מחיר וניתוח של מניית אף אף די פייננשל (FFDF)
גרף ונתונים עיקריים
$1.35(2.96%)
$46.92
בסגירה:
טווח יומי$45.94 - $46.92
טווח 52 שבועות$35.25 - $47.92
מחיר בסיס$45.57
מחזור יומי1.45K
מחזור ממוצע (3 ח׳)447.00
טווח יומי$45.94 - $46.92
טווח 52 שבועות$35.25 - $47.92
מחיר בסיס$45.57
מחזור יומי1.45K
מחזור ממוצע (3 ח׳)447.00
שווי שוק$138.37M
שווי פעילות$61.74M
סך המזומנים (דוח אחרון)$0.00
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח9.7
בטא0.05
הדוח הבאN/A
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.4%
תיאור החברה
אף אף די פייננשל
אף אף די פייננשל משמשת כחברת האם של פירסט פדרל קומיוניטי בנק נשיונל אסוסיאיישן ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ושירותים פיננסיים החברה מציעה מגוון חשבונות פיקדון לצרכים אישיים ועסקיים לרבות חשבונות עובר ושב וחשבונות חיסכון בתחום האשראי אף אף די פייננשל מעמידה מגוון מסגרות אשראי הכוללות הלוואות ...
איך החברה מרוויחה כסף
אף אף די פייננשל מייצרת הכנסות ממגוון מקורות. בראש ובראשונה, החברה גובה דמי ניהול מנכסים תחת ניהולה (AUM), כאשר לקוחות משקיעים במוצרים פיננסיים שונים. בנוסף, אף אף די פייננשל גובה דמי ייעוץ עבור שירותי תכנון פיננסי מותאמים אישית, אשר מחויבים בדרך כלל על בסיס שעתי או בשיעור קבוע. החברה עשויה גם לקבל דמי הצלחה המבוססים על ביצועי אסטרטגיות ההשקעה שלה. יתרה מכך, אף אף די פייננשל פיתחה שותפויות אסטרטגיות עם מוסדות פיננסיים ועם פלטפורמות השקעה, המאפשרות לה להרוויח עמלות הפניה או עמלות תיווך עבור גיוס לקוחות חדשים והשמת מוצרים. מקורות הכנסה מגוונים אלה תורמים ליציבותה הפיננסית הכוללת של החברה ולצמיחתה.
אף אף די פייננשל מייצרת הכנסות ממגוון מקורות. בראש ובראשונה, החברה גובה דמי ניהול מנכסים תחת ניהולה (AUM), כאשר לקוחות משקיעים במוצרים פיננסיים שונים. בנוסף, אף אף די פייננשל גובה דמי ייעוץ עבור שירותי תכנון פיננסי מותאמים אישית, אשר מחויבים בדרך כלל על בסיס שעתי או בשיעור קבוע. החברה עשויה גם לקבל ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אף אף די פייננשל
סנטימנט שורי
ייצור מזומנים יציבתזרים המזומנים מפעילות השתפר לכ-14.3 מיליון דולר ותזרים המזומנים החופשי היה חיובי (כ-11.2 מיליון דולר) בשנת 2025, מה שמספק מקורות מימון פנימיים חוזרים. ייצור מזומנים אמין תומך בדיבידנדים, בהשקעה מחדש ביכולת החיתום ובגמישות במאזן, ובכך מפחית לאורך זמן את התלות במקורות מימון חיצוניים תנודתיים.
רווחיות חזקה וצמיחת הכנסות בקנה מידה רחבקפיצה חדה בהכנסות וברווחיות בשנת 2025 (הכנסות שנתיות ~+317% לעומת 2024), לצד שיעורי רווח תפעולי ושיעורי רווח נקי בריאים (~32% ו-~26%), מעידה על יכולת התרחבות של פעילות הליבה הבנקאית. רווחיות יציבה מחזקת את יצירת ההון הפנימי למימון צמיחת תיק האשראי, ההפרשות והחלוקות לבעלי המניות בטווח הבינוני.
מינוף שמרנייחס חוב להון עצמי נמוך מאוד ובמגמת ירידה (כ־0.08 בשנת 2025), יחד עם תשואה על ההון (ROE) חזקה ויציבה (כ־16–19%), מפחית את סיכון חדלות הפירעון ומספק מרווח רגולטורי ואסטרטגי. חוזקה זו במאזן תומכת בצמיחה אורגנית בתיק ההלוואות ובהחזרי הון, ללא צורך מיידי במקורות מימון חיצוניים.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווחיםירידה מהותית בשיעור הרווח הנקי מכ־38% בשנת 2022 לכ־26% בשנת 2025 משקפת לחץ מתמשך מעלויות מימון, תמחור תחרותי או גידול בהוצאות. אם מגמה מבנית זו תימשך, היא תפגע בהון הפנימי, תגביל את פוטנציאל העלייה בתשואה על ההון ותצמצם את היכולת של אף אף די פייננשל לבנות עתודות או להרחיב את האשראי ללא הון חיצוני.
המרת תזרים מזומנים תנודתיתתזרים המזומנים החופשי היה תנודתי – שלילי ב‑2021, חלש יותר ב‑2024 ולאחר מכן התאושש ב‑2025 – דבר המצביע על המרת מזומנים לא עקבית. תנודתיות זו מסבכת את תכנון ההון, הופכת את הדיבידנדים והצמיחה האורגנית לפחות צפויים, ומגבירה את הרגישות למחזורי פירעון מוקדם של הלוואות או ללחצי אשראי.
רגישות נכסים לזעזועיםהמאזן של אף אף די פייננשל נותר כבד-נכסים יחסית להון (שכיח עבור בנקים), ומשמעות הדבר היא שעל אף חוב מדווח נמוך, הפסדי אשראי או שינויים מהירים בריבית עלולים להשפיע באופן מהותי על ההון. מנוף הנכסים המובנה הזה מגדיל את הפגיעוּת להאטה כלכלית ועלול לחייב גיוסי הון או הגבלות על פעילות האשראי.
ייצור מזומנים יציבתזרים המזומנים מפעילות השתפר לכ-14.3 מיליון דולר ותזרים המזומנים החופשי היה חיובי (כ-11.2 מיליון דולר) בשנת 2025, מה שמספק מקורות מימון פנימיים חוזרים. ייצור מזומנים אמין תומך בדיבידנדים, בהשקעה מחדש ביכולת החיתום ובגמישות במאזן, ובכך מפחית לאורך זמן את התלות במקורות מימון חיצוניים תנודתיים.