחס המינוף Tier 1 היה 9.02%. עלות ההתחייבויות נושאות הריבית השתפרה ל-2.54%, לעומת 2.76%. מרווח הריבית הנקי (Net Interest Margin) עלה ב-39 נקודות בסיס ל-3.42%. יחס היעילות (Efficiency ratio) השתפר ל-60.08%, לעומת 66.79%. לארס ב. אלר, נשיא ומנכ"ל החברה, אמר:
Piper Sandler החלו בסיקור של Farmers & Merchants עם דירוג החזקה ועם מחיר יעד של 28 דולר, לעומת 31 דולר קודם
הפירמה רואים ב‑Farmers & Merchants בנק קהילתי מנוהל היטב, עם חיתום שמרני (סטנדרטים זהירים למתן הלוואות) ומותג פיקדונות איכותי (בסיס חזק ויציב של פיקדונות לקוחות).
Piper Sandler החלה לסקר את Farmers & Merchants Bancorp עם המלצת החזק
Piper Sandler החלה לסקר את Farmers Merchants Bancorp עם המלצת ניטרלי (החזק) ומחיר יעד של מחיר יעד של 28 דולר, ירידה מ-31 דולר. הפירמה רואה ב-Farmers Merchants Bancorp בנק קהילתי מנוהל היטב מאוד, שמתאפיין במדיניות חיתום שמרנית ובזיכיון פיקדונות איכותי במיוחד. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור מידע סופי / סמכות
Farmers & Merchants Bancorp הודיעו כי דירקטוריון החברה אישר עלייה של 4.0% בדיבידנד הרבעוני במזומן, ל-23 סנט למניה
הדיבידנד לרבעון הראשון ישולם ב-20 באפריל לבעלי המניות הרשומים במאגר החברה נכון ל-3 באפריל.
Farmers & Merchants מעלה את הדיבידנד הרבעוני ב-4% ל-23 סנט למניה
דירקטוריון Farmers Merchants Bancorp הודיע כי אישר את הדיבידנד הרבעוני במזומן של החברה בסך 23 סנט למניה, עלייה של 4.0% ביחס לשנה שעברה. דיבידנד הרבעון הראשון ישולם ב-20 באפריל לבעלי המניות הרשומים נכון ל-3 באפריל. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שזזות עם השוק. נסו
Farmers & Merchants מדווחים על רווח למניה (EPS) ברבעון הרביעי של 71 סנט לעומת 61 סנט בשנה שעברה
. מדווחים כי ערכו המוחשי של ההון למניה ברבעון הרביעי עלה ל-20.40 דולר. ערכו המוחשי של ההון למניה פירושו הנכסים הנקיים של הבנק, למעט פריטים בלתי מוחשיים (כגון מוניטין), מחולקים
Farmers & Merchants מדווחת על רווח רבעוני למניה ברבעון הרביעי של 71 סנט לעומת 61 סנט בשנה שעברה
מדווחת כי הערך המאזני המוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון הרביעי עלה ל-20.40 דולר. מדווחת כי ההפרשה להפסדי אשראי ברבעון הרביעי עמדה על 567 אלף דולר. מדווחת כי מרווח הריבית הנקי עלה ב-62 נקודות בסיס ל-3.6% לעומת השנה שעברה. “אני גאה לדווח ש-FM סיימה את 2025 עם רווח
F&M Bank ממנה את איימי קאבר לסמנכ״לית שיווק וחוויית לקוח (CMXO)
נקודות עיקריות: FM Bank מינה את איימי קאבר לסמנכ״לית שיווק וחוויית לקוח (CMXO), בתפקיד מורחב הכולל גם אחריות על חוויית הלקוחות והתקשורת הפנימית. נשיא ומנכ״ל הבנק, לארס אלר, שיבח את תרומתה למיתוג ולמעורבות בקהילה; ההרחבה מחזקת את מחויבות הבנק לטיפוח קשרים ארוכי טווח עם לקוחות ועובדים. FM Bank, בנק מארצ'בולד,