מחיר וניתוח של מניית בייליין בנקורפ (BY)
גרף ונתונים עיקריים
$0.51(1.58%)
$32.81
בסגירה:
(0%)
$32.81
מסחר מאוחר: מאי 20 21:36
טווח יומי$32.22 - $33
טווח 52 שבועות$24.75 - $34.33
מחיר בסיס$32.3
מחזור יומי168.09K
מחזור ממוצע (3 ח׳)203.18K
טווח יומי$32.22 - $33
טווח 52 שבועות$24.75 - $34.33
מחיר בסיס$32.3
מחזור יומי168.09K
מחזור ממוצע (3 ח׳)203.18K
שווי שוק$1.47B
שווי פעילות$2.05B
סך המזומנים (דוח אחרון)$1.72B
סך החוב (דוח אחרון)$650.07M
מכפיל רווח9.4
בטא0.87
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.78
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.34%
תיאור החברה
בייליין בנקורפ
בייליין בנקורפ משמשת כחברת האחזקות הבנקאית של Byline Bank, ומספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים לעסקים קטנים ובינוניים, לנכסים מסחריים ולגופים פיננסיים מממנים, וכן לצרכנים בארצות הברית. החברה מציעה מגוון מוצרי פיקדונות קמעונאיים, כולל חשבונות ללא ריבית, חשבונות שוק כספי, חשבונות חיסכון, חשבונות עו״ש...
איך החברה מרוויחה כסף
בייליין בנקורפ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות וחכירות, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. החברה מעניקה סוגים שונים של הלוואות, לרבות הלוואות נדל"ן מסחרי, הלוואות לעסקים קטנים והלוואות לצרכנים, המאפשרות לה להרוויח הכנסות ריבית לאורך זמן. בנוסף, בייליין בנק מפיקה הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות שירות הקשורות לחשבונות פיקדון, שירותי ניהול אוצר, ומוצרים פיננסיים אחרים. הדגש של הבנק על בניית קשרים עם עסקים מקומיים מאפשר לו לטפח בסיס לקוחות נאמן, ולחזק את תיק ההלוואות ואת שירותי העמלות שלו. נוסף על כך, בייליין בנקורפ נהנית משיתופי פעולה עם ארגונים מקומיים ועם איגודי עסקים, שיכולים להוביל לגידול בהפניות ולגיוס לקוחות חדשים, ובכך לתרום לרווחיות הכוללת שלה.
בייליין בנקורפ מייצרת הכנסות ממספר מקורות מרכזיים, בעיקר מהכנסות ריבית על הלוואות וחכירות, אשר מהוות חלק משמעותי מרווחיה. החברה מעניקה סוגים שונים של הלוואות, לרבות הלוואות נדל"ן מסחרי, הלוואות לעסקים קטנים והלוואות לצרכנים, המאפשרות לה להרוויח הכנסות ריבית לאורך זמן. בנוסף, בייליין בנק מפיקה הכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית בייליין בנקורפ
סנטימנט שורי
רווחיותרווחיות גבוהה ומתמשכת (תשואה על נכסים ROA כ-1.56%, תשואה על הון מוחשי מוחשי לבעלי מניות ROTCE כ-13.7%) והכנסה חזקה ועקבית לפני מס ולפני הפרשות תורמות ליצירת מזומנים פנימית יציבה ולעמידות הרווחים. הדבר תומך בצבירת הון, ביכולת לחלוקת דיבידנד/רכישה חוזרת של מניות וביכולת לספוג תנודתיות באשראי במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
מצב ההון והחזרי ערך לבעלי המניותההון הרגולטורי הבריא (CET1 כ־12.5%) והעלייה בערך ההון המוחשי למניה מספקים כרית מוצקה למצבי לחץ, תוך אפשרות להמשך החזרי ערך עקביים לבעלי המניות. תוכנית הרכישה העצמית הפעילה והדיבידנד משקפים את היכולת והרצון של ההנהלה להקצות הון עודף ללא פגיעה בכרית ההון הרגולטורית.
בסיס פיקדונות ומאגר הלוואותבסיס פיקדונות מתרחב (צמיחה שנתית של 8.2%) ועלויות פיקדון יציבות ונמוכות תומכים ביציבות המימון ומאפשרים הרחבה של הכנסה מריבית נטו. בשילוב עם מאגר הלוואות מתואר כחזק והכוונה לצמיחת הלוואות בטווח חד-ספרתי בינוני, הדבר תומך בצמיחה אורגנית של המאזן ושל ההכנסה מריבית נטו ברבעונים הקרובים.
סנטימנט דובי
מומנטום חלש בתזרימי המזומנים בטווח הקצרירידות בתזרימי המזומנים מפעילות שוטפת ותזרים המזומנים החופשי במונחי TTM, יחד עם יחס כיסוי תזרים מזומנים מפעילות שוטפת נמוך ביותר, מצמצמות את הגמישות הנזילותית הפנימית. אם יצירת המזומנים תישאר חלשה, הדבר עלול להגביל החזרי הון תלויי שיקול דעת, השקעות או בנייה מחדש של עתודות בתקופות של לחץ אשראי או מימון.
תנודתיות בהכנסות שאינן מריביתתנודות מהותיות מרבעון לרבעון הנובעות מסימוני שווי הוגן, הכנסות נמוכות יותר מעמלות על עסקאות החלף ומפריטים חד־פעמיים הופכות את הכנסות העמלות לבלתי צפויות. תנודתיות מתמשכת בהכנסות שאינן מריבית מפחיתה את הוודאות לגבי הרווחיות ומגבירה את התלות בהכנסות מריבית נטו, מצב שעלול להעצים את תנודתיות הרווחים אם צמיחת התיק או המרווחים ייחלשו.
רוח נגד רגולטורית (תיקון דורבין)השפעת תיקון דורבין הצפויה (כ־3.5–4.0 מיליון דולר, כ־4 נקודות בסיס על התשואה על הנכסים) היא רוח נגד מבנית בהכנסות החל מ־1.7.2027. מצב זה יצמצם את מרווח הריבית הנקי או יחייב פעולות קיזוז בדמי השירות/תמחור או הפחתת עלויות כדי לשמור על התשואות, ועלול להפעיל לחץ על התשואה לטווח ארוך על הנכסים אם לא תתבצע הקטנה מלאה של ההשפעה.
רווחיותרווחיות גבוהה ומתמשכת (תשואה על נכסים ROA כ-1.56%, תשואה על הון מוחשי מוחשי לבעלי מניות ROTCE כ-13.7%) והכנסה חזקה ועקבית לפני מס ולפני הפרשות תורמות ליצירת מזומנים פנימית יציבה ולעמידות הרווחים. הדבר תומך בצבירת הון, ביכולת לחלוקת דיבידנד/רכישה חוזרת של מניות וביכולת לספוג תנודתיות באשראי במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
חדשות בייליין בנקורפ
בייליין, גופים נוספים הוסרו מתוכנית ההלוואות של משרד החקלאות האמריקאי, מדווח American Banker
משרד החקלאות של ארה"ב מגביר את הפיקוח על תוכניות ההלוואות שלו BY באמצעות הסרת 10 מלווים הקשורים לכ-620 מיליון דולר של הלוואות בפיגור. המהלך מסמן התמקדות חדה יותר באיכות האשראי ובסיכוני הציות בתיק ההלוואות שלו. שרת החקלאות ברוק רולינס הדגישה גישה של “אפס סובלנות” כלפי התנהגות בלתי ראויה ואי־עמידה בכללים
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד למניית Byline Bancorp ל־40 דולר מ־37 דולר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של הפירמה על בייליין בנקורפ (BY) ל־40 דולר מ־37 דולר, ושומרת על דירוג קנייה (משקל יתר) למניה. לאחר כשבוע וחצי של עונת דוחות הרבעון הראשון, התוצאות בכל סיקור המערב התיכון של הפירמה היו חיוביות באופן כללי, עם עלייה חציונית של 5% ברווח למניה (EPS),
מחיר היעד למניית בייליין בנקורפ הועלה ל-35 דולר מ-33 דולר על ידי Keefe Bruyette
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור בייליין בנקורפ (BY) ל-35 דולר מ-33 דולר, וממשיכה בדירוג החזק (תשואת שוק) למניה. פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור מידע סופי לחדשות פיננסיות בזמן אמת שמניעות את השוק. נסו עכשיו >> ראו את המניות החמות של בעלי העניין ב-TipRanks >> קראו עוד
בייליין בנקורפ מדווחת על רווח למניה של 83 סנט ברבעון הראשון, הצפי היה 75 סנט
מדווחת על הכנסות ברבעון הראשון של 112.4 מיליון דולר, לעומת צפי קונצנזוס של 114.14 מיליון דולר. רוברטו ר. הרנסיה, יו"ר פעיל ומנכ"ל בייליין בנקורפ (BY), אמר: “פתחנו את 2026 בצורה טובה, עם ביצועים מאוזנים ועמידים, למרות תנודתיות מוגברת בשווקים. במהלך הרבעון המשכנו להחזיר הון לבעלי המניות שלנו, כשביצענו רכישה חוזרת
בייליין בנקורפ מגישה תשקיף מדף אוטומטי לניירות ערך מעורבים
16:39 EDT בייליין בנקורפ (BY) מגישה תשקיף מדף אוטומטי לניירות ערך מעורבים פורסם לראשונה ב-TheFly – המקור הסופי למידע בזמן אמת על חדשות פיננסיות שזורעות תנודות בשוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות בעלות הביצועים הטובים ביותר היום ב-TipRanks >>
Piper Sandler מעלה את מחיר היעד של Byline Bancorp ל‑37 דולר מ‑35 דולר
Piper Sandler העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית Byline Bancorp (BY) ל‑37 דולר מ‑35 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג Overweight (קנייה). החברה שוב הציגה תוצאות חזקות ברבעון הרביעי, שכללו הפתעה חיובית של 9% ב‑PPNR, שנבעה גם מצמיחה חזקה יותר בעמלות הליבה וגם מהכנסות ריבית נטו, יחד עם התרחבות