מחיר וניתוח של מניית Farmers & Merchants Bancorp (FMAO)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.54(-1.75%)
$30.30
בסגירה:
(0%)
$30.30
מסחר מאוחר: יול 07 20:10
טווח יומי$30.23 - $31.19
טווח 52 שבועות$22.77 - $32.00
מחיר בסיס$30.84
מחזור יומי67.93K
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.27K
טווח יומי$30.23 - $31.19
טווח 52 שבועות$22.77 - $32.00
מחיר בסיס$30.84
מחזור יומי67.93K
מחזור ממוצע (3 ח׳)22.27K
שווי שוק$422.27M
שווי פעילות$487.69M
סך המזומנים (דוח אחרון)$357.22M
סך החוב (דוח אחרון)$268.71M
מכפיל רווח11.8
בטא0.88
הדוח הבא16 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.67
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.18%
תיאור החברה
Farmers & Merchants Bancorp
Farmers & Merchants Bancorp משמשת כחברת האחזקות של The Farmers & Merchants State Bank, ומציעה מגוון רחב של פתרונות בנקאות מסחרית. הבנק משרת לקוחות פרטיים ועסקים קטנים בצפון מערב אוהיו ובצפון מזרח אינדיאנה. ההיצע כולל סוגים שונים של חשבונות פיקדון, כגון חשבונות עו"ש, חיסכון ופקדונות לזמן קצוב, וכן שי...
איך החברה מרוויחה כסף
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הכנסה מריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים, וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבונות, עמלות על עסקאות, ושירותי ניהול עושר. מצבה הפיננסי של החברה מתחזק בזכות קשריה עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה, התורמים לבסיס הפיקדונות ולביקוש להלוואות. בסך הכול, הרווחים של FMAO מושפעים ממגמות בריבית, מצמיחת תיק ההלוואות, ומניהול יעיל של הוצאות התפעול.
Farmers & Merchants Bancorp מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסה מריבית נטו, שהיא ההפרש בין הריבית הנצברת על הלוואות לבין הריבית המשולמת על פיקדונות. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים הכנסה מריבית מהלוואות מסחריות וצרכניות, משכנתאות למגורים, וניירות ערך להשקעה. בנוסף, הבנק מפיק הכנסה שאינה מריבית באמצעות עמלות עבור...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית Farmers & Merchants Bancorp
סנטימנט שורי
ייצור מזומנים עקביתזרים מזומנים תפעולי חיובי באופן קבוע והמרת מזומנים גבוהה (תזרים מזומנים חופשי התואם בקירוב את הרווח הנקי) משקפים איכות רווחים טובה. ייצור מזומנים אמין תומך בתשלומי דיבידנדים, בהשקעה פנימית ובהעמדת הלוואות, ומפחית את התלות במימון חיצוני תנודתי בטווח הבינוני.
שיפור המינוף במאזןהפחתה הדרגתית של המינוף ובסיס הון גדול יותר מפחיתים את השבריריות הפיננסית ומגדילים את היכולת לתמוך בהעמדת אשראי, לספוג הפסדי הלוואות ולעמוד בדרישות ההון הרגולטוריות. שיפור במינוף מציב את Farmers & Merchants Bancorp בעמדה המאפשרת לצמיחה מדודה, ללא צורך במימון חיצוני בהיקף חריג.
מומנטום בהכנסות וברווחיםעליות גדולות ומתמשכות בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ועלייה ברווח הנקי מאותתות על התרחבות בפעילות הבנקאית הליבתית ובמשיכת הלוואות ופיקדונות. שיפור בתשואה על ההון (~9.8%) מצביע על כך ש-Farmers & Merchants Bancorp ממירה הכנסות נוספות לתשואות לבעלי המניות, ותומך בעמידות הרווחים בטווח הארוך יותר אם מדדי האשראי יישארו תקינים.
סנטימנט דובי
נטל חוב אבסולוטי מהותילמרות שיפור ביחסי המינוף, היקף חוב אבסולוטי גדול מגביר את הרגישות להוצאות ריבית ומגביל את הגמישות אם ביצועי ההלוואות ייחלשו. בשילוב עם תשואה על ההון הנמוכה מרמות השיא הקודמות, Farmers & Merchants Bancorp עשויה להתמודד עם תשואות הון איטיות יותר עד שהרווחים ויעילות ההון יתאוששו במלואם.
תזרים מזומנים חופשי תנודתישונות וירידה לאחרונה בתזרים המזומנים החופשי מקשות על הקצאת ההון, על קיימות הדיבידנד ועל יכולת ההעמדה של הלוואות. תנודתיות מתמשכת בתזרים המזומנים החופשי עלולה לאלץ הסתמכות על מימון חיצוני לצורך צמיחה או תשלומים, ומפחיתה את יכולת החברה לספוג זעזועי אשראי או להשקיע באופן עקבי.
שחיקת מרווחים לעומת השיאים הקודמיםירידה משמעותית משיאי המרווח הנקי הקודמים מצביעה על ירידה ביכולת לייצר רווחים מכל דולר של הכנסות, ככל הנראה בשל מרווחי ריבית נטו צרים יותר או עלויות גבוהות יותר. אלא אם המרווחים יתאוששו או ש-Farmers & Merchants Bancorp יפחית הוצאות באופן מבני, הרווחיות עשויה להישאר מתחת לרמות השיא ההיסטוריות ולהגביל את ההתרחבות ארוכת הטווח של התשואה על ההון.
ייצור מזומנים עקביתזרים מזומנים תפעולי חיובי באופן קבוע והמרת מזומנים גבוהה (תזרים מזומנים חופשי התואם בקירוב את הרווח הנקי) משקפים איכות רווחים טובה. ייצור מזומנים אמין תומך בתשלומי דיבידנדים, בהשקעה פנימית ובהעמדת הלוואות, ומפחית את התלות במימון חיצוני תנודתי בטווח הבינוני.
חדשות Farmers & Merchants Bancorp
Piper Sandler העלו את מחיר היעד של הפירמה על Farmers & Merchants ל-32 דולר מ-28.50 דולר, ושומרים על דירוג החזקה למניה
הפירמה עדכנו את מחיר היעד לקראת תחזית Q2 Bank Preview ובגלל שבנק המניות בקבוצה עלו לאחרונה, האומר למשקיעים בהערת מחקר Piper Sandler אנליסט.
F&M Bank הודיעו על מספר מינויים בהנהגת ההנהלה הבכירה
. F&M קידמו את אריק פאוסט לתפקיד סגן נשיא בכיר ומנהל תפעולי ראשי (COO). פאוסט הצטרף ל-F&M בשנת 2022 כמנהל סיכונים ראשי והוביל את ניהול סיכוני החברה, הציות, הביקורת הפנימית
Farmers & Merchants מקדמת את אריק פאוסט לתפקיד COO
בנק Farmers Merchants Bancorp (FM) הודיע על כמה מינויים בצמרת ההנהלה. FM קידם את אריק פאוסט לסגן נשיא בכיר ולמנהל התפעול הראשי (COO). פאוסט הצטרף ל‑FM בשנת 2022 כמנהל סיכונים ראשי, והוביל את תחומי ניהול הסיכונים הארגוני של הבנק, ציות, ביקורת פנימית ופעילות על פי חוק סודיות הבנקאות (Bank Secrecy
מחיר היעד של Farmers & Merchants Bancorp הועלה ל-32 דולר מ-28.5 דולר בפייפר סנדלר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של החברה Farmers Merchants Bancorp ל-32 דולר מ-28.50 דולר, ושומרת על דירוג ניטרלי (ניטרלי) למניה. החברה עדכנה את מחיר היעד לקראת סקירת הבנקים לרבעון השני (Q2 Bank Preview) ובאור העליות האחרונות במניות בענף, כך כותב האנליסט למשקיעים במסגרת סקירת מחקר. פורסם לראשונה ב-TheFly –
Farmers & Merchants מעלים את הדיבידנד במזומן ב-5.9% ל-36 סנט למניה
. דירקטוריון Farmers & Merchants הכריז על דיבידנד במזומן על המניה הרגילה בסך 36 סנט למניה. החברה מתכננת לשלם דיבידנד זה ב-18 ביוני לבעלי המניות הרשומים בספרי החברה נכון ל-2
Farmers & Merchants מעלה את הדיבידנד במזומן ב־5.9% ל־36 סנט למניה
דירקטוריון חברת Farmers and Merchants הכריז על דיבידנד במזומן על המניה הרגילה בגובה 36 סנט למניה, שישולם ב־18 ביוני לבעלי המניות הרשומים ב־2 ביוני. הדיבידנד בגובה 36 סנט משקף עלייה של 5.9% לעומת הדיבידנד ששולם בדצמבר, ותשואת דיבידנד שנתית (payout ratio) של 33%. פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי
Piper Sandler העלו את מחיר היעד על Farmers & Merchants ל‑28.50 דולר מ‑28 דולר וממשיכים לתת למניה דירוג החזקה
. אדם קרול, אנליסט ב‑Piper Sandler, מציין כי החברה דיווחה על רבעון ראשון מוצק, כאשר הרווח לפני הפרשות להפסדי אשראי (PPNR, שהוא הכנסות לפני הקצאת כספים להפסדי הלוואות פוטנציאליים) היה
פייפר סנדלר מעלה את מחיר היעד של Farmers & Merchants Bancorp ל-28.50 דולר מ-28 דולר
האנליסט של פייפר סנדלר אדם קרול העלה את מחיר היעד של הפירמה על מניית Farmers Merchants Bancorp ל-28.50 דולר מ-28 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג ניטרלי (החזק). בפירמה מציינים כי החברה פרסמה רבעון ראשון חזק, שהתבלט בעלייה של 3% ב-PPNR (רווח לפני הפרשות לאשראי מסופק) מעל הציפיות, הודות להכנסות
Farmers & Merchants מדווחת על רווח למניה של 70 סנט ברבעון הראשון, לעומת ציפיות ל-68 סנט
הפסדי אשראי נטו מתוך תיק ההלוואות הממוצע עמדו על 0.01%. יחס המינוף Tier 1 היה 9.02%. עלות ההתחייבויות נושאות הריבית השתפרה ל-2.54%, לעומת 2.76%. מרווח הריבית הנקי (Net Interest Margin) עלה ב-39 נקודות בסיס ל-3.42%. יחס היעילות (Efficiency ratio) השתפר ל-60.08%, לעומת 66.79%. לארס ב. אלר, נשיא ומנכ"ל החברה, אמר: