מחיר וניתוח של מניית צ׳ינו קומרשל בנקורפ (CCBC)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.05(-0.28%)
$17.70
בסגירה:
טווח יומי$17.7 - $17.7
טווח 52 שבועות$12.58 - $19.99
מחיר בסיס$17.75
מחזור יומי400.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)238.00
טווח יומי$17.7 - $17.7
טווח 52 שבועות$12.58 - $19.99
מחיר בסיס$17.75
מחזור יומי400.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)238.00
שווי שוק$68.22M
שווי פעילות$83.23
סך המזומנים (דוח אחרון)$10.95M
סך החוב (דוח אחרון)$33.09M
מכפיל רווח9.3
בטא-0.24
הדוח הבא16 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
צ׳ינו קומרשל בנקורפ
צ׳ינו קומרשל בנקורפ משמשת כחברת החזקות עבור צ׳ינו קומרשל בנק, המספק מגוון רחב של שירותי בנקאות מסחרית. קהל הלקוחות העיקרי שלה כולל יחידים ועסקים קטנים, הפועלים בעיקר באזור אינלנד אמפייר שבדרום קליפורניה. הבנק מציע מגוון אפשרויות פיקדון, כולל חשבונות ללא ריבית, חשבונות שוק כסף, חשבונות עו״ש וחיסכון ר...
איך החברה מרוויחה כסף
צ׳ינו קומרשל בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנוצרות מתיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות מסחריות, למגורים וצרכניות. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות הקשורים לתחזוקת חשבונות, לעיבוד עסקאות, ולשירותים בנקאיים אחרים. החברה יכולה גם לייצר הכנסות מניירות ערך להשקעה ומרווחים ממכירת הלוואות. שיתופי פעולה מרכזיים עם עסקים מקומיים וארגוני קהילה מסייעים לצ׳ינו קומרשל בנקורפ להרחיב את בסיס הלקוחות שלה ולשפר את יכולות ההלוואה שלה, ובכך תורמים להכנסותיה הכוללות.
צ׳ינו קומרשל בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנוצרות מתיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות מסחריות, למגורים וצרכניות. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות שאינן מריבית מדמי שירות הקשורים לתחזוקת חשבונות, לעיבוד עסקאות, ולשירותים בנקאיים אחרים. החברה יכולה גם לייצר הכנסות מניירות ערך להשקעה ומרווחים ממכירת הל...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית צ׳ינו קומרשל בנקורפ
סנטימנט שורי
שיפור ביצירת מזומנים בשנת 2025שיפור מהותי בתזרים המזומנים מפעילות (~5.3 מיליון דולר) ובתזרים המזומנים החופשי (~4.1 מיליון דולר) בשנת 2025 מחזק את כושר המימון הפנימי של צ׳ינו קומרשל בנקורפ. יצירת מזומנים חזקה יותר מגבירה את הגמישות לניהול המאזן, פעילות האשראי או בניית יתרות, ומפחיתה את התלות במימון חיצוני בטווח הבינוני.
רווחיות מתמשכתשיעורי רווח נקי עקביים וחזקים (21%–29%) ורווח נקי חזוי בשנת 2025 של כ-5.85 מיליון דולר משקפים תפעול יעיל וכוח תמחור של צ׳ינו קומרשל בנקורפ ביחס לחברות דומות. רווחיות יציבה תומכת ביצירת הון פנימי ומחזקת את היכולת לשמור על רמת האשראי ורמת השירות לאורך מחזורי עסקים בטווח של 2–6 חודשים ומעבר לכך.
מגמת צמיחת הכנסותצמיחת הכנסות רב-שנתית מכ-11.9 מיליון דולר לכ-25.6 מיליון דולר משקפת התרחבות מתמשכת בשורת ההכנסות העליונה ושיפור בחדירה לשוק עבור צ׳ינו קומרשל בנקורפ, כבנק אזורי. מגמה זו תומכת בהרחבת היקף פעילות הליבה הבנקאית (הלוואות, פיקדונות) ומספקת בסיס רווח רחב יותר לספיגת זעזועים במהלך הרבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
רגישות הרווחיות למחזוריותהכנסות והרווח התפעולי של צ׳ינו קומרשל בנקורפ הראו רגישות למחזור הריבית/אשראי, עם האטה בשנת 2024 ונורמליזציה לאחר השיאים של 2022. מחזוריות זו מרמזת שהרווחים והשוליים עשויים להשתנות בהתאם לתנאי המאקרו או האשראי, מה שמגדיל את סיכון היישום של התוכניות האסטרטגיות ברבעונים הקרובים.
תנודתיות בתזרימי המזומניםתזרים המזומנים מפעילות ותזרים המזומנים החופשי מציגים חוסר אחידות בין השנים, באופן שפוגע ביכולת לחזות את מימון הפעילות הפנימי ואת הקצאת ההון. תקופות חוזרות של תזרים מזומנים חופשי חלש עשויות להביא לכך שההנהלה תידרש למימון חיצוני או לצמצום פעולות דיסקרציוניות בתרחישי לחץ, דבר שמקשה על תכנון לטווח הבינוני ועל החוסן.
עלייה במינוףעלייה חדה במינוף (Debt-to-Equity לכ־1.50) מעלה באופן מהותי את סיכון המאזן ומפחיתה את הגמישות הפיננסית. מינוף גבוה יותר מגביר את רגישות צ׳ינו קומרשל בנקורפ לזעזועי מימון או לעליית ריבית, עלול להכביד על יחסי ההון, ומגביל את יכולת ההנהלה להשקיע או לצמוח באופן שמרני במהלך הרבעונים הקרובים.
שיפור ביצירת מזומנים בשנת 2025שיפור מהותי בתזרים המזומנים מפעילות (~5.3 מיליון דולר) ובתזרים המזומנים החופשי (~4.1 מיליון דולר) בשנת 2025 מחזק את כושר המימון הפנימי של צ׳ינו קומרשל בנקורפ. יצירת מזומנים חזקה יותר מגבירה את הגמישות לניהול המאזן, פעילות האשראי או בניית יתרות, ומפחיתה את התלות במימון חיצוני בטווח הבינוני.