3 קרנות סל אג"ח עם תשואות דיבידנד אטרקטיביות למשקיעי הכנסה
סירישה בהוגארג'ו7 בפברואר 2026
- שלוש קרנות סל אג"ח – VTC, GOLY ו‑DBND – מציעות חשיפה שונה לאג"ח ודברי ערך בהכנסה קבועה, עם דגש על פיזור, איכות אשראי ותזרים הכנסה שוטף, ותשואות דיבידנד של כ‑4.7%–6.9% ודמי ניהול נמוכים יחסית.
- קרן GOLY משלבת אג"ח עם חשיפה לזהב ולסחורות דרך חוזי עתיד וסוואפים והניבה כמעט 40% בשנה האחרונה, בעוד ש‑VTC ו‑DBND מתמקדות בהרכב רחב של אג"ח חברות וממשל, עם עליות מתונות יותר אך פרופיל יציב של הכנסה.
קרנות סל אג"ח (ETFs) מועדפות על ידי לא מעט משקיעי הכנסה, כי הן מספקות הכנסה שוטפת, נגישות במחיר, ועוזרות לפזר את התיק. כאן נסתכל על שלוש קרנות סל אג"ח שמציעות תשואות אטרקטיביות: Vanguard Total Corporate Bond ETF (VTC), Strategy Shares Gold-Hedged Bond ETF (GOLY), ו‑DoubleLine Opportunistic Bond ETF (DBND). באמצעות כלי השוואת קרנות הסל של TipRanks, נבחן איך שלוש הקרנות האלה מתמודדות זו מול זו לפי מדדים מרכזיים.
- Vanguard Total Corporate Bond ETF (VTC): קרן הסל VTC עוקבת אחרי מדד Bloomberg U.S. Corporate Bond. היא מציעה חשיפה מפוזרת לאג"ח חברות אמריקאיות בדירוג השקעה, כך שהאג"חים המרכיבות את הקרן שומרות על איכות אשראי גבוהה ומספקות זרם הכנסה יציב יותר, תוך צמצום סיכוני חדלות פירעון. לקרן VTC יש נכסים מנוהלים (AUM) בהיקף של 1.61 מיליארד דולר, ושיעור דמי ניהול נמוך של 0.03%. VTC מחלקת דיבידנדים מדי חודש. היא מציעה תשואת דיבידנד של 4.78%.
- Strategy Shares Gold-Hedged Bond ETF (GOLY): קרן הסל GOLY מציגה הזדמנות השקעה ייחודית, בכך שהיא משלבת ניירות ערך הכנסה קבועה עם חשיפה למתכות יקרות כדי לשפר את התשואה. היא משקיעה באג"ח חברות נקובות בדולר ארה"ב, אמריקאיות וזרות, וכן באג"ח ממשלת ארה"ב. במקביל היא שואפת להשגת עליית ערך הון באמצעות חוזי עתיד על זהב לחודש הקרוב, הנסחרים בבורסת הסחורות של שיקגו (CME). בנוסף, היא שואפת להשיג תשואות מחוזי עתיד על סחורות בתחומי אנרגיה ומתכות תעשייתיות/מתכות יקרות, באמצעות השקעה בסוואפים של תשואה כוללת (total-return swaps). לקרן GOLY יש נכסים מנוהלים בהיקף של 192.4 מיליון דולר. היא מציעה תשואת דיבידנד של 6.92%. מעניין לציין שהקרן עלתה בכמעט 40% בשנה האחרונה.
- DoubleLine Opportunistic Bond ETF (DBND): קרן הסל DBND שואפת להגדיל את ההכנסה השוטפת ואת התשואה הכוללת, באמצעות השקעה במכשירי הכנסה קבועה. אלו כוללים ניירות ערך של ממשלת ארה"ב, ניירות ערך מגובי משכנתאות (MBS) של סוכנויות ממשלתיות, MBS לא‑סוכנותיים, MBS מסחריים, אשראי ממדינות מפותחות בעולם, מכשירי הכנסה קבועה בינלאומיים ומכשירי הכנסה קבועה בשווקים מתעוררים. לקרן DBND יש כמעט 644 מיליון דולר נכסים מנוהלים. היא מציעה תשואת דיבידנד של 4.73%. הקרן עלתה בכ‑2% במהלך השנה האחרונה.